出自:银行高管

请结合工作实际，谈谈如何加强内部控制。
提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（）等情况作出批准或者不批准的决定；国家规定其经营范围需经有关主管部门批准的，应当在向外汇管理机关提出申请前办理批准手续。申请人签订对外担保合同后，应当到外汇管理机关办理对外担保登记。
A:负债规模
B:投资规模
C:资产负债
D:资产总额
查询柜员凭证箱（5655）交易只对柜员（）、单张售出支票箱查询；凭证种类为99999时，查询相应凭证箱所有种类凭证。
A:现金箱
B:重要空白凭证箱
C:表外登记薄
D:库存登记薄
《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，商业银行管理层负责建立完备的识别、计量、监测和报告贷款风险的管理制度，审慎评估贷款风险，确保贷款损失准备能够充分覆盖（）。
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要，组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。
A:中国人民银行
B:中国银监会
C:中国银行业协会
D:财政部
《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：（）
A:受信地区发生或潜伏重大金融风险；
B:市场发生重大变化；
C:货币政策发生重大调整；
D:企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）；
E:企业还款信用下降，贷款风险增加；
金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的，依据《金融违法行为处罚办法》下列处罚措施错误的是（）。
A:给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款
B:对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分
C:情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D:构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
事人取得票据主要有（）地情况。（票据法第10、11条）
A:从出票人处取得
B:从持票人得受让取得
C:依税收、继承、赠与方式取得
D:依买卖方式取得
国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。（　）
各行要按照省分行统一下发的台账格式和内容，按代理保险公司分别建立各类保险代理业务明细台账，台账应逐笔列明序号，投保日期，保单流水号，保单号码，代理险种，保费金额，手续费率及金额等内容，做到（）。
A:定期公开
B:内容完整
C:数据准确
D:装订成册
E:妥善保管
原判决出现下列（）情况，人民法院裁定撤销原判。
A:适用法律、法规错误
B:认定事实不清
C:证据不足
D:违反法定程序
设立村镇银行应符合以下条件：注册资本为实缴资本，在乡（镇）设立的，最低限额是（）万元人民币。
A:100
B:200
C:300
D:400
《民法通则》中规定，民事法律行为的委托代理（）。
A:可以用书面形式，也可以用口头形式
B:只能用书面形式
C:只能用口头形式
D:必须通过公正采用书面形式
结合工作实际，试论贷款新规的协议承诺原则在合同中应当如何体现。
内部控制评价按照（）原则进行。（《商业银行内部控制评价试行办法》第56条）
A:统－领导，全面管理
B:统－领导、分级管理
C:分级领导、分级管理
D:分级领导、逐级分配
单位、个人和银行办理支付结算的原则是：（） 
A: 恪守信用
B: 履约付款
C: 谁的钱进谁的账，由谁支配
D: 银行不垫款
客户资料的传递，受理行和注册行均需（）。证书的管理必须执行（）、（）、（）制成的客户证书介质与证书密码信封要严格执行双人分管制度。
对于客户担保保证金，融资性担保机构及其分支机构在当地同一家银行业金融机构只能开立一个客户担保保证金专户，专门用于客户保证金的（）、（）、（）。
批量开卡领卡方式可分为（）.
A:持卡人柜面领取
B:单位批量领取
C:邮寄领取
D:单位财务人员领取
下列有关银行业金融机构从业人员的说法正确的是（）
A:银行业金融机构从业人员应主动维护本机构的资金安全
B:银行业金融机构从业人员应保守本单位的商业秘密，但对其他金融机构中的国家机密无保密责任
C:银行业金融机构从业人员应认真学习本机构操作规程，规范操作
D:银行业金融机构从业人员应实事求是的制作本机构的业务报表及活动信息，拒绝作假。
按照《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》的规定，申请担任农村合作银行、统一法人县联社理（董）事长应具备以下条件（）
A:大专以上学历
B:从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）
C:从事金融工作5年以上
D:大学以上学历
大额支付系统通过省级中心与中国人民银行大额支付系统连接，实时处理（）业务和查询查复业务。
A:定期借记业务
B:跨行借记业务
C:跨行贷记支付业务
D:定期贷记业务
储蓄机构应当按照规定时间营业、不得擅自停业或缩短营业时间。（）
同业拆出是银行___之一。
A:短期资产;
B:长期资产;
C:短期负债;
D:长期负债
村镇银行的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。
营业机构必须坚持“（）、（）、（）、（）”的会计凭证传递原则。
重要空白凭证由（）指定或委托的定点印刷厂印制，省分行统一与印刷厂家签订印制合同。各二级分行及其以下机构不得自行委托印刷厂印制重要空白凭证。
A:总行
B:人民银行
C:省分行
D:二级分行
收取抵（质）押品时，客户部门将（）交营业机构经办人员办理账务处理。
A:抵（质）押品。
B:抵（质）押品清单。
C:质押凭证止付通知书。
D:客户身份证件。
现场检查档案包括（）
A:现场检查工作方案、现场检查通知书、检查工作底稿
B:谈话记录、检查意见书、资料调阅清单
C:检查取证记录、检查事实确认书
D:行政处罚告知书、行政处罚决定书
办理出口信用证业务应该遵循国际商会（）等国际惯例，同时应遵循银行监管部门，国家外汇管理局和总行的有关规定。
A:跟单信用证统一惯例（UCP600）
B:关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务（ISBP）
C:托收统一规则（URC522）
D:见索即付保函统一规则（URDG458）
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