出自:银行高管

金融机构是指组织货币资金融通、为融资活动提供中介服务的机构。（）
《银行与信托公司业务合作指引》所称银信理财合作，是指银行将理财计划项下的资金，由（）担任受托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。
A:担保公司
B:保险
C:证券公司
D:信托公司
《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款按期限可划分为短期流动资金贷款（期限在一年以内）和中期流动资金贷款（期限为一至三年）两类。（）
下列有可能成为商业银行关联交易法人的是（）。
A:中国银行
B:光大银行
C:宁波银行
D:招商局
贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的（）管理。
A:集中
B:分散
C:分级
D:统一授信额度
商业银行内部控制体系评价应由（）进行，评价人员应具备相应的知识，能够胜任评价工作。
A:被评价活动的负责人
B:与评价的活动有直接责任的人员
C:与评价的活动无直接责任的人员
D:内部控制负责人
中国人民银行负责银行机构代码信息的统一管理和维护。（）
依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务（）。
A:授信
B:资产转移
C:提供服务
D:中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易
E:以上都对
银监会及其派出机构将商业银行声誉风险监管纳入持续监管框架，对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查，将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入的考虑因素。
下列业务中属于商业银行中间业务的是（）。
A:代理业务
B:咨询业务
C:投资业务
D:借贷业务
E:租赁业务
交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）
A:期货
B:远期
C:互换
D:期权
商业银行开展业务，应当遵守（）的原则，不得从事不正当竞争。
A:诚实信用
B:公平竞争
C:依法交易
D:公开公正
贷款人对固定资产贷款资金的支付进行管理和控制的方式主要包括（）。
A:建立支付台账
B:贷款人受托支付
C:借款人自主支付
D:逐笔监控
农村合作银行职工之外的自然人股东持股总额不得低于股本总额的（）。
A:15%
B:20%
C:25%
D:30%
《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立有效的个人贷款（）机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施差别风险管理，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。
A:实贷实付管理
B:受托支付管理
C:自主支付管理
D:全流程管理
三级主管不可兼柜员，负责日常实时监督和重要业务的授权，另外可办理部分柜员管理类交易，具体包括（）.
A:柜员卡启用
B:柜员休假离职
C:柜员密码重置
D:修改现金箱限额
属于银行卡挂失补卡基本规定的有（）。
A:客户办理书面挂失后，即可办理补卡手续，补卡后原账户归属地不变。
B:补卡时，如客户密码也遗忘，应办理密码挂失后再办理补卡。
C:补卡时，须由持卡人亲自办理，不允许委托他人办理。
D:须经会计主管审批。
商业银行应将理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行前、后台分离，加强日常风险指标监测和内控管理。
下列关于客户办理储蓄户转结算户业务的说法正确的有（）.
A:提供活期存折或存折账号。
B:提供本人有效身份证件，该业务不得代理。
C:填写一式三联“个人银行结算账户申请书”（以下简称“申请书”）。
D:为简化储蓄户转结算户的手续，当客户通过个人活期储蓄账户办理第一笔转账收入业务时，可以免予填制“个人银行结算账户申请书”。
在涉外票据中，汇票和本票出票行为的记载事项，应当适用（）。（票据法第97条）
A:出票人所属国地法律
B:付款人所属国地法律
C:出票地地法律
D:付款地地法律
《中华人民共和国外资银行管理条例》属于（）
A:法律
B:行政法规
C:规章
D:一般规范性文件
借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期的贷款至少应归为次级类。
财务公司的股东对财务公司的负债逾期（）年以上未偿还的,中国银行业监督管理委员会可以责成财务公司股东会转让该股东出资及其他权益,用于偿还其对财务公司的负债。
A:1年
B:2年
C:3年
D:4年
银行业金融机构违反审慎经营规则的，应当由（）责令其限期改正。
A:中国人民银行
B:地方政府
C:国务院银行业监督管理机构或者其地市一级派出机构
D:国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构
以下（）项为农业银行未正确履行反洗钱义务。
A:未按规定审核客户身份资料，为自然人客户办理大额现金存取业务或致使单位和个人利用虚假资料开立账户，银行卡及注册电子银行业务的；
B:未按规定识别客户身份，造成经营风险或经济损失，声誉损害及致使洗钱后果发生的；
C:按规定登记并保存客户身份资料和交易记录的；
D:未按规定审核客户有效身份证件，对持已过有效期限的身份证件的客户未及时中止为其办理交易的；
E:按规定审核代理人有效身份证件并登记身份资料信息的；
F:未按规定审核非账户规定金额以上一次性交易的客户有效身份证件的。
《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》明确，农村中小金融机构（）负责监督风险管理体系的建立和运行。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:主任
××公司1995年与C行建立信贷关系，客户经营正常时，贷款仅为4笔。2005年由于受国家卷烟行业“降焦”工作期限延后的政策调整影响，公司经营现金流缺乏并陷入财务危机，客户在办理××万元贷款“回收再贷”业务时，将其中2笔各××万元以上的贷款分拆为4笔办理。随着客户经营的持续恶化，2006年4至5月再次办理××万元“回收再贷”时，仅能勉强筹集××万元资金，遂将贷款分拆成××笔，通过不断滚动办理“回收再贷”，完成到期贷款的回收再贷业务。但风险仍难于掩盖，此××笔贷款2006年9月五级分类全为关注，2006年12月10笔五级分类为次级，2007年6月分类为可疑，2008年6月末为可疑二级，预计损失率为70%。 问题： 1、分析采取贷款分拆滚动办理“回收再贷”的危害。 2、如何进行防范？
《商业银行资本充足率管理办法》规定商业银行资本包括核心资本和（）。
A:附属资本
B:经济资本
C:会计资本
D:风险调整资本
代理付款业务（以下简称代付业务）是指银行接受单位委托，代理委托单位将款项支付给收款人的业务。代付业务一般（）.
A:以批量业务为主
B:以零星业务为主
C:二者均可
柜员应具备（）条件。
A: 政治素质高，爱岗敬业，坚持原则
B: 无社会不良记录和违规违纪行为
C: 熟悉信用社业务
D: 熟练掌握业务操作技能
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