出自:银行合规考试

操作风险损失形态除了法律成本、监管罚没、资产损失还包括（）
A:对外赔偿
B:追索失败
C:账面减值
D:其他损失
贴现行信贷部门要审查贴现申请人与（）之间具有真实的商品交易关系。
A:承兑人
B:收款人
C:持票人
D:出票人或其前手
柜员在收缴假币过程中，一次性发现假人民币（）张（枚）（含张、枚）以上、（含假外币（）张（枚）张、枚）以上的；属于利用新的造假手段制造假币的；有制造贩卖假币线索的；持有人不配合金融机构收缴行为的，立即报告公安机关，并提供有关线索。
A:10，5
B:10，10
C:5，5
D:20，10
违约概率的计算与以下哪项有关系（）
A:融资的现金流
B:营运的现金流
C:融资与营运的现金流
D:营运与投资的现金流
E:投资的现金流
会商审核项目审查项目风险缓释措施有效性，主要审查（）等方面。
A:审查担保资源的有效性
B:审查担保方式的合规性
C:审查担保值测算的准确性
D:审查押品折率的合规性
风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级（）其风险承受能力评级的理财产品。
A:高于
B:等于或低于其
C:高于等于
建立信贷关系满一年的商业性贷款审批流程，审批行为省行，其受理可由（）终审。
A:省级分行
B:开户行
C:二级分行
D:总行
一方以（），使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。
A:欺诈、胁迫的手段。
B:乘人之危。
C:提供虚假证件
D:私刻印章。
当事人取得票据主要有（）的情况。
A:从出票人处取得
B:从持票人得受让取得
C:依税收、继承、赠与方式取得
D:依买卖方式取得
客户委托办理小额支付跨行通存业务时，应向代理社（行）提交（）。
A:已填制的湖南省农村信用社存款凭条
B:本人有效身份证件及联系方式
C:采用转账方式的，应提交付款人个人存款账户存折（卡）
D:委托他人代理的，应同时提交代理人身份证件及联系方式
按照（）不同，可分为公司类贷款和个人类贷款。
A:贷款主体
B:贷款对象
C:贷款方式
D:贷款内容
自营性个人住房贷款不适用于（）。
A:个人在县城购买住房
B:个人租赁商业用房
C:个人大修住房
D:个人建造住房
商业银行与客户的业务往来，应当遵循的（）原则。
A:平等
B:自愿
C:公平
D:诚实信用
以生产设备抵押的，应提供的权属证明文件包括（）等。
A:发票
B:购买合同
C:进口设备保管凭证
D:完税凭证
银监会及派出机构依法开展现场检查，被查机构应当配合，保证提供的资料（）。
A:真实
B:准确
C:完整
D:及时
在坚持审慎的风险监管同时，通过严格的行为监管，建立和维护消费者对银行业的信心和信任，以实现银行业整体（）。
A:安全
B:稳定
C:高速发展
D:持续发展
以下关于兴业银行违规问责的说法，错误的是（）
A:违规失职行为责任人如已被国家机关追究责任的，兴业银行将不再进行内部问责
B:违规问责的处理方式包括经济处理、纪律处分和其他处理方式
C:经济处罚应保障责任人的最低生活水平
D:受到纪律处分的责任人，在纪律处分期限内不得晋升行政职务职级、专业职务序列等级、业务职级序列等级、行员职等以及根据兴业银行人力资源管理规定的其他级别，并取消评优评先资格
无纸化办贷扫描纸质文档时，扫描分辨率应设置为（）
A:200dpi
B:300dpi
C:400dpi
D:500dpi
借款人在什么情况下，应采用受托支付方式支用贷款资金？
关于小额贷款逻辑检验下列哪个公式是正确的（）
A:现金=营业额/30/每天营业时间*当天营业时间；
B:应收账款=营业额/30*应收账款周期；
C:应有存货=上期进货时的存货+期间购买存货-期间销售成本；
D:银行存款=MDF*上次大项开支截止到分析时的时间
特约商户管理员接受商户申请或上门拓展商户，要求商户提供以下资料（以下简称“三证一表”）：（）、法人代表或授权代理人有效身份证件原件及复印件。
福祥借记卡卡号长度为19位，其中1-6位是BIN号，7-8位是（），9-18位由省联社根据各县级行社号段编制，最后1位校验位由系统自动生成。
《商业银行合规风险管理指引》中合规政策的基本内容有哪些？
选择期缴产品的消费者，要注意自身收入情况是否与后续缴费时间和金额匹配，一般建议（）的消费者购买期缴保险产品。
A:收入波动较大
B:收入持续稳定
C:高收入
D:低收入
银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。
A:依法
B:公开
C:公正
D:效率
合规经理实行垂直管理，直接对（）负责，在权限范围内具有独立性和权威性。
A:委派机构
B:所属网点
C:所属支行
D:支行长
内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和（）的动态过程和机制。
A:审计
B:纠正
C:监察
（）是指不适当的未来发展战略，或与该战略有关的假设条件、参数、目标以及其他特征发生了负面改变，导致银行损失的可能性。
A:国家信用风险
B:战略风险
C:国家风险
华兴化工有限公司符合贷款条件，在某县农行甲办事处已贷款250万元，由于经营需要，又向该农行乙办事处申请贷款100万元，按《贷款通则》规定信贷人员应该（）。
A:同意贷款100万元
B:同意贷款50万元
C:办理抵押登记手续后同意贷款100万元
D:不同意贷款
兴业银行的关联法人或其他组织包括（）
A:兴业银行主要非自然人股东
B:兴业银行高管直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织
C:可直接、间接、共同控制兴业银行的法人或其他组织
D:兴业银行员工的家族企业
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