出自:银行柜员

个人外汇储蓄账户的收支范围为（）账户间的资金划转。
A:非经营性外汇收付
B:本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄
C:本人或与同事之间同一主体类别的外汇储蓄
D:经营性外汇收付
（）对贷后管理工作进行内控评价和再监督。
A:风险管理部门
B:内控合规部门
C:信贷管理部门
D:监察部门
客户要求提前终止个人存款证明时，需到原开立营业机构办理，提交以下资料（）。
A:本人有效身份证件
B:已开具的所有个人存款证明
C:由他人代理的，还需提供代理人的有效身份证件
D:银行卡
下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有（）。
A:无固定经营场所的商户
B:注册地不在中国的商户
C:持卡人需预付款的商户
D:规模较大的批发类商户
当联网核查时不一致又无法当时对客户身份核实无误的情况，不能先办理再后续核查的业务是（）。
A:挂失；
B:解挂；
C:建立修改客户信息；
D:开立个人结算账户
经调查，存在下列情形（）之一的，调查人员不得提出同意调查的意见。
A:借款人贷款动机或提供的资料虚假，表明借款人存在欺骗行为的
B:有赌博、吸毒等不良嗜好的
C:从事国家明令禁止的业务的
D:借款人有逾期二期贷款，但已还清欠供的
贷款放款交易打印制式借款凭证（五联），由信贷部门打印凭证的（）部分，柜员激活放款后打印（）部分。
A:下半，上半
B:上半，下半
C:上半，上半
D:下半，下半
影像录入后对数据信息可以进行单个文档删除，批次删除，和应用删除三种，其中（）和（）删除后无法恢复。
A:单个文档删除，
B:批次删除，
C:应用删除
D:以上均不正确
如果一笔业务涉及两个以上会计科目，编制凭证时应（）。
A:需要编制两张以上的借贷方凭证
B:凭证必须是一借多贷或者是一贷多借
C:凭证也可多借多贷
D:凭证的借贷方金额必须相等
E:要分科目编制凭证
以下属于中国公民的是（）。
A:拥有军人身份证件的公民，
B:有台湾居民来往大陆通行证的公民，
C:拥有港澳居民来往内地通行证的居民，
D:持护照入中国境内的公民。
以下关于阳光储值卡说法正确的是（）。
A:可以在境外贴有“银联”标识的POS机进行消费结算
B:支持消费交易、退货交易（含部分退货）
C:支持预授权类交易
D:提供提取现金、转账等其他支付结算服务。
以下属于收单行将强制专业化公司退出的情况有（）。
A:专业化公司与不良客户勾结进行虚假交易活动
B:专业化公司泄露客户账号
C:因专业化公司行为给我行造成重大经济损失
D:专业化公司免费为我行提供收单业务外包服务
柜台人员在使用“5458信用卡客户资料查询/修改”交易修改客户资料时，以下说法正确的是（）。
A:柜台输入的证件号码必须与信用卡系统登记的号码完全一致。
B:除“电子邮箱”外，其他域均为必输项，不能为空。
C:卡片邮寄地址：不允许编辑，回车后根据菜单选择录入相应的地址。修改后，只有此卡片的邮寄地址生效，其它卡片邮寄地址不变。如果卡片地址为空，默认为账单地址。
D:账单邮寄地址：不允许编辑，回车后根据菜单选择录入相应的地址。修改成功后，相同客户号下所有账户的账单邮寄地址同时生效。
申卡电子借记卡下可开立无凭证形式的卡内子账户，但不包括以下（）储蓄产品。
A:本外币整整定期
B:生肖定活两便
C:利生利
D:国债
个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，只能通过委托企业的结算账户收汇、结汇。
发放贷款，柜员首先要审核信贷部门出具的出账通知书与借据内容是否一致，同时必须核对（）
关于柜员职责的内容，下列说法正确的是（）。
A:严禁柜员柜台内办理与本人有关的各类业务
B:柜员代替客户办理一本通换折业务
C:严禁员工违法代客户在相关文书和凭证上签字
D:办理大小额支付业务时，录入与复核可由同一柜员办理
对于同一阳光卡账户进行密码输入操作，一天连续（）输入交易密码不正确的，该卡将被自动锁死。
A:3次；
B:5次；
C:6次；
D:8次
有效的检查证据应具有（），即检查证据的获取应符合法律法规的相关规定。
A:合理性
B:充分性
C:合法性
D:适当性
整改计划的内容应包括但不限于以下方面（）。
A:问题成因分析
B:明确、详实、可行的整改措施和实施步骤
C:明确具体的整改责任人
D:明确的完成时限
对于客户经理主动营销的异地企业客户开户业务，客户部门（）上门核实。
A:主管领导决定是否
B:视情况而定是否
C:无须
D:必须
下列贷记卡卡种中，到期不续卡的是（）。
A:金穗乐分卡
B:金穗大学生优卡
C:金穗如易卡
D:金穗尊然白金卡
采用委托清收处置方式时，为激励受托人提高处置收益，可综合考虑（）等因素确定阶梯费率。
A:清收难度
B:委托规模
C:受托人与我行合作的积极程度
D:受托人在当地知名度
失票人通知票据付款人挂失止付后三日内向人民法院申请公示催告的，公示催告申请书应当载明下列内容（）。
A:票面金额
B:出票人、持票人、背书人
C:申请的理由、事实
D:通知票据付款人或者代理付款人挂失止付的时间
E:付款人或者代理付款人的名称、通信地址、电话号码
不能用于质押的包括：（）
A:人寿保单
B:国债
C:外汇资金
D:股票权证
银行承兑汇票的出票人在汇票到期日未足额交存票款时承兑银行应（）。
A:暂不支付票款
B:先支付部分票款，其余待筹足后再付
C:对不足部分由银行垫付资金支付
D:除无条件支付票款外，不足部分转入出票人逾期贷款户，并按日息万分之五计息
附属卡客户可以申请开通短信通业务。（）
网上支付商户管理系统为特约商户提供（）等在线网上支付交易和服务。
A:查询，
B:退款，
C:划款，
D:客户服务。
发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的（）办理该款项的申报。
A:同时
B:五个工作日内
C:三个工作日内
D:十个工作日内
客户申请或撤销代工、代报销业务的应提交（）资料。
A:公司营业执照、法人代码证
B:公司法定代表人身份证
C:《企业网上银行特殊业务申请表》
D:《企业网上银行申请授权委托书》
E:管理员身份证
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