出自:银行合规考试

《中华人民共和国商业银行法》于（）年（）月（）日起施行。
A:1996年7月1日
B:1996年10月1日
C:1996年8月1日
D:1995年7月10日
银行业从业人员处理客户的投诉应当遵循什么原则？
空白权限卡保管在运行管理部的凭证库或保险箱（柜）内，并由（）负责保管和管理。
A:专人
B:双人
C:指定人员
D:业务主管
损失损耗、挤占挪用造成亏库，CM2006系统粮油库存采集时变动方式选择（）
A:调减
B:减少
C:其它减少
D:挤占挪用
股份有限公司监事会主席的产生方式是（）
A:股东大会选举产生
B:董事会聘任
C:全体监事过半数选举产生
D:职工民主选举产生
我国政策性贷款遵循的首要原则是（）
A:保本性原则
B:偿还性原则
C:效益性原则
D:定向性原则
稽核处理方式包括稽核意见书和（）决定书。
商业银行设立关联交易控制委员会，其负责人由（）。
A:商业银行董事会兼任
B:出资额最大的股东担任
C:一般董事担任
D:独立董事担任
《担保法》规定担保活动应当遵循（）的原则。
A:平等
B:自愿
C:公平
D:诚实信用
合规风险管理体系应当包括（）、合规培训与教育制度等基本要素。
A:合规政策
B:合规管理部门的组织结构和资源
C:合规风险管理计划
D:合规风险识别和管理流程
下列哪些资产减值准备只允许增加不能减少（对该项资产进行处置时除外）（）。
A:抵债资产减值准备
B:投资性房地产减值准备
C:固定资产减值准备
D:在建工程减值准备
对于内控测试发现的内控缺陷，在填写自评工作底稿时，应该（）
A:合并认定内控缺陷
B:逐条列示内控缺陷
C:逐户列示内控缺陷
D:按机构汇总内控缺陷
借款合同的诉讼时效为（）。
A:2年
B:6个月
C:1年
D:4年
贷款审查部门根据审查结果，应向贷款决策人提出哪些建议（）
A:贷款的种类
B:贷款币种、金额、期限
C:贷款利率和还款方式、担保方式
D:限制性条款
法律合规部门接到审查申请及相关材料后，主要审查以下内容（）
A:证明诉讼事项基本事实及法律关系的法律文件、合同或协议文书、相关权利证明文件、以及相关会计凭证等的合法性、有效性；
B:送审诉讼事项的管理权限；
C:诉讼时效和法定期间；
D:诉讼的必要性及诉讼方案的可行性；
资产负债比例管理所指的备付金包括（）。
A:现金
B:业务周转金
C:资本金
D:存放中央银行款项
小企业中长期融资业务审批权限集中在（），
A:总行
B:省分行
C:省分行或经省分行授权的市分行
D:经授权的且级支行
符合下列（）条件的，应采用贷款人受托支付方式
A:单笔金额超过500万元
B:信用贷款
C:单笔金额超过项目总投资5%
D:贷款期限在5年以上
关于消费者购买基金的资金，以下说法正确的是（）.
A:资金须为本人合法拥有的资产。
B:资金的来源和用途应符合国家有关法律法规的规定。
C:资金未被设置任何可能涉及第三方权利主张的限制或瑕疵。
D:资金可以来源于消费贷款。
下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（）。
A:A预警性
B:B稳定性
C:C建设性
D:D独立性
合规管理是商业银行一项核心的经营管理活动。
销毁空白银行汇票和空白商业汇票，由各分、支行行文上报市分行核准后（）组织实施。
A:由市分行
B:由保管网点
C:自行
D:分支行指定网点
对已提交的用户作业进行查询，可在“综合信息查询>其他信息查询>用户作业管理”模块中查看作业处理情况。选择用户所在地区代码，选择相应的作业类型，如“（）”，输入“提交时间”，点击“查询”，显示作业处理情况。若作业处理状态为“处理成功”，可点击“下载文件”，打开或保存查询结果。
A:CMIS3用户文本作业
B:账户分类
C:多借据种类
贷后管理行为包括（）
A:帐户监管
B:风险分类
C:档案管理
D:贷款收回
2014年全国银行业监督管理工作会议提出的七类风险防控要求，这七类风险包括：平台贷款风险、房地产贷款、风险产能过剩风险、（）市场风险、操作风险及其他风险。
A:法律风险
B:流动性风险
C:项目贷款风险
D:影子银行风险
根据国务院颁布了《无障碍环境建设条例》，中国银行业协会向会员单位印发了（）.
A:《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》
B:《关于进一步改进无障碍银行服务的自律约定》
C:《关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作的通知》
D:《中国银行业公平对待消费者自律公约》
贷审会个人委员的认定条件有（）
A:从事信贷或相关业务工作三年以上
B:具有较强的评审能力
C:原则性强
D:具有中级及以上职称
营运投入的增长会形成对资金的额外占用，会产生贷款需求取决于（）的关系。
A:增长率和生意回报率；
B:增长率和存货周转率；
C:增长率和应付账款周转率；
D:增长率和应收账款周转率
还款计划内容包括（）和（），还款期内每半年至少还本一次，并在系统维护款款计划。
A:还款主体
B:还款日期
C:还款金额
D:宽限期
当填报操作风险事件损失金额（含预计）大于等于1万元时，较无损失事件需多填报哪些信息（）
A:事件发生的国家归属
B:事件发生的省份
C:事件原因说明
D:事件发现渠道
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