出自:风险管理

《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，累计外汇敞口头寸比例是一级指标，指标值小于等于（）。
A:10%
B:15%
C:20%
D:25%
股份制商业银行法人机构的筹建，应当由发起人各方共同向（）提交筹建申请，由其受理、审查并决定。
A:银监分局
B:银监分局或银监局
C:银监局
D:银监会
对政府土地储备机构的贷款期限最长不得超过（）。
A:1年
B:3年
C:2年
D:4年
银监会2005年开展的贷款分类偏离度检查主要就是采用（）的方式。
A:普查
B:重点调查
C:典型调查
D:抽样调查
（　）是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。
A:担保
B:保证
C:抵押
D:质押
某市商业银行违规发放贷款，该行行长刘某对其负有直接责任，该市银监分局对违规发放贷款行为作出行政处罚后，对于该行行长刘某，正确的做法是（）。
A:银监分局直接对刘某作出纪律处分
B:责令人民银行对刘某作出行政处罚行为
C:银监分局依法对刘某作出行政处罚或责令该商业银行对刘某作出纪律处分
D:以上均不正确
期权的价值受（）以及期权合约期限内标的资产的红利收益等多种因素影响，因此期权的定价十分复杂。
A:标的资产的市场价格
B:期权的执行价格
C:期权的到期期限
D:标的资产价格的波动率
E:市场利率
发现风险事件后，事件发生单位（部门）在按相关制度办法规定的内容和程序向有关事件管理部门进行报告和处理的同时，须按本制度规定的内容、形式和路径立即向同级风险管理部门作首次报告。
代表证券持有人的利益，监督交易参与机构的契约履行情况的是（）。
A:发起机构
B:受托机构
C:贷款服务机构
D:资金保管机构
风险信息处理过程中所涉及数据／信息准确性的问题，首先由风险管理人员负责解决，不能解决的才被返回源头去处理。（）
对风险模型进行压力测试是风险管理的关键，因为压力测试既能够说明极端事件的影响程度，也能说明事件发生的可能性，因此，通过压力测试有助于了解风险管理中存在的问题和薄弱环节。（　）
商业银行风险管理的流程是（　）
A:风险控制一风险识别一风险监测一风险计量
B:风险识别一风险控制一风险监测一风险计量
C:风险识别一风险计量一风险监测一风险控制
D:风险控制一风险识别一风险计量一风险监测
信用价差衍生产品是商业银行与交易对方签订的以信用价差为基础资产的信用远期合约，以信用价差反映贷款的信用状况。信用价差增加表明贷款信用状况良好，减少表明贷款信用状况恶化。
根据历史数据研究，剩余额与总资产之比小于（　）时，对商业银行的流动性风险是一个预警。
A:2%～5%
B:3%～5%
C:4%～5%
D:1%～5%
授信审批部门与授信执行（业务）部门未做到相互独立，也没有形成健全的内部制约机制，违反了（）。
A:限额管理原则
B:操作风险评估的原则
C:操作风险的监管规则
D:审贷分离原则
根据凯恩斯经济学理论，下述何种情况下，挤出效应最大？（）
A:货币需求对利率具有敏感性，私人部门支出对利率敏感性强
B:货币需求对利率具有敏感性，私人部门支出对利率敏感性弱
C:货币需求对利率缺乏敏感性，私人部门支出对利率敏感性弱
D:货币需求对利率缺乏敏感性，私人部门支出对利率敏感性强
《中华人民共和国商业银行法》规定“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（　）”。
A:自主经营
B:自担风险
C:自负盈亏
D:自我约束
E:自我发展
对实施内部评级法的银行，内部评级法覆盖的表内外资产使用（）计算信用风险加权资产。
A:内部评级法
B:统计分析法
C:环境分析法
D:权重法
外汇结构性风险来源于（　）。
A:代理外汇买卖
B:自营外汇买卖
C:即期外汇买卖
D:银行资产与负债以及资本之间币种的不匹配
物质风险因素
自觉地建立与监管部门风险监管相适应的（）才能不断满足监管部门日益严格的监管要求，才有机会在日益激烈的市场竞争中立于不败之地。
A:盈利机制、文化机制、激励机制、监督机制
B:风险管理运行机制、盈利机制、激励机制、监督机制
C:风险管理运行机制、文化机制、激励机制、监督机制
D:风险管理运行机制、文化机制、激励机制、盈利机制
从项目的风险属性看，拆放同业的哪一类风险程度最高？（）
A:信用风险
B:利率风险
C:操作风险
D:市场风险
《不良金融资产处置尽职指引》自（）起施行。
A:2000年11月10日
B:2004年2月1日
C:2005年11月28日
D:2006年10月31日
（）是农合机构对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小，客户评级的评价主体是，评价目标是客户违约风险，评价结果是信用等级和违约概率（PD）。
A:客户评级
B:债项评级
C:风险预警
D:项目融资
市场风险是指由于（　）波动而导致商业银行表内、表外头寸遭受损失的风险。
A:利率
B:汇率
C:市场价格
D:股票价值
下列行为中，属于银监会操作风险损失事件中的内部欺诈的是（）。
A:盗用资产
B:黑客攻击损失
C:违反员工健康及安全规定
D:保密信息使用不当
保持良好的流动性可以（）。
A:增进市场信心，向外界表明银行有能力偿还借款，是值得信赖的
B:确保银行有能力履行贷款承诺，稳固客户关系
C:避免银行资产廉价出售，损害股东利益
D:直接降低商业银行面对的信用风险
E:降低银行借入资金时所需支付的风险溢价
（）又称为期望损失，是指一般业务发展占用风险资产的损失均值，它可以通过计提损失准备金（专项准备、资产组合的一般准备）计入损益加以弥补。
A:极端损失
B:非预期损失
C:预期损失
D:掩盖损失
银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理，建立完善的机构管理档案系统，（）。
A:依法披露金融许可证的有关信息
B:对金融许可证信息严格保密
C:部分公开相关信息
D:只对内部公开相关信息
银行业公司治理遵循公司治理的一般原则，又具有自身特征，表现为（）。
A:高杠杆性
B:高不对称性
C:高关联度
D:对经营失败的低容忍度
E:加强资产分散化
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