出自:银行柜员

下列何种情况需风险预警。（）
A:借记卡开卡同一客户同一日开卡三张（含）以上
B:原卡记账账号状态为“个人预开户”、“个人待激活”的办理换卡业务
C:借记卡开卡后立即销卡
D:借记卡销卡支取（转账）金额50万（含）以上
下列属于由总行规定模式、分行自行刻制颁发的会计印章是：（）。
A:存款专用章
B:汇票专用章
C:本票专用章
D:信用证专用章
以下属于资产收益权理财产品出让企业准入标准的有（）。
A:符合国家产业政策
B:符合人民银行及银监会监管政策
C:符合我行的信贷政策
D:有足额授信额度覆盖
银行为存款人开立个人银行账户，存款人除出具法定有效证件外，银行还可根据需要，要求存款人出具（）、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。
A:户口簿
B:护照
C:工作证
D:机动车驾驶证
E:社会保障卡
关于QDII业务的国际收支统计申报如何规定的？
营业日间库、业务库更换管库员时，管库员之间的交接，包括现金、实物交接和库钥匙的交接及密码锁更换，须经金库主任批准并由（）进行全过程监交
A:金库副主任
B:总会计
C:业务主管
D:分管行长
在中国银联争议业务中，（）情况下可通过提交请款交易方式委托发卡行协助向持卡人追索。
A:因机具、系统故障等导致借记卡原始交易短款或贷记调整失误
B:信用卡原始交易短款或贷记调整失误
C:转入行在跨行转账交易完成资金划拨后对因贷记调整失误造成的短款
D:被一次退单的借记卡交易
“由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务”适用银行的哪些违规行为？
以下哪一项不属于“一次性交易”（）
A:现金汇款
B:票据兑付
C:买方贴现
D:无卡、无折存款
关于银证第三方存管客户办理解约描述正确的是（）
A:客户持本人身份证及签约华夏卡到银行网点办理即可，但仅限证券工作日
B:客户持本人身份证及证券公司要求的其他凭证在证券公司营业部办理三方存管解约
C:客户持本人身份证到营业网点办理签约华夏卡销卡后三方存管自动解约
D:客户持证券公司要求证件到券商营业部办理股东账户销户后三方存管自动解约
网点对私操作员为客户重置支付卡密码，应在以下网银后台的哪个菜单下操作（）
A:对私客户签约
B:对私统计
C:凭证打印
D:对公统计
整点钞票时，每捆内10把钞票的经办人须为同一人，且与封签复核人名章一致。
福费廷买断的债权来自于（）。
A:卖方
B:买方
C:进口商
D:开证行
（）不属于汇款每笔汇款最高限额5万元．超过5万元需分笔办理。
A:按址汇款
B:密码汇款
C:向个人账户汇款
D:向单位账户汇款
采取受托支付方式的，应核实贷款用途及证明材料（如交易合同等）是否符合规定，审核（）中相关支付信息。
A:担保的规范性和有效性；
B:借款人借款合同支付条款；
C:《个人贷款资金支付授权委托书》；
D:《最高额担保个人借款合同用款申请书》。
申请人为集团客户时，在集团服务功能下关联的子公司账户，称为“子公司账户”。
委托收款以银行以外单位为付款人的，委托收款凭证必须记载（）名称。
A:收款人开户银行
B:付款人开户银行
C:被委托银行
D:受益人开户行
下列选项中属于银行应予以退票的支票有（）
A:出票日期涂改的但加盖预留银行签章证明的支票
B:签章与预留银行签章不符的支票
C:使用支付密码的区域，签发支付密码错误的支票
D:用途涂改的但加盖预留银行签章证明的支票
个人汽车贷款借款人月收入超过当地中等收入以上水平的，以下哪些可以用于证明其有相应还款能力。（）。
A:近三期的银行存折流水
B:信用卡消费记录
C:定期存单
D:房地产权证
储蓄定期存款凭证转换是指将定期账户由其开户时的凭证转换成同一客户号下的另一种凭证，具体在核心系统通过（）交易进行。
A:[1405存单转定期一本通]
B:[1404单折定期转卡]
C:[1406定期一本通转存单]
D:[1403卡定期转单折]
自营个人贷款重组中压缩部分本息和变更借款人（个人承接）模式均采用发放一笔对公贷款或小企业贷款归还原个人贷款本金的方式实现。
客户一次性从同一储蓄账户提取现金（）元以上的，必须提前1天预约。
A:5万元（含）以上
B:10万元（含）以上
C:20万元（含）以上
D:50万元（含）以上
美元活期储蓄的起存金额为（）。
A:1美元
B:2美元
C:5美元
D:10美元
客户到华夏银行申请撤销教育储蓄存款账户业务支取时，柜员需审核储户提供的非义务教育证明的完整性和（）。
A:合理性
B:合规性
C:合法性
开户行不应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。
A:真实性
B:完整性
C:合规性
D:有效性
业务公章必须与现金调拨凭证分管分用。
境内托管人应凭国家外汇管理局投资额度批准文件为证券经营机构的相关产品开立境内托管账户。其中，以人民币形式募集的，需开立（）。
A:境内人民币托管账户
B:境内外汇托管账户
C:境外人民币托管账户
D:境外外汇托管账户
IC卡片是A机构开的，活期账户是B机构开的，电子现金账户是C机构开的，账务处理应归属（）。
A:A机构
B:B机构
C:C机构
以下关于会计印章的作废及销毁说法正确的是（）
A:未启用的会计印章停用及作废待上缴的会计印章，印章管理员应会同会计暨例规主管双人签字封包入库保管
B:已作废的会计印章，当日内必须登记登记簿，并于6个月内办理上缴手续
C:分行每年应定期组织会计印章销毁
D:个人名章的作废、销毁遵循“谁刻制谁负责收缴、销毁”的原则
柜员发出大额支付业务查询后，以下做法正确的是（）。
A:应及时做“5787查询查复登记簿查询”交易，看是否收到查复
B:如收到查复，打印一联“收到查复书”
C:收到查复后，与原专夹保管的“发出查询书”及来账凭证核对无误后，按查复书要求进行处理。
D:查询书与查复书配对后，一份专夹保管，一份作记账凭证附件
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