出自:银行柜员

在制度后评价基础上开展制度年度规划（）。
A:有利于制度主办部门及时进行制度梳理和清理
B:有利于统筹规划兴业银行下一年度的制度建设
C:有利于各部门通过制度后评价，出台必要的新制度、修订现行制度、废止不适用的制度
D:健全兴业银行制度体系并方便各部门在下一年度有计划地开展整章建制工作
外币代兑点反洗钱业务中当兑换金额大于等于等值1k美元的时候非本行客户的信息内容送ECIF暂存包括客户的（）。
A:姓名
B:证件号码
C:职业
D:家庭地址
E:电话
申请使用个人支票办理结算业务的存款人必须满足以下条件（）。
A:申请人必须是年龄十八周岁以上，具有完全民事行为能力的个人
B:申请人需持当地常住户口、暂住户口或一年以上有效签证和国外护照
C:必须使用其本名
D:在我行已经开立了个人银行结算账户
E:有可靠的资信，并存入一定的资金，在我行无不良信用记录
汇票出票行为的绝对必要记载事项不包括（）。
A:出票地
B:出票日期
C:收款人名称
D:付款人名称
手持终端设备发生故障或损坏不得擅自（）。若发生损坏的情况，应立即交回业务条线主管部门统一报修或更换。
A:拆卸
B:修理
C:私自维修
D:交与第三方维修
加强票据业务内部控制机制，应严格执行（）“三分离”制度，确保各项业务操作全程控制和相互监督
A:操作、审批、核算
B:审验、核算、保管
C:营销、操作、保管
D:调查、审查、管理
资本项目业务不包括以下哪项内容（）。
A:外债
B:外资企业利润汇出
C:外债转贷款
D:对外保证
重要空白凭证库房需符合（）要求。
A:防盗
B:防潮
C:防霉
D:防腐
客户账产品利率信息由（）等参数表进行设置。
A:产品利率代号表
B:产品利率属性表
C:产品辅助利率代号表
D:产品利率优惠表
经营行客户经理应对法人客户进行定期的现场检查。对法人客户，信用等级为BB级、B级、C级的贷款客户至少每（）进行一次贷后检查。
A:月
B:季
C:半年
D:年
个人理财业务销售人员必须熟悉了解的产品要素包括（）。
A:产品期限
B:预期收益率及测算方法
C:产品风险类型与客户风险承受能力等级
D:最不利的投资情形和投资结果
受理单位银行结算账户开立、变更、撤销时，应认真核实单位经办人身份，确定为法定代表人（单位负责人）或其授权的单位工作人员后方可受理，禁止营销人员或其他中间介绍人代为办理。
每月的20日为结息日，银行按照本结息期活期存款账户的余额变动情况计算并支付活期存款利息。单位人民币活期存款没有期限限制，按结息日中国人民银行规定的活期存款利率计息，遇利率调整不分段计息。
大额汇兑往账的最终状态是（）。
A:已录入
B:已复核
C:已清算
D:已拒绝
下列单位存款人（）的表述不正确。
A:单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立一般存款账户。
B:单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。
C:单位存款人根据需要，可以开立多个一般存款账户。
D:单位存款人根据需要，可以开立多个专用存款账户。
柜员（）是对柜员风险管理的总括指标，直接反映特定柜员被业务运营风险冲击的程度。
A:风险率
B:风险度
C:风险暴露水平
D:风险偏离度
下面关于还款方式“一次性利随本清”说法错误的是（）。
A:贷款还本时要同时还息、利息跟着本金还
B:若需只还本不还息或还息展期等，须通过技术处理配合账务调整处理
C:一旦发生到期还本或提前还款，归还本金部分对应的利息必须同时归还
D:贷款未逾期时，利息可以调增或调减
境外个人原兑换未用完的人民币，在结汇时，个人出款账户为（）结汇一律不得办理兑回。
A:一卡通
B:两地一卡通
C:通过自助渠道
D:存折
境外个人在我国境内可以购买（）用于自住的住房。
A:一套
B:二套
C:三套
D:不限制
下列关于突发事件信息报告时限的规定正确的是（）。
A:各行社发生任何级别的重要信息系统突发事件后10分钟之内报告省联社
B:发生重要信息系统以外的其他重大突发事件的行社要在2小时以内报告上一级行社
C:发生重要信息系统以外的其他较大突发事件的行社和基层行社要在4小时以内报告上一级行社
D:发生较大级别的案件风险事件发生后，应在12小时内报告上一级行社
保险兼业代理业务是指银行与保险公司在平等互利的条件下达成协议，银行在从事自身业务的同时，根据保险公司的委托，在保险公司授权范围内代为办理保险业务，向保险公司收取保险代理手续费的经营行为。
归还表内、表外欠息时，说法错误的是（）
A:全部还欠息
B:只还复利
C:欠息、复利一并归还
D:部分还欠息
合规风险监测是指在合规风险识别的基础上，应用一定方法监测合规风险的动态变化情况，持续（）
A:追踪已识别的合规风险
B:监测残余的合规风险
C:识别新的合规风险
D:并对不可接受的合规风险实行有效控制的过程
办理网银汇款异常处理业务，出现网银发起的汇款发送失败挂账后，可通过下列哪一项交易查询打印发送失败的挂账？（）
A:“[492015]支付业务撤销/冲账”
B:“[660044]网银汇款查询打印”
C:“[660046]网银票据补打”
D:“[660028]企业网银操作员管理”
企业级用户信息管理系统包括（）几大业务模块。
A:统一的用户管理
B:统一的账户管理
C:统一的权限管理
D:统一的认证管理
E:统一的机构管理
F:统一的代码管理
财税库银系统电子缴税业务分为哪几种方式？（）
A:由税务端发起三方协议实时扣税业务
B:由税务端发起的三方协议批量扣税业务
C:由银行端发起的申报缴款业务
D:由银行端发起的申报查询缴款业务
信用卡睡眠户指（）未动账，且账户余额为0的账户。
A:半年
B:一年
C:两年
D:三年
个人应对存入其存款账户款项的合法性负责，下列款项可以转入个人银行结算账户（）。
A:稿费、演出费等合法收入
B:债券、期货、信托等投资的本金和收益
C:个人债权或产权转让收益
D:证券交易结算资金和期货交易保证金
E:农、副、矿产品销售收入。
能办理协议存款的机构包括（）。
A:保险公司
B:全国社会保障基金理事会
C:省级社保经办机构事业法人
D:普通法人机构
企业网上银行客户重置管理员密码可经主管授权由企业自行通过网银操作。
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