出自:银行合规考试

固定资产支持融资业务的特定资产须同时符合以下条件：（）
A:符合国家产业政策和我行信贷政策。
B:所有权、经营权、收益权和处置权清晰。
C:已投入正常运营，具有合法、稳定、持续的经营现金收入。
D:能办理合法、有效的资产抵押及（或）收费权（应收账款）质押登记手续，容易处置。
储蓄机构及其工作人员对储户的储蓄情况负有（）责任。
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构应摸清重点区域、重点行业和（）的风险情况，加强形势研判，制定合理的不良贷款年度“双控”目标。
A:重点客户
B:重点产品
C:重点类型
D:重点企业
银行的信贷人员必须通过将各种技术、营销、管理这三方面有效结合来，来控制住（），这就是做信贷的规律
A:交易成本
B:风险
C:贷款用途
D:资金成本
贷款按五级分类可分为哪几类？每类的基本特征是什么？
关联交易分为（）。
A:一般关联交易
B:重大关联交易
C:特大关联交易
D:主要关联交易
贷款审查委员会办公室（贷审办）的主要职责包括（）
A:负责贷审会的筹备
B:负责贷审会的记录
C:负责贷审会投票表决结果的统计
D:负责审查信贷事项是否符合授权规定
社团贷款牵头社或代理社应在社团贷款合同生效后（）日内，按有关规定将合作协议和社团贷款合同报送银行业监管机构备案。
A:三
B:五
C:七
D:十
采用保证担保方式的信贷业务授信审批权原则上集中在二级分行（含）以上，并且需满足（）条件
A:借款人主要资产已抵（质）押给农业银行，
B:借款人无资产可抵押，
C:或因某种原因暂时无法办理抵（质）押登记手续但承诺抵（质）押给农业银行；
D:信贷业务品种原则上限于1年内的短期融资业务。
根据真实票据理论。企业长期投资的资金不应来自（）。
A:留存收益
B:流动资金贷
C:发行长期债券
D:发行新股票
证明人开具信贷证明后，应加强跟踪检查，注意风险防范，重点检查（），防止出现可能影响交通银行利益的事项。（）
A:申请人是否中标。
B:申请人经营活动、信用情况及财务状况在信贷证明有效期内是否发生重大变化，是否发生贷款逾期、欠息和其他不良记录。
C:申请人与投标人或项目业主中标合同金额须与招标文件金额相符，
D:注意信贷证明有效期间发生的涉及金额、期限等主要要求是否变更。
E:其他可能影响信贷证明申请人履约能力的事项。
办理个人贷款需提供（）。
A:借款人和配偶的有效身份证件；
B:借款人和配偶的户口证明或有效居留身份证明；
C:借款人婚姻状况证明；
D:借款人和配偶的收入证明。
各级监管机构应通过理财业务的（）等多种监管手段对银行理财业务实施监管。
A:事前审查
B:事前调查
C:非现场监测
D:现场检查
某行政机关对公民某甲作出罚款3000元的裁决，某甲不服，向上一级行政机关申请复议，复议决定把罚款3000元改为罚款1000元。某甲仍不服，向人民法院起诉。这一行政讼诉的被告应为（）。
A:作出原裁判的机关
B:复议机关
C:作出原裁判的机关和复议机关
D:作出原裁判的机关或者复议机关
现金库房内不得存放（）、易爆物品和其他杂物，保持室内清洁干净。
受理岗在进行个人商务贷款申请受理时，系统默认“贷款最长期限”为（）月。
A:1个；
B:6个；
C:12个；
D:60个
简述县级行社自助设备管理员职责？
商业银行服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定，遵循（）的原则，接受社会监督。
A:公开、公平、诚实、信用
B:合理
C:统一定价
D:市场调节
“转汇”交易金额超过（），需要业务主管通过综合业务系统授权。
A:20万（含）
B:10万（含）
C:5万（含）
D:50万（含）
集团客户出现风险状况，对（）内风险状况未解除或预计（）内不能解除的，共同上级行客户部门、风险管理部门应会同各有关行共同制定应对策略，视风险程度采取保全措施。（）
A:3个月、3个月
B:4个月、4个月
C:4个月、3个月
D:5个月、3个月
支持乡镇中小企业技术开发的贷款是（）
A:“星火计划”开发贷款
B:科研贷款
C:高新技术开发区贷款
D:“火炬计划”开发贷款
粮食加工企业使用粮食收购贷款期限最长不得超过9个月，可以办理展期。
受理行办理福祥便民卡跨法人机构放款业务的，按每笔（）收费，费用由发卡行承担，办理还款业务不收费。
政策性贷款的贷后监管中，在借款人的收储、轮换、移库等业务结束后，开户行应及时进行一次全面的库存核查。请简述核查的主要内容。
贷款人应对借款人提供申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人承诺所提供材料真实、完整、有效。上述要求主要体现了银监会贷款新规哪项原则（）。
A:协议承诺
B:诚信申贷
C:罚则约束
D:流程监管
符合客户授信管理要求的是（）
A:客户授信自审批之日起有效期为1年
B:上年度客户授信额度已到期，如本年度尚未核定，可延用上年度授信结果，延用期限至新审批之日止
C:在授信有效期内，商业性非专项额度的使用采取融资风险总量控制，融资业务收回后自动释放所占用的授信额度
D:除商业非专项之外其他授信分项额度的使用采取单笔控制，融资业务收回后自动调减相应的授信额度
非银行金融机构与商业银行的区别在于（）。
A:是否具有信用中介功能
B:资金运用不同
C:是否具有信用创造功能
D:资金来源不同
诉讼时因（）而中断。从中断时起，诉讼时效期间重新计算。
A:提起诉讼
B:当事人一方提出要求
C:当事人一方同意履行义务
D:当事人一方出现严重疾病
个人理财业务从业人员的从业基本准则包括（）
A:诚实信用
B:守法合规
C:专业胜任
D:勤勉尽职
E:保护商业秘密与客户隐私
以下信贷业务操作存在问题的有（）。
A:向我行信贷人员发放再就业小额贷款
B:向公务员发放农户联保贷款
C:个人商务贷款借款人有经营实体
D:准入不符合制度要求的征信禁入类客户
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