出自:反洗钱

金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系统时，应当严格按照（）第六条规定，充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制等方面的信息。
A:《中华人民共和国反洗钱法》
B:《金融机构反洗钱规定》
C:《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话，需要（）批准后可执行。
A:中国人民银行或其分支机构工作人员
B:被约见人
C:单位负责人
D:部门负责人
《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。
A:20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下
B:50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C:50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D:50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。
现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，检查单位应当直接制作（），经银行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）批准，并加盖银行（部）行政公章后，送交被查单位。
A:现场检查工作底稿
B:现场检查取证记录
C:现场检查事实认定书
D:现场检查意见书
根据《个人外汇管理办法实施细则》，自2007年2月1日起，境内个人购汇年度总额为（）。
A:每人每年等值1万美元
B:每人每年等值2万美元
C:每人每年等值5万美元
D:每人每年等值10万美元
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。
A:客户身份识别
B:交易记录保存
C:大额交易
D:可疑交易
S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（）
A:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C:长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D:自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
保监会组织的"治乱打非"专项自查自纠工作全称叫做（）。
柜台预约提现，在资金量比较大的情况下，地下钱庄一般都提前一天向银行预约提取现金。这时可疑特征有（）。
A:往往本人提现
B:取现金额往往接近或达到账户的余额
C:取现的金额不大
D:身份信息与本人相符
美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）、欧盟等组织制裁名单客户应认定为（）客户。
A:高风险
B:较高风险
C:中风险
D:低风险
金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任
金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。
A:适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
B:适当延长客户身份资料的更新周期
C:合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D:适度提高交易监测的频率及强度
保险机构通过银行（）大量对（）投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易情形。
A:频繁；同一
B:频繁；不同
C:偶然；同一
D:偶然；不同
《反洗钱法》第23条对调查可疑交易活动有何规定？
反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，不包括（）。
A:反洗钱内部控制应渗透到所有产品服务和业务的各个操作环节
B:反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门
C:从制度内容看，反洗钱内控制度包括核心管理制度
D:从制度内容看，反洗钱内控制度包括工作责任制，考核评估和内部审计制度
填写《华夏银行疑似监控名单客户业务办理审批表》，报分行负责反洗钱和反恐融资名单监控人员通过登陆监控名单在线查询网站进一步（）。
A:核对
B:落实
C:核查
D:核实
只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？
A:1万元以上5万元以下
B:5万元以上50万元以下
C:20万元以上50万元以下
D:50万元以上500万元以下
简述反洗钱监管中适度监管理念。
对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（）
A:单位因撤并、解散需终止的
B:单位因宣告破产或关闭原因终止的
C:注销、被吊销营业执照的
D:因迁址等需要变更开户银行的
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A:电文
B:书面
C:电话
D:网络
反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（）
A:事前预防
B:事前控制
C:事后监督
D:事后纠正
下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是（）
A:金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。
B:金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。
C:未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。
D:金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
重大洗钱案件中有全国影响是指涉案范围覆盖（）个以上省、自治区、直辖市，或者被中央级媒体报道的案件。
A:3个
B:5个
C:9个
D:10个
海关不得对单位存款采取（）。
A:查询
B:冻结
C:扣划
D:都不正确
《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）
A:履行反洗钱义务的机构
B:工人
C:农民
D:教师
棱对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件．对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。
A:实际控制客户的自然人和交另的实际受益人
B:资金来源
C:资金用途
D:经济状况或者经营状况
洗钱对金融系统的危害：（）
A:洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；
B:大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；
C:洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；
D:金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险
支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。
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