出自:银行合规考试

中国邮政储蓄银行基本授权原则上（）年一办、期限为（）年。特别授权为一事一办，期限应根据授权事项办理的时间确定，但最长不超过（）年。
A:一，一，一
B:一，一，二
C:二，二，一
D:二，二，二
设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于（）%，核心资本充足率不低于3%。
总、分行加强贷后管理的规定着重加强了哪四个方面的制度建设。（）
A:实行部门横向制约制度
B:建立管理行客户部门重点监管制度
C:建立风险预警的快速反映制度
D:健全信贷档案管理制度
E:健全信贷档案移交制度
县级联社和信用社不得发生现金交易的过渡性会计科目有哪些？
有限责任公司的股东会是表达公司意思的（）。
A:代表机构
B:执行业务机构
C:监督机构
D:权力机构
请简述农业小企业贷款对象。
反洗钱法规定，金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向税务部门核实客户有关身份信息。
在代收代付业务中，银行有权按照代收代付协议约定，向委托单位收取（）。
银行业金融机构由于重要信息系统服务中断对公众利益造成特别严重损害的突发事件应属于（）。
A:特别重大突发事件（Ⅰ级）
B:重大突发事件（Ⅱ级）
C:较大突发事件（Ⅲ级）
D:一般突发事件
个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（）以上的款项划转，属于大额支付交易。
A:10万元人民币
B:15万元人民币
C:20万元人民币
D:16万元人民币
企业操作员管理可对该企业的所有用户（管理员、录入员、授权员）的（）进行修改。
A:密码
B:基本信息
C:可操作账户
D:可操作业务
简述账务撤销业务的稽核方法。
银行承兑汇票和背书有以下（）情况时，不得办理票据贴现业务。
A:背书转让不连续
B:背书转让中被背书人为个人
C:加附的粘单未盖骑缝章或签章不规范
D:出票人或承兑申请人在银行承兑汇票正面、背面填明"不得转让"字样
属于经营活动现金流的项目是（）
A:处置固定资产收回的现金净额
B:偿付债务支付的现金
C:支付的各项税费
D:收回投资收到的现金
商业银行内部控制应当以（）为出发点
A:内控优先
B:防范风险
C:审慎经营
D:效益最大化
以下证件类型中，哪些可作为CM2006系统客户档案中备选证件（）
A:技监局编码
B:护照
C:身份证
D:营业执照
E:公司注册证
办理抵押贷款时，贷款额不得超过抵押物评估变现值的（　）。
A:70％
企业合同管理至少应当关注下列风险（）。
A:合同内容存在重大疏漏和欺诈，可能导致企业合法权益受到侵害
B:合同纠纷处理不当，可能损害企业利益、信誉和形象
C:合同未全面履行或监控不当，可能导致企业诉讼失败、经济利益受损
D:以上全部都是
与兴业银行内部人及其近亲属有何种联系的法人或其他组织需纳入关联方信息确认的范围（）
A:直接控制
B:间接控制
C:共同控制
D:可施加重大影响的
以下贷款“三查”制度未有效落实的有（）。
A:业务申报表无有权审批人签字
B:合同签署执行面签制度
C:抵（质）押物价值未覆盖贷款本息
D:审批时间早于受理申请时间
商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内，向中国银监会及其派出机构，报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容（）：
A:代理保险业务开展情况。
B:发生投诉及处理的相关情况。
C:与保险公司合作情况。
D:代理保险情况分析
E:内控及风险管理的变化情况。
F:其他需要报送的情况。
买方融资中，国内信用证须具备以下条件（）：
A:符合人民银行和我行关于国内信用证结算管理的有关规定；
B:是即期信用证；
C:是延期付款信用证
D:信用证项下须有全套完整单据，包括但不限于货运单据等；
E:信用证项下单据须符合“单证一致、单单一致”的审核条件。
CM2006系统粮油库存管理模块中企业销售原粮、油料、成品粮油（含其他成品）时，要坚持有量必须有值和收入，同时登记（）
A:数量
B:金额
C:销售收入
D:贷款
贷款管理办法规定，贷款审批人员审批的贷款（）均属违规行为。
A:未经贷款调查
B:未经贷款审查
C:没有调查材料
D:没有审查意见
短期负债能力是指客户以流动资产偿还短期债务的能力，它反映客户偿付日常到期债务的能力。下列哪些指标可以反映借款人的短期偿债能力（）
A:流动比率
B:利息保障倍数
C:速动比率
D:现金比率
E:营运资金
新准入在省域内经营的化肥客户申请农资贷款应达到哪些条件？
下列关于委托贷款的论述正确的是（）
A:委托贷款的委托人可以是政府部门、企事业单位，也可以是个人
B:委托贷款的贷款人（受托人）只收取手续费，不承担贷款风险
C:委托贷款的贷款人（受托人）只收取利息，不收取手续费，不承担风险
D:委托贷款的贷款人（受托人）可以先垫付资金
E:委托贷款的委托方式是由委托人人提供资金，由贷款人（即受托人）代为发放、监督使用并协助收回
循环贷款
法律合规部门可根据实际情况在不损害中国邮政储蓄银行利益的情况下处分的权利包含（）
A:所有民事诉讼权利
B:所有实体权利
C:经主管行长签批的实体权利
D:未损害中国邮政储蓄银行合法权益的民事诉讼权利
出现下列哪些情形时，贷款行应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付（）
A:借款人不按合同约定支付贷款资金
B:借款人使用贷款额度小于合同签订金额
C:项目进度落后于资金使用进度
D:以化整为零的方式规避贷款人受托支付
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