出自:银行合规考试

信用卡超限额透支的金额，不属于贷款性质。
超额准备金率计算公式中的各项存款不包括下列哪项（）？
A:财政比存款
B:保证金
C:活期存款
D:应解汇款
商业银行根据贷款的内在损失程度，按不同比例提取的准备金称为（）
A:一般呆账准备金
B:专项呆账准备金
C:特别呆账准备金
D:普通呆账准备金
某项目开始建设，预计1年后建成，第2年获利润100万元，按复利10％计算，该项目现值是（）
A:82.64万元
B:75.13万元
C:83.33万元
D:9O万元
兴业银行员工向兴业银行各级纪检监察部门举报的方式包括（）和电子邮件等。
A:来信
B:来访
C:电话
D:传真
运行管理的流程管理职能，指以实现产品和服务（）为目标.
A:客户满意度
B:价值最大化
C:内部处理便利度
D:业务处理时间最短
重要空白凭证的管理要贯彻（）的原则，实行专人负责，入库保管，填错作废时，应加盖作废戳记，作当日有关科目传票的附件。
对（）相符的汇划报文、信用卡报文和各类清算报文，系统采取收报自动入账处理。
A:用途
B:账号
C:户名
D:账号和户名
省联社信息科技项目包括（）。
A:应用开发类
B:资源采购类
C:咨询服务类
D:信息系统类
客户授信自审批之日起有效期为1年。上年度客户授信额度已到期，如本年度尚未核定，可延用上年度授信结果，延用期限最长不超过（）
A:1年
B:2个月
C:3个月
D:6个月
下列选项中，不属于金融机构对金融违法行为纪律处分方式的是（）。
A:警告
B:记过
C:罚款
D:降级
调查主责任人有下列行为之一的，视情节轻重给予相应行政和经济处罚，形成不良要负责清收，构成犯罪的移交司法部门处理（）
A:帮助、默许客户伪造有关条件套骗银行信用的
B:不按有关制度规定进行调查，误导审查和审批，造成损失的
C:对客户财务、资信等状况调查不细不实，误导审查和审批，造成损失的
D:未按规定对客户测定信用等级的
反洗钱是（），全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任，应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。
A:商业银行社会责任
B:保密性义务
C:全员性义务
D:法定义务
银行在银行结算账户的开立中，不得有下列行为（）。
A:提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户等
B:超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
C:违反《人民币银行结算账户管理办法》规定为存款人多头开立银行结算账户
D:明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储
“四项制度”包括（）。
A:安全制度
B:防火制度
C:干部交流
贷款人受托支付应经过（）等环节
A:客户经理信贷审核
B:贷款资金支付有权签批人签批
C:放款信贷审核签批
D:会计人员会计审核
对于当月使用的固定资产，从（）起计提折旧。
贷款审查和审批人员应当承担评估失准和检查失误的责任。
项目营运期贷款金额应根据项目经营情况、（）等因素合理确定，且不得超过为建设该项目形成的银行融资余额。
A:现有融资水平
B:还款来源
C:借款人需求
D:同业占比
金融机构有下列情形之一的，应当经银监会批准（）。
A:变更名称
B:发放贷款
C:广告宣传
借款人为地级市（含）以上城市本级土地储备机构的，最高综合授信额度不宜超过（）。（FR为前一年度城市辖内地方财政收入，DL为客户总负债减去目前对农行的负债）；
A:FR/1-DL
B:FR/2-DL
C:FR/3-DL
D:FR/4-DL
会计主管或主办会计（）负责对本机构所有内部账户余额进行一次清理、核对，对不符合挂账要求或科目、账户使用错误的挂账及时进行处理
A:每天
B:每周
C:每月
D:每季
以下说法错误的有（）。
A:金融企业委托其他机构理财或者从事其他业务，投入的资金不得影响主营业务的开展，取得的收入不用纳入账内核算，只做备查登记
B:金融企业依法受托发放贷款、经营衍生产品、进行证券期货交易、买卖黄金、管理资产以及开展其他业务，应当与自营业务分开管理，按照合同约定分配收益、承担责任，在资金不足时可以挪用客户资金，以转嫁经营风险
C:金融企业提供除主营担保业务范围以外的担保，应当由股东（大）会或者董事会决议；为金融企业投资者或者实际控制人提供担保的，应当由董事会决议
D:金融企业设立分支机构，应当按照规定拨付与分支机构经营规模相适应的营运资金，一般可以超过规定的限额
对于个人信贷业务，管户主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至降级处分（）。
A:未按规定进行贷后检查的；
B:未按规定进行资产风险分类的；
C:未及时发现应发现的重大风险预警信号，或虽发现但未及时报告的；
D:由于管理不力，导致抵（质）押物价值发生损失的；
E:未及时催收逾期贷款本息的。
非经营性项目贷款区域准入条件中，本级财政负责还款的项目，本级政府负债率不超过（），偿债率不超过（），债务率不超过（）。地（市）级政府或过去三年财政收入年增长率均超过15％的地区可适当上浮，上浮比例最高不超过50％。（）
A:10％、15％、100％
B:15%、20%、80%
C:15%、20%、100%
D:10%、15%、110%
福祥借记卡卡片管理包括空白卡、成品卡、（）、作废卡。
一人多（证）卡存在的风险包括（）。
A:易被犯罪分子购买从事非法活动
B:开户环节个人客户身份识别风险
C:洗钱风险
D:影响账户管理和客户服务
对非经营性项目贷款要件不齐备和贷前条件未明确的，与当地政府和借款人进行商谈，包括贷款金额（）、账户开立与资金监管、本息偿还计划等相关事项。
A:期限
B:利率
C:方式
D:贷前条件
被审计单位不配合内部审计工作、拒绝审计或者提供虚假资料、拒不执行审计结论或者报复陷害内部审计人员的，（）应当及时予以处理；构成犯罪的，移交司法机关追究刑事责任。
A:审计机关
B:内部审计协会
C:单位主要负责人或者权力机构
D:上级主管部门
信用社的呆账准备金，按年末风险资产余额的（）。
A:1％差额提取
B:1．5％差额提取
C:2％差额提取
D:3％差额提取
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