出自:银行合规考试

各营业网点自动柜员机管理员，在启用自动柜员机密码前必须在（）上登记交接情况，办妥交接手续。
在确定内控评价内容时，可充分考虑（）
A:内部检查结果
B:监管检查结果
C:审计部门出具的审计报告
D:兴业银行操作风险与控制识别评估流程梳理情况
单位内部控制重大缺陷应该由以下哪个部门最终认定（）。
A:财务部门
B:内部控制评价部门
C:监事会
D:董事会
根据担保法规定，具备担保资格的单位有（）
A:学校
B:医院
C:国有企业
D:私营企业
挪用资金罪的主体为（）
A:非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员
B:国家工作人员
C:受国家机关委托经营管理国有财产的人员
D:受国有公司委托经营管理国有财产的人员
银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内，履行监督管理职责。
A:国务院银行业监督管理机构
B:全国人民代表大会
C:中国人民银行
D:国务院
以下哪一项不是应有权益大于实际权益的表现？（）
A:利润算高了，支出算少了；
B:供货商有铺货的情况等；
C:有部分资产没有调查出来，或者客户有其他投资；
D:客户借款的还款行为没有调查出来
信用卡在ATM查询时，往往画面出现以下余额（）。
A:账户余额，即交易已入账的资金；
B:可用余额，即信用额度+存款余额-已入账的交易金额-已授权尚未入账的金额；
C:现金额度，即可取现或转账的额度；
D:累计交易额，即一段交易期间累计成交的金额。
银行服务收费应科学合理，对实行市场调节价的收费项目，应在每次制定或调整价格前（）.
A:向社会公示。
B:充分征询消费者意见。
C:充分征询价格管理部门意见。
D:充分征询监管部门意见。
E:上网公布。
借款人经营期不满三年的，不适用“近三年连续保持盈利”的规定，但应符合（）可发放信用贷款。
A:国家产业政策和我行行业信贷政策
B:发展前景良好
C:在实际经营期内未发生经营亏损。
D:信用等级ＡＡ级以上。
“五个挂钩”包括（）
A:与制度挂钩
B:与法规挂钩
C:与市场准入监管挂钩
事业法人申请以其收费权质押贷款的必备条件（）
A:在申请行开立基本存款帐户或一般存款帐户。
B:信用等级为AA级以上。
C:借款单位有上级主管部门的，必须由上级主管部门出具同意借款单位以收费权质押且以其各项收入作为还款来源的批复或书面证明。
按照农发行客户信贷政策，下列哪些客户属于保证支持类客户（）。
A:承担国家储备棉、糖任务的客户
B:粮食最低收购价预案区承担最低价收购任务的客户
C:承担中央和省级政府赋予的粮油市场调控任务的客户
D:经营规模大，经营效益好，承受风险能力强，有稳定购销渠道的准政策性贷款客户
省联社要求轮岗的六类人指的是哪些？
消费者办理汇兑业务享有哪些权利？
邮政储蓄各级机构及工作人员有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划个人在邮政储蓄机构的款项。
对作废重要空白凭证或有价单证应及时（），并纳入当日传票作附件装订。
A:加盖“作废”戳记
B:剪角处理
C:会计主管签字确认
在项目管理过程中，业务需求说明书是由谁来编写？（）
A:项目申请部门
B:项目管理办公室
C:科技部门
D:项目组
对离行式自动柜员机，加钞时应注意安全，不得现场打开钞箱加钞，只能以（）方式加钞。
银行不允许员工利用员工身份（）。
A:为自己办理业务
B:为家属办理业务
C:谋取便利
D:享受国家政策性优惠
商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（）.
A:理财产品投资范围、投资资产和投资比例；
B:理财产品期限、成本、收益测算；
C:本行开发设计的同类理财产品过往业绩；
D:理财产品运营过程中存在的各类风险。
E:会计核算流程
《外汇管理条例》中的“资本项目”是指国际收支中因资本的输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，下列哪一项是？（）
A:贸易收支
B:劳务收支
C:各类贷款
D:单方面转移
如果“违约”成本（）“守约”的成本，借款人就会更倾向于遵守合同。
A:高于；
B:低于；
C:等于；
D:不等于
银行要增强干部职工廉洁从业的自觉性，针对基层行人员与信贷客户“近距离”的特点，要重点教育引导基层行员工正确把握好支持与服务、监管与被监管的关系，正确把握好公与私的关系尺度。
对于以重量计价的商品的盘存，在已知单价的情况下，关键就是确定该商品的（），在此基础上再乘以其密度即可。
A:库存体积；
B:库存数量；
C:库存质量；
D:库存占地面积
“四个一”信贷检查制度的主要内容有哪些？
对于发卡行通过银联向商户发出的调单交易，如商户在（）个工作日内未回复的，省农信联社将按调单查询涉及金额全额从商户账户扣收，并由收单机构书面通知商户。
以资抵债资产管理应遵循原则（）
A:合法取得
B:妥善保管
C:及时变现
D:正确核算和确保农行利益
清算中的公司，下列说法错误的是（）
A:不是法人
B:法人资格尚存
C:已不具有法人资格
D:法人资格转移
银行业金融机构要防止以企业、个人名义发放的贷款流入小额贷款公司等影子银行机构，防范员工参与（）等活动，严禁员工在影子银行机构中兼职或变相合作。
A:社会融资
B:家庭借贷
C:资金中介
D:私售产品
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