出自:银行合规考试

以下不属于自律工作委员会负责文明规范服务工作的是（）。
A:竞赛评优
B:宣传规划
C:引领中国银行业文明规范服务
D:日常管理
个人理财业务年度报告，应全面反映本年度个人理财业务的发展情况，理财计划的销售情况、（）情况，以及个人理财业务的综合收益情况等，并附年度报表。
A:投资情况、收益分配
B:行业情况、收益分配
C:投资情况、年度分配
增减挂钩试点以项目区为主体组织实施，确保（）
A:建设用地面积不扩大
B:耕地数量有增加
C:耕地质量有提高
D:耕地面积不变
商业银行基于风险的考量，在进行贷款定价时应包含下列哪些项目（）
A:债务成本
B:资本成本
C:预期损失
D:经营成本
特别授信额度有哪些特殊规定？
合规管理部门应（）、（）、（）的向管理层提供定性描述的合规风险状况报告。
A:及时
B:定时
C:全面
D:完整
商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。
A:重大事故报告制度
B:重大事项报告制度
C:重大案件报告制度
D:重大事件报告制度
合规制度体系包括（）
A:合规风险提示
B:诚信举报制度
C:合规风险管理办法
D:其他规范性文件
根据《审计法》的规定，审计机关查询被审计单位在金融机构的存款时，应当持（）签发的查询通知书，并负有保密义务。
A:县级以上人民银行行长
B:县级以上审计机关负责人
C:县级以上人民法院院长
D:审计组组长
通常所说的“三重一大”是指（）。
A:重大决策、重大投融资、重大担保、大额资金支付业务
B:重大投融资、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务
C:重大担保、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务
D:重大决策、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务
以下对风险管理与商业银行的关系的理解正确的有（）。
A:风险管理是商业银行的基本职能
B:风险管理是商业银行实施经营战略的手段
C:风险管理为商业银行风险定价提供依据
D:健全的风险管理体系为商业银行创造附加价值
E:风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力
甲厂明知某甲以甲厂名义与银行订立借款合同而不作反对的表示，依照《民法通则》的规定，该借款合同（）。
A:有效，因为甲厂不作反对的表示应视为同意
B:无效，因为某甲并非甲厂的员工
C:应当由某甲承担其行为的法律后果
对于下列条件的小企业信贷业务可以采用全额保证方式（）。
A:由于客观原因暂时无法办理抵（质）押手续但能确保在1年内办妥，而暂时采取保证方式的
B:上一年度企业出口收汇率和外管核销率均在95%以上的打包贷款
C:符合我行要求的信用担保基金为保证人的贷款
D:一类行、二类行AA－级（含）以上企业作为保证人三类行AA级（含）以上企业作为保证人四类行AA＋级（含）以上企业作为保证人
客户在银行办理个人购房担保借款，银行向客户收取了住房他项产权登记费和商业用房他项产权登记费共计430元，银行违反了（）的规定。
A:不得借贷搭售。
B:不得以贷转存。
C:不得以贷收费。
D:不得转嫁成本。
《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分包括（）。
A:警告、记过、记大过
B:党内警告
自动柜员机如发生错款或存款误收假币，使用网点应及时查明原因和处理，对当日难以处理的长短款，填写ATM现金登记簿，经有权人批准，暂列当日（）科目，严禁以长补短。
特别授信额度一般应控制在通过CM2006测算的一般融资授信额度的（）以内，最高不得超过一般融资授信额度的（）。
A:10%、30%
B:20%、50%
C:30%、50%
D:20%、40%
商用房贷款申请人填写申请书，需要提交的相关材料中不正确的有（）。
A:涉及抵押或质押担保的，需提供抵押物或质押权利的权属证明文件和有处分权人同意抵（质）押的书面证明以及贷款银行认可部门出具的抵押物估价证明
B:已支付所购或所租商用房价款30%首付款的证明
C:涉及保证担保的，需保证人出具同意提供担保的书面承诺，并提供能证明保证人保证能力的证明材料
D:借款人或开发商向贷款银行提供的证明商用房手续齐全、项目合法的资料
合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括（）等。
A:特定政策和程序的实施与评价
B:合规风险评估
C:合规性测试
D:合规培训与教育
金融市场的组织形式主要有（）。
A:交易所
B:柜台交易
C:现场交易
D:公开交易
E:信托交易
为建立全面合规管理文化，严禁办理没有真实贸易背景的（）
A:现金业务
B:票据承兑业务
C:票据贴现业务
D:信用证业务
银行成本的主要考核指标有（）。
A:逾期贷款率
B:资金成本率
C:存款成本率
D:贷款成本率
E:银行收入成本率
《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（）
A:资本公积
B:盈余公积
C:未分配利润
D:少数股权
简述银行业消费者权益保护的工作原则。
建设项目用地实行分级预审需人民政府或有审批权的人民政府发展和改革等部门审批的建设用地，如何进行用地预审（）
A:由上级人民政府或有审批权的人民政府发展和改革等部门预审
B:由该人民政府的国土资源管理部门预审，并报上级国土部门备案
C:由该人民政府的国土资源管理部门预审
D:由该人民政府预审，并报上级国土部门备案
兴业银行关联交易是指兴业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的哪些事项（）
A:授信
B:资产转移
C:提供服务
D:中国银行业监督管理委员会等监管机构规定的其他关联交易
《银行业从业人员职业操守》在银行业从业人员礼貌服务方面的要求是什么？
开户行分管客户部门的行领导是贷后检查的（）
A:经办人
B:组织者
C:第一责任人
按照农发行客户信贷政策，哪些客户属于保证支持类？
经营主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良要负责清收，构成犯罪的移交司法部门处理（）
A:对有权审批行审批的信贷业务展期不报告备案
B:上报的有关数据和信息弄虚作假，误导上级行决策
C:存在以贷收息的经营行为
D:对管户信贷员（客户经理）反映的上级行审批项目的风险预警信号不及时处理或措施不力延误时机形成损失
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