出自:银行合规考试

对银行业从业人员在协助执行方面的要求是什么？
简述保证人的资格和范围。
2011年中央1号文件中提出的全面加快水利基础设施建设不包括（）
A:继续实施大江大河治理
B:加强水资源配置工程建设
C:搞好水土保持和水生态保护
D:提高防汛抗旱应急能力工程
人民币单位结算账户的开立、变更、撤销，应由（）核准。
A:支行。
B:网点。
C:总行。
D:二级分行。
按农业银行信用等级评定标准，以下（）客户可以在农业银行申请办理融资性保函业务（不含低风险）。
A:A
B:A+
C:AA
D:AA+
E:AAA
对新发案件和重大责任案件实行（）制度，在处理案件直接责任人的同时，严肃追究不严格执行规章制度的制约人、知情人以及相关负责人的责任。
A:“双线问责”、“上追两级”、一案四问责”
B:“双线问责”“上追两级”、“一案双问责”
简述银行业从业人员在信息保密方面的要求。
兴业银行重大关联交易额度申报的对顶包括以下哪些方面（）
A:总行条线业务部门的授信类关联交易额度由关联方所属条线的总行客户营销部门负责统一申报
B:非授信类关联交易额度需求由总行各条线风险管理部负责统一申报
C:总行非条线业务部门的非授信类关联交易额度需求直接向总行法律与合规部申报
D:控股子公司关联交易额度需求（包括授信类及非授信类）直接向总行法律与合规部申报
以下对人民币零存整取定期储蓄存款说法正确的是（）。
A:遇利率调整，不分段计息，利随本清；
B:存款金额由客户自定，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，未补齐者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息；
C:未补存或漏存次数超过一次的视为违约，对违约后存入的部分，支取时按活期存款利率计付计息；
D:遇利率调整，应分段计息。
被审计单位违反审计法规定，拒绝或者拖延提供与审计事项有关的资料的，或者提供的资料不真实、不完整的，或者拒绝、阻碍检查的，由（）责令改正，可以通报批评，给予警告；拒不改正的，依法追究责任。
A:上级主管部门
B:审计机关
C:公安机关
D:纪检监察机关
采用贷款人受托支付方式，借款人需要支付贷款资金时，应按照借款合同约定，提前向开户行客户部门提出用款申请和书面支付委托，提供支付证明材料，填制总行统一制式的（）。
A:借款凭证
B:借款合同
C:用款申请
D:支付委托书
自金融机构被公告处置之日起，由金融机构停业整顿工作组、撤销清算组负责对个人债权进行债权登记（客户证券交易结算资金除外）。登记期为（）天
A:90天
B:180天
C:60天
D:360天
下列哪一项不是小额贷款财务信息的口头询问技巧？（）
A:问题要直白、直接；
B:心中要有一条清晰的主线；
C:发问后要注意观察申请人的反应；
D:在申请人回答比较概括时要重新细化问题
固定资产贷款按项目运作方式和还款来源不同分为（）
A:项目融资
B:一般固定资产贷款
C:基本建设贷款
D:技术改造贷款
《固定资产贷款管理暂行办法》中规定的贷款支付方式有哪些？
以下CM2006系统预警指标有（）是属于刚性控制。
A:商业性、政策指导性（非购销）、政策指令性欠息预警
B:商业性、政策指导性（购销）、政策指导性（非购销）不良贷款预警
C:商业性、政策指导性（非购销）、政策指导性（购销）逾期借据预警
个人贷款常用的还款方式是（）。
A:等额本金；
B:等额本息；
C:等额递增；
D:按期付息还本。
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。
A:提供公司章程
B:做出口头说明
C:提出书面申请
D:提供书面报告
商业银行应当加强对信息的（）和（），对各类信息实施分等级安全管理，对信息系统访问实施权限管理，确保信息安全。
A:安全控制
B:自动控制
C:安全管理
D:保密管理
营业终了，柜员应将未使用的空白重要凭证入保管箱（柜）上锁保管，或随款箱一同调运入现金库寄库保管。
什么是贷款宽限期？
商业银行在贷款的发放和使用时，应当遵循的贷款原则有（）
A:效益性原则
B:强制性原则
C:安全性原则
D:流动性原则
E:平衡性原则
贷款人可以采取什么方法保护银行债权？
某支行一笔3000万元的固定资产贷款于第一年初发放，该项目的建设期为2年，计划项目投产以后年均新增净利润500万元，年均提取折旧200万元，假定该项目没有应收和预付款项，净利润不进行分配，全部用来还款，新增折旧的50%用于归还贷款计算该笔固定资产贷款偿还收期为（）
A:60个月
B:72个月
C:76个月
D:84个月
在贵金属业务中，银行应向客户进行风险提示，请简述3点。
跨行支付系统的操作处理模式有（）。
A:分散式和集中式
B:直连式
C:集中式
D:分散式
银行从业人员在互相监督方面有哪些要求？
（）是指出口商在提供货运单据之前，凭供货合同和国外银行开来的以自己为受益人的正本信用证向银行申请的短期贷款。
A:打包贷款
B:出口押汇
C:提货担保
D:福费廷
《担保法》规定留置权因（）原因消灭。
A:债权消灭的
B:债务人另行提供担保并被债权人接受的
C:期限过期
D:债权人自然死亡
项目实际投资超过原定投资金额，贷款人审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加不高于项目资本金比例的投资和相应担保。
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