出自:银行合规考试

关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。
A:在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C:金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
D:客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
电子银行业务消费者应按照（）的原则设置和保管自设密码。
下列哪种是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。（）
A:开户登记证
B:开户核准证
C:开户批准证
D:开户许可证
公司破产，贷款银行应在接到通知之起（）内申报债权，否则视为放弃。
A:60天
B:30天
C:90天
D:120天
关于地市级粮棉油储备客户、县级粮棉油储备客户的信用等级限定，以下说法错误的是（）
A:剔除政策性补贴欠补和应补未补因素外，上年度出现经营亏损，客户信用等级不得超过BBB+级
B:不能自觉接受农发行信贷监管，通过多头开户逃避农发行信贷监督，客户信用等级不得超过BBB级
C:挪用政策性信贷资金，尚未造成损失，客户信用等级不得超过BBB-级
D:挪用政策性信贷资金，造成损失，客户信用等级不得超过A级
商业银行销售理财产品，应当进行（），准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。
A:合法性审查
B:合规性审查
文明服务专题活动至少一年举行（）次，活动要有具体方案，并形成书面总结。
A:一
B:二
C:四
D:八
办理对外担保业务的（）时，须按照国家外汇管理部门的规定履行相关手续。
A:审批
B:备案
C:展期
D:履行责任
E:注销
银行应当根据具体情况确立检查监督部门，直接向（）负责并报告。
A:董事会
B:总经理
C:监事会
D:股东（大）会
《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行资本应抵御其所面临的风险，包括（）。
信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目？
大力加强党的建设和队伍建设，重点要做好（）
A:认真学习习近平总书记系列重要讲话精神
B:深入开展党的群众路线教育实践活动
C:加强领导班子和干部队伍建设
D:深入推进管理规范年活动
汽车消费贷款“直客式”模式的特点是（）。
A:不必通过汽车经销商，直接向客户发放现金贷款
B:客户由汽车经销商向银行推荐
C:先由银行核定贷款额度，再购买车辆
D:由汽车经销商提供全部保证担保
背书连续的要求是（）
A:第一个背书人必须是票据的收款人
B:持票人必须是票据的最后被背书人
C:前一背书的被背书人是后一背书的背书人，并依次衔接
D:出票必须是合法的出票人
商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持（）优先。
A:业务
B:内控
C:风险
D:合规
合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的（）。
A:灵活性
B:独立性
C:动态性
D:建设性
银行业金融机构有下列情形之一时，银行业监督管理机构责令改正，并处以二十万元以上五十万元以下罚款，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任（）
A:未经批准设立分支机构的
B:提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
C:未经批准变更、终止的
D:违反规定提高或者降低存款利率、贷贷利率的
银保业务重要空白凭证主要包括保险公司批单、现金价值书和（）。
A:客户投保书
B:代收费凭证
C:保险单
D:缴款单
根据是否涉及债权损失，贷款重组分为哪两种类型？
银行业法人机构的筹建申请由（）提出
A:筹备组
B:法人代表
C:上级机构
借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，这类贷款是（）
A:关注类贷款
B:次级类贷款
C:可疑类贷款
D:损失类贷款
发行债权宽让建议，主要包括（）。
A:贷款额度、期限的调整
B:贷款偿还的安排
C:重组贷款的适用利率
D:其他事项
各级机构应加强对（）的反洗钱知识培训，提高全行人员的反洗钱意识和工作技能。
A:管理人员
B:从事反洗钱工作的人员
C:一线操作岗位人员
D:新员工
上门收款人员应佩有本人工作照、工号及行名的专用（）。
A:上门收款服务证
B:上门收款登记簿
C:上门收款协议
D:上门收款工作证
抵质押登记、止付等手续要由（）与借款人、抵质押人共同办理。
A:1名风险部人员1名信用社人员
B:2名风险部人员
C:2名信用社人员
D:1名信用社人员
兴业银行内控评价应当遵循的原则，包括（）
A:全面性原则
B:重要性原则
C:客观性原则
D:一致性原则
非经营性项目贷款
以下属于违反柜面业务规章制度的行为是（）。
A:柜员与客户发生纠纷造成不良影响
B:柜员在营业时间擅自离岗
C:未经批准在非营业时间办理业务
D:涂改、伪造原始凭证
小额贷款中对于贷款审批退回的，可重新组织材料再进行提交审批，但针对同一客户或同一笔贷款在（）天内最多允许重新提交一次，若仍没有获得通过，则不能再提交审贷会审批。
A:10；
B:30；
C:60；
D:90
商业银行信用卡营销人员开展电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存（）年备查。
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