出自:银行合规考试

以下哪些贷款纳入中国农业发展银行固定资产贷款管理范畴（）
A:新农村建设贷款项目中的短期贷款
B:龙头企业固定资产贷款项目配套流动资金贷款
C:奶业公司购买奶牛需要的项目贷款
D:收储土地需要的项目贷款
商业银行应当对（）实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正确、及时处理损益
A:现金
B:贵金属
C:抵押权证
D:重要空白凭证
E:有价单证
按分摊方式确认费用。如果某种费用带来的经济效益会在若干会计期间发生，那么此费用就应该采取合理分摊的方式，分别确认为不同会计期间的费用。以下应按分摊方式确认的费用有（）
A:折旧提取
B:商誉权费用支出
C:版权费用支出
D:招待费支出
重大关联交易应当由（）后，提交兴业银行董事会或者股东大会审议。
A:兴业银行董事会审计
B:关联交易控制委员会审查
C:兴业银行董事会审计和关联交易控制委员会审查
D:关联交易控制委员会审计
对于应用开发类项目，若周期较长，需要分期实施，应在（）时明确项目实施周期、内容、实施方式和项目费用等。
A:立项申请与技术可行性分析
B:项目实施
C:立项评审
D:项目计划与预算
消费者个人（）发生变化时，应及时通过银行指定渠道办理变更手续，确保双方信息沟通顺畅。
A:兴趣爱好
B:消费习惯
C:收入水平
D:账单地址
办理保管箱业务，银行的主要义务包括（）
A:确保保管箱场地及设施的安全、可靠
B:核验消费者有效身份证明文件
C:保护消费者隐私
D:检核消费者存入物品
简述贷审会保密制度规定？
申请个人消费类信贷业务的客户应当同时具备以下（）；信用评分达到规定标准；能够提供符合条件的消费用途证明、能够提供合法、有效、足值的担保，符合信用贷款条件的除外等基本条件：
A:具有完全民事行为能力、合法有效身份证明；
B:具有固定住所，或稳定的工作单位，或稳定的经营场所；
C:遵纪守法，信用记录良好，无到期未还的贷款本息；
D:收入来源稳定，有按期偿还贷款本息的能力；E、信贷业务发放前，在农业银行开立活期存款结算账户或银行卡账户；
根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。
商品房开发贷款项目资本金不低于申请贷款项目总投资的（），全部到位并先于贷款投入项目开发。
A:20%
B:30%
C:35%
D:40%
银行业金融机构应当实行客户投诉源头治理，定期分析研究客户投诉、咨询的热点问题，及时查找薄弱环节和风险隐患，从（）、（）、（）等体制机制方面予以重点改进，切实维护金融消费者的合法权益。
如果存在以下（）情形不可以在一定程度上降低／缓解贷款的风险。
A:配偶无稳定、可观的工作收入；
B:家庭有其他的、不同种类的生意；
C:两个在不同位置的店面；
D:高质量的保证人/联保小组成员
稽核方案应包括以下基本内容（）。
A:稽核目的
B:稽核方法和程序
C:预定的执行人及执行日期
D:稽核内容
E:其他事项
从全行层面建立健全内部控制评价机制，包括对（）、（）、（）、（）等，确保内控评价符合监管机构的要求。
A:经营及风险状况的评价频率
B:缺陷认定标准
C:质量控制体系
D:监督检查机制
负面信息主要出现在哪些栏目（）
A:“贷款明细信息”中的“累计逾期次数”、“最高逾期期数”。
B:“贷款最近24个月每个月的还款状态记录”中出现“/”、“*”、“N”、“C”以外的标记，比如是数字1到7，或者是“D”、“Z”。
C:“信用卡明细信息”的贷记卡“未还最低还款额次数”出现0以外的情况。
D:“信用卡明细信息”的“准贷记卡透支180天以上未付余额”出现0以外的情况。
代理营业机构应在收到开业核准文件之日起（）日内按规定领取金融许可证。
A:3
B:5
C:10
D:30
银监会《项目融资业务指引》所指的项目融资应符合什么特征？
设立担保无须与担保人签订书面担保合同。
小企业贷后重点监测内容包括（）：
A:违约贷款的风险状况；
B:500万元（含）以上贷款质量情况；
C:非房地产抵押贷款的质量情况；
D:其他需重点监测的贷款情况。
银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，主要包括哪些内容？
网上银行跨行转账可实现柜台签约网银账户向他行账户进行人民币转账汇款，其资金汇划目前通过（）办理。
A:人民银行大额支付系统
B:人民银行小额支付系统
C:农信银系统
D:网上支付跨行清算系统
开户行主办客户经理应将抵押登记他项权力证书、止付证明、质押登记他项权利证明、质物权属证明、抵（质）押物清单等交（）入库保管。
A:主办客户经理
B:有权签批行信贷管理部门
C:开户行客户部门
D:开户行会计部门
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产10%以上关联交易的情况，包括：（）
A:交易各方的关联关系；
B:交易项目和交易性质；
C:交易的金额或相应的比例；
D:定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。
有形净资产=（）-无形资产-递延资产
A:总资产
B:固定资产
C:所有者权益
D:流动资产
银行业金融机构及其各级分支机构应当做好金融消费者投诉统计、分析工作，并每半年形成报告，于每年（）月（）日和（）月（）日前报送银监会或其派出机构。
信贷监测分析
开户行客户经理对借款人支付证明材料审核无误后，应及时、如实、准确填制（），提出审核意见
A:《贷款资金支付通知单》
B:《贷款资金支付委托书》
C:《借款合同》
D:《借款凭证》
证券公司以自营的股票向商业银行质押借款时其质押率最高不超过（）
A:50％
B:60％
C:70％
D:80％
利用职务上的便利，吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为将款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给他人的，应认定为挪用公款罪或挪用资金罪。
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