出自:反洗钱

洗钱的危害性主要体现在（）
A:助长更严重和更大规模的犯罪活动
B:削弱国家的宏观经济调控效果
C:助长和滋生腐败
D:影响金融市场的稳定
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A:经营活动
B:资金来源
C:资金用途
D:经济状况
各级行应当不断加强有关反洗钱法律法规教育，提高员工法律意识和遵守（）的自觉性，切实履行反洗钱义务，防范内部或内外勾结利用职务之便进行洗钱犯罪活动。
A:《中华人民共和国反洗钱法》
B:《中华人民共和国公司法》
C:《中华人民共和国合同法》
D:《治安处罚条例》
金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份：
A:要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。
B:回访客户。
C:实地查访。
D:向公安、工商行政管理等部门核实。
E:其他可依法采取的措施。
金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送（）反洗钱信息资料。
A:反洗钱统计报表
B:信息资料
C:交易数据
D:工作报告
E:内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容
反洗钱培训包括哪些内容？（）
A:基础知识
B:法律法规培训
C:业务操作
D:法律、财会等综合性知识培训
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收什么报告？
《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合（）和行政执法机关打击洗钱活动。
A:人民银行
B:司法机关
C:检察机关
D:人民法院
当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？
深化农村信用社改革要重点解决的两个问题是什么？
反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应做到（），应按照规定严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手续。
A:知密时间最短化
B:知密场所最小化
C:知密范围最小化
D:知密人员最少化
司法机关发布的恐怖分子名单客户应认定为（）客户。
A:高风险
B:较高风险
C:中风险
D:低风险
对高风险客户交易的监测分析应重点了解其（）、资金用途、经济状况或者经营状况、控股股东或实际控制人等信息。
A:资金来源
B:资金走向
C:资金目的
D:资金流转
反洗钱调查过程中，当客户要求将调查所涉及的资金转往境外时，人民银行可以对该资金进行临时冻结，其法律依据是什么？（）
A:《银行业监督管理法》
B:《反洗钱法》
C:《中国人民银行法》
D:《刑事诉讼法》
金融机构可以和境外非金融机构开展的业务合作不包括（）。
A:货币兑换
B:贷款
C:跨境汇款
D:网络支付
根据《中华人民共和国外汇管理条例》，在中华人民共和国境内，（）。
A:不得以外币计价结算
B:可以外币计价结算
C:可以外币计价但不得以外币结算
D:不得以外币计价，但可以外币结算
《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？
出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）
A:人民银行进行书面调查
B:在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
C:在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
D:在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
E:在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
中国人民银行或其分支机构的评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（）。
A:《反洗钱非现场监管意见书》
B:《反洗钱非现场监管质询通知书》
C:《反洗钱非现场监管走访通知书》
D:《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
下列哪条不属于金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》受到的处罚（）。
A:责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B:取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
C:责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D:对金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员要求承担刑事责任
2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。 从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘××在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。 犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。 以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘××账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。 简述从肇庆市打击地下博彩业得到的启示
金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：
A:责令限期改正
B:处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C:处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D:移交金融监管机构处理
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱犯罪的，应当如何处理？（）
A:及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告
B:及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
C:及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心
D:及时以书面形式向当地公安机关报告
以下哪种不是营业机构了解单位客户公司所有权结构的有效方式（）。
A:询问客户
B:要求客户提供证明材料
C:委托有关机构调查
D:公安机关查询
个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。
按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，下列说法正确的有（）。
A:金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料
B:金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
C:保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
D:保存的交易记录包括合同、业务凭证、单据、业务函件等所有资料
E:保存的交易记录包括有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料
三项反洗钱制度中处于基础地位的制度是哪个？为什么？
法律授权司法部门和行政部门查询金融机构客户存款信息，其最大的理由是什么？
开户许可证是（）依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件。
A:中国人民银行
B:财政局
C:中国人民银行地方分行
D:政府机关
我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
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