出自:银行合规考试

企业的核心竞争力基本特征是（）
A:用户价值
B:具有良好信用
C:独特性
D:延伸性
商业性非专项的调增额度原则上不得超过原额度的（）
A:50%
B:100%
C:25%
D:75%
客户存在以下情况的，应在评分基础上扣分（）
A:财务报表未经审计（事业法人除外）
B:销售收入或利润率连续2年下跌
C:销售收入不足1000万元
D:无完善财务制度
会商审核项目审查区域准入指标主要看是否符合《关于严格农业农村基础设施建设贷款准入有关问题的通知》（农发银发[2011]244号）的相关规定对于地方政府融资平台贷款，上一年度本级政府债务率不得超过（）
A:80%
B:90%
C:100%
D:120%
特别授信主要用于解决客户因（）业务扩大而增加的短期融资需要。
A:政策性
B:准政策性
C:商业性
D:非经营性
票据权利可因（）等事由的发生而消灭。
A:履行
B:免除
C:抵销
D:时效
下列属于递延资产的有（）。
A:开办费
B:金融债券发行费用
C:以经营租赁方式租入的固定资产改良支出
D:摊销期超过一年的修理费
上世纪80年代末至今，（）开创了国有银行成功开办小额信贷的典范
A:孟加拉乡村银行
B:玻利维亚阳光银行
C:中国国家开发银行
D:印度尼西亚人民银行
合格保证应满足的最低要求（）
A:保证人资格应符合《中华人民共和国担保法》规定，具备代为清偿贷款本息能力。
B:保证应为书面的，且保证数额在保证期限内有效。
C:采用信用风险缓释工具后的风险权重不小于对保证人直接风险暴露的风险权重。
D:商业银行对关联公司或集团内部的互保及交叉保证应从严掌握，具有实质风险相关性的保证不应作为合格的信用风险缓释工具。
项目融资业务中的建设期较长，所以贷款人从事项目融资业务较少考虑政策风险。
农村信用社机构负责人每月应对本单位和下级机构的账务核对情况进行一次督促检查，县级行社（）每季度应分别对辖内所有农村信用社账务核对执行情况进行一次检查，检查资料应存档备查。
同业拆借期限最长为（）
A:7天
B:3个月
C:6个月
D:一年
办理汽车贷款时，要重点检查担保公司和担保经销商的（）。
A:经营状况
B:担保能力变化情况
C:担保额度使用情况
D:保证金落实和对外担保情况
在银行购买的理财产品不一定是“银行”的金融产品。
1988年7月巴塞尔银行监管委员会发布的《巴塞尔报告》，其内容就是确认了监管银行（）的可行统一标准。
A:存款
B:贷款
C:风险
D:资本
国内信用证项下卖方融资业务分为（）两种类型。
A:转贴现
B:议付
C:再贴现
D:非议付
《担保法》规定因发生（）的债权，债务人不履行债务的，债权人有留置权。
A:保管合同
B:运输合同
C:加工承揽合同
D:经济合同
审查法定代表人签名的真实性和合法性的主要内容包括（）
A:查验其身份证原件是否真实有效
B:法定代表人与营业执照上所载明的法定代表人是否相符
C:法定代表人证明书所规定的有效期是否有效
D:法定代表人及经营范围的变更。
信贷监管员有下列（）行为之一的，给予经济处罚；情节严重的给予通报批评、或警告至记过纪律处分。
A:未按规定对大额授信客户进行风险监管，并进行风险分析、发布客户风险分析报告和相关信息；
B:未按规定对下级行大额授信客户风险监管进行自律监管；
C:隐瞒问题或发现预警信号未及时报告，造成风险加大或信贷资产损失的；
D:未及时发现重大风险预警信号的。
可办理保理业务的应收账款范围（）：
A:因向企业法人销售商品、提供服务而形成的应收账款；
B:由地市级（含）以上政府的采购部门统一组织的政府采购行为而形成的应收账款；
C:由军队军级（含）以上单位的采购部门统一组织的军队采购行为而形成的应收账款；
D:销货方因向学校、医院等事业法人销售商品、提供服务（政府采购行为除外）而形成的应收账
银行业金融机构在接受残障人士贷款申请时，应坚持公平信贷原则，为符合贷款条件，且提供相关（）的残障人士办理贷款业务。
在代收代付业务中，客户有义务提供（）。
高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，下列不属于其合规管理职责的是（）。
A:及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件
B:贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任
C:监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
D:明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性
偿还贷款属于融资活动中现金（）的一部分。
A:流入
B:流出
C:现金均衡
《金融企业会计制度》适用于中华人民共和国境内依法成立的各类金融企业（简称金融企业，下同），包括（）等。
A:银行
B:保险公司
C:基金管理公司
D:租赁公司
某客户拟向中国农业发展银行申请产业化龙头企业粮油短期贷款，该客户的（）须符合中国农业发展银行准入条件。
A:粮食经营量
B:信用等级
C:企业现金流
D:注册资本
某商业银行的支行在月末对贷款资产进行风险分类，结果正常贷款4亿，关注贷款3亿，次级贷款2亿，可疑贷款5000万元，损失贷款5000万元，相应的专项贷款损失准备金率为2%、20%、50%、100%，则应计提的专项贷款损失准备金为（）
A:5000万元
B:12100万元
C:15000万元
D:26800万元
客户基础资料、用信管理资料由开户行归档管理；业务审批资料由有权审批行相关部门归档管理。
以下哪个物品不适宜存入保管箱（）
A:黄金
B:存折
C:房产证
D:名酒
以下不属于操作风险特点的是（）
A:不应承担风险而带来收益
B:以内生风险为主
C:以外生风险为主
D:风险与业务规模的复杂程度成正比
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