出自:银行合规考试

中国邮政储蓄银行协助有权机关进行司法查询，可以在存款人账户开户省内任一联网网点，以及一级支行（县市机构）、二级分行、一级分行法律相关部门办理。
合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）
A:资质
B:经验
C:专业技能
D:个人素质
不能全部计入当年损益，应当在以后年度内分期摊销的各项费用是指（）
A:递延资产
B:无形资产
C:固定资产
D:流动资产半年
我国《公司法》规定，股份有限公司的法定发起人数为（）
A:2人以上50人以下
B:5人以上
C:5人以上50人以下
D:2人以上20人以下
合同当事人应当遵循（）确定各方的权利和义务。
银行或者金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额（）以上的，应予立案追诉。
A:10万
B:20万
C:30万
D:40万
借款人主体资格及基本情况审查内容包括以下哪些内容（）
A:借款人经营资格的合法性，贷款用途是否在其营业执照规定的经营范围内
B:借款人注册资金的到位情况，产权关系是否明晰，法人治理结构是否健全
C:借款人申请贷款是否履行了法律法规或公司章程规定的授权程序
D:借款人的信用记录以及法定代表人和核心管理人员的背景和主要履历
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，关于可疑支付交易指出：相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”，指（）以内。
A:8个工作日
B:10个营业日
C:8个营业日
D:10个日历日
兴业银行应当建立有效的信息交流与反馈机制，确保（）及时了解兴业银行的经营和风险状况。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:以上都对
商业银行信息披露应遵循（）原则。
A:真实性
B:准确性
C:完整性
D:可比性
销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循哪些原则？
《贷款通则》规定，贷款的发放和使用应当遵循（）、流动性、效益性的原则。
止付是指柜员处理窗口账务性业务出现差错或办理急付款处理时，为避免银行资金出现损失，而采取的禁止外币账户存款人提取其存款账户内的差错资金的紧急处理方式。止付包括账户止付和子账户的全额与限额止付。止付金额（）。
运行缺陷的整改标准为（）
A:已对缺陷样本采取补求措施，以尽可能减少损失
B:对缺陷样本涉及的责任人进行问责
C:补充抽样检查未发现类似执行缺陷样本
D:采取加强控制执行有效性的相关措施
消费者对被缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
A:3
B:5
C:8
D:15
借款人在农发行开立的收购资金存款账户是专门用于发放和管理（）
A:政策指令性贷款
B:商业性流动资金贷款
C:粮棉油购销类政策指导性贷款
D:非粮棉油购销类政策指导性流动资金贷款
商业银行信贷营销的出发点和归宿是（）
A:客户
B:效益
C:利润
D:资金安全
依照法律、行政法规的规定，哪些机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户？（）
A:银行业监督管理机构
B:中国人民银行
C:审计机关
D:监察机关
金融机构的反洗钱核心义务是（）
A:依法建立和实施客户身份识别制度
B:依法建立客户身份资料和交易记录保存制度
C:依法执行大额交易和可疑交易报告制度
D:反洗钱培训和宣传
下列关于公司承担债务责任的说法正确的是（）
A:公司以其全部财产对公司的债务承担责任
B:有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任
C:股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任
D:公司以其首次出资额为限对公司承担责任
E:股份有限公司的股东认购的股份不对公司的债务承担责任
二类客户对符合以下情况之一的，可在机评信用等级基础上上调信用等级，但最高不得超过A级（）
A:辖区内仅有该客户从事粮棉油收购或调销
B:农发行近3年来均支持该客户从事粮棉油收购或调销
C:本年度确有必要对该客户发放粮棉油收购或调销贷款
D:本年度需要承担省级以上政府赋予的化肥、羊毛、肉、糖等储备任务
我国最早开办转贷款业务的是（）
A:中国工商银行
B:中国银行
C:中国农业银行
D:中国建设银行
对高管人员违规直接或变相参与民间借贷，违规担保的，一律取消从业任职资格。
在一次对养鸭户的实地调查中，信贷员小王通过查看鸭舍规划图，得知鸭舍长约45米，宽约15米。进入鸭舍后，发现鸭舍内肉鸭分布比较均匀，且对一块约5平方米的区域内肉鸭的数量进行了盘点，盘点结果为30只，请问该鸭舍里肉鸭的存栏数为。（）
A:20250；
B:20200；
C:4050；
D:4005
借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给商务、服务、资金等交易中的对手方。
对于同时使用两类贷款（即一类是粮油政策指导性收购贷款和调销贷款，一类是粮油购销流动资金贷款和商业性流动资金管理）的龙头加工企业，其回笼货款收回贷款时，在下列情况下，（）要首先从企业回笼货款中收回粮油政策指导性贷款收购贷款或调销贷款。
A:库存值小于政策指导性贷款。
B:收购旺季结束（具体时间由省级分行确定）。
C:政策指导性粮油库存实行“专仓保管”或能够做到原粮（油）出库后立即收回对应贷款。
D:最迟在同品种新粮上市前，实行年度结零规定。
资产负债表中，资产按其流动性分为（）
A:流动资产
B:无形资产
C:固定资产
D:非流动资产
分析公务员管理的监督体制。
如评级调查复核、审查、审查复核环节认为客户类型、客户规模、客户分类等要素错误，可通过系统（）操作，将流程退回至开户行客户经理。
A:返回主流程
B:退出
C:否决
D:补充资料
依据《商业银行内部控制指引》，对调查人员的要求（）。
A:严格按照权限和程序审查业务；
B:贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策；
C:严格按照信贷原则审查对关系人的授信，确保对关系人的授信条件不得优于其他借款人同类授信的条件；
D:审查人员应当承担审查失误的责任，并对本人签署的意见负责
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