出自:中国银行

商业银行审查房地产开发企业贷款时，必须要求其开发项目资本金比例不低于（）
A:30%
B:35%
C:40%
D:50%
出现以下（）情形时，银行可根据以物抵债协议或人民法院、仲裁机构的裁决，实施以物抵债。
A:贷款已逾期的
B:生产经营已中止，建设项目处于停、缓建状态
C:处于关、停、并、转状态
D:债务人及担保人出现只有通过以物抵债才能最大限度保全银行债权的其他情况
日终处理流程中的交易流程为（）
A:用户轧库—机构轧库—用户签退—机构签退
B:用户轧库—未轧库用户查询—机构签退
C:机构轧库—轧库确认—机构签退
D:未轧库用户查询—柜员轧库—机构签退
下列属于参加全国联行往来必须具备的基本条件的有（）
A:必须是具备法人资格的机构
B:必须由主办行颁给其联行行号、印章、密押
C:必须配备责任心强和熟悉联行工作的专职人员
D:必须能够做到联行凭证专用章、联行密押和空白报单分人管理
常规类暂付暂收款项原则上应由挂账部门在（）个工作日内及时转销。
A:三
B:五
C:七
D:十
在风险评估中，风险矩阵分析的要素评估内容包括（）
A:收集风险信息
B:内在风险水平
C:风险管理能力
D:风险发展方向
对资产利用率的分解主要是从商业银行（）的角度来进行的。
A:营业收入
B:营业支出
C:营业外收入
D:营业外支出
询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明，这是银行业监督管理机构对银行业金融机构采取的（）措施。
A:非现场检查
B:现场检查
C:信息检查
D:内控检查
以下关于内部控制与操作风险管理流程的定义正确的是（）
A:操作风险与控制评估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指总行各职能部门、各分行作为操作风险所有人，定期评估所管关键业务流程的操作风险及其控制，使用模板持续记录并报告评估结果的标准化流程
B:操作风险关键风险指标（Key Risk Indicator，KRI）是指对一个或多个操作风险敞口，通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性，对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程
C:操作风险重大事件报告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是对可能产生重大负面影响的操作风险事件进行快速报告的流程，旨在确保重大事件能够在发生后的第一时间上报高级管理层及相关各方，从而有效控制重大事件的负面影响
D:操作风险损失数据搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作
异质金融集团有哪两个特征（）
A:金融业务占主导地位
B:投资业务占主导地位
C:至少有两种金融业务
D:跨境经营
按照巴塞尔委员会关于国家风险的定义，借款人本身信用情况没有恶化，但由于借款人所在国家政治、经济、法律环境的改变导致借款人无法按期还款，这种国家风险叫做（）
A:主权风险
B:转移风险
C:其他国家风险
以下监管行为不能体现银监会工作人员核心价值观中“尽职高效”原则的是（）
A:忠诚于党和人民的监管事业，勤勉尽责、恪尽职守
B:力戒高高在上、趾高气扬、推诿拖沓、无所作为
C:办一切事情都要遵循勤俭节约、艰苦创业的原则，量力而行，精打细算，讲求实效讲求工作方法，遵循工作程序，提高工作效率，以最小的监管成本，取得最大的监管效益
D:实行严格、明确的问责制，严格要求、严格管理、严格监督、严格奖惩
关于强制扣划的三支交易码是（）
A:3060
B:3545
C:21031
D:3045
E:21331
在采用巴塞尔新资本协议前，应考虑哪些相关因素（）
A:是否建立良好的监管制度
B:执行巴塞尔委员会基本核心原则的程度
C:现行的法律
D:现行的信息披露制度
国内个人理财业务特点是（）
A:从单一的银行业务平台向综合理财业务平台转变
B:从单一网点向立体化网络服务转变
C:从同质化服务向品牌化服务转变
D:从个性化服务向大众化服务转变
E:外资银行在国内个人理财领域的竞争日趋激烈
每个职工只能有（）个住房公积金账户。
A:一
B:二
C:三
D:四
许多金融创新的目的之一是为了回避政府的管制。（）
会计档案的移交，应由交出部门填制《会计档案移交清册》，填列内容至少应包括（）
A:序号
B:会计档案名称
C:档案起止日期、册（张）数
D:交接双方单位名称等
柜台如何为个人网银客户维护定向收款人？
会计专用印章由（）统一刻制和颁发
A:总行
B:一级支行
C:一级支行财会部门
D:二级支行
《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行对并表后的资本充足率上报监管当局的频率为（）
A:每月报告一次
B:每季度报告一次
C:每半年报告一次
D:每年报告一次
符合什么条件才能注销基金帐户？
6个月国库券即期利率为4%（连续复利），1年期国库券即期利率5%（连续复利），则从6个月到1年期远期利率应为（）
A:3%
B:4.5%
C:5.5%
D:6%
新资本协议强调银行要建立内部的风险评估体系，并提供了三个可供选择的方案，标准化方案、基础的IRB方案和高级的IRB方案。（）
资产管理公司应按照（）原则，根据商业化收购资产的预计风险，足额提取风险准备。
A:谨慎性
B:合规性
C:利润最大化
D:可信性
如果发现银行的利息收入过高，监管人员一定要看看银行的（）风险分析表，找出其在某个方面承担了更多的风险。
A:信用风险
B:利率风险
C:外汇风险
D:操作风险
信托公司治理应当体现（）的基本原则。
A:委托人利益最大化
B:受益人利益最大化
C:股东利益最大化
D:公司价值最大化
如果银行采用自己的违约损失率和违约风险暴露的估算值，可见，该银行使用的是（）
A:内部评级初级法
B:内部评级高级法
C:巴塞尔新资本协议标准法
D:以上都不对
保险的风险主要包括（）
A:未充分保险的风险
B:过分保险的风险
C:不必要保险的风险
银行卡业务包括（）业务两大类。
A:发卡业务
B:透支业务
C:收单业务
D:储蓄业务
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