出自:银行风险经理

下列哪项不属于体制变更的风险信号（）。
A:客户被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格
B:客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
C:客户即将关停破产、解散
D:客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化
《农户小额贷款管理办法（试行）》（农银发〔2009〕190号）规定，农户小额贷款的调查、发放、管理、收回等环节应该依靠农业银行工作人员来完成，可以委托村委会、专业合作社等其他农村组织机构对农户进行贷款的调查、发放、收回工作。
在以下同为AA＋级的法人正常贷款中，经济资本系数最高的是（）。
A:剩余期限在1年（含）以内的贷款
B:剩余期限在1（不含）到2年（含）的贷款
C:剩余期限在2（不含）到3年（含）的贷款
D:剩余期限3年（不含）以上的贷款
关于四级分类，以下说法正确的是（）。
A:分为正常、逾期、呆账、损失四类
B:只能在事后反映风险，所提供的风险信息滞后
C:不良贷款占三类，分别为逾期、呆账、呆滞
D:目前国有商业银行采用四级分类和五级分类并行的分类体系
根据《中国农业银行信贷资产减值测试及预计负债操作规程（试行）》（农银办发[2008]1193号）规定，减值测试结果=法人单项拨备+法人组合拨备+个人组合拨备+预计负债结果。
风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。
（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断，并确定风险等级的过程。
A:控制评价
B:风险评估
C:执行程度评价
D:RCSA
商业银行高级管理人员负责资本充足率管理的实施工作，包括（）
A:制定本银行资本充足率管理的规章制度
B:完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序
C:定期评估资本充足率水平，并建立相应的资本管理机制
D:加强对资本评估程序的检查和审计
E:确保各项监控措施的有效实施。
中国农业银行操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，同时提供了经济资本数据监测、主要风险指标监测、损失数据监测和风险点监测四个方面的内容。
企业的哪些财产可以作为动产浮动抵押的抵押物（）
A:生产设备；
B:原材料；
C:半成品；
D:产品。
下列哪类不动产所有权可以不登记（）
A:属于国家机关所有的房屋；
B:属于国家所有的自然资源；
C:属于集体所有的房屋；
D:属于集体所有的自然资源。
根据《中国农业银行集团客户授信业务风险故那里办法》（农银办发[2009]239号）规定，根据集团客户的类型，将集团客户授信分为“整体授信、分配额度”、“整体授信、统一使用”、“整体授信、批量审批”三种管理模式。
有下列情形之一的，合同无效（）
A:一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；
B:恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；
C:以合法形式掩盖非法目的；
D:损害社会公共利益。
金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。
A:一个月
B:两个月
C:三个月
D:六个月
根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号），业务经营管理副行长在风险管理中的职责主要有（）。
A:负责分管部门、业务条线的风险管理
B:将全行风险管理战略、政策、流程和方法具体落实到分管业务领域
C:监测控制分管业务领域风险
D:处理分管业务的重大风险事项
商业银行的内部审计部门应当至少（）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
A:每月一次
B:每季一次
C:每半年一次
D:每年一次
信贷在线监控应坚持的工作原则为（）
A:及时性
B:客观性
C:独立性
D:有效性
客户部门受理客户进口代付申请后，重点调查的内容不包括（）。
A:申请人是否有足额授信额度，履约记录是否良好
B:是否具有真实的贸易背景
C:融资期限是否合理
D:单证是否一致
采用十二级分类管理的不良贷款，可疑一级最低审批拔备率为（）
A:40%
B:50%
C:60%
D:70%
进口押汇业务是指银行收到进口商提供的（）后，向进口商提供的短期资金融通。
A:信用证及项下的相关单据
B:进口代收项下的相关单据
C:汇款项下的相关单据
D:出口合同/订单
可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项是（）。
A:风险信号
B:风险因素
C:风险表现
D:风险类别
根据商业银行操作风险管理指引，（）应定期向高级管理层提交操作风险报告。
A:操作风险管理委员会
B:商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门
C:各业务部门
D:商业银行的内审部门
对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。
A:事前识别
B:事后识别
今后三年，银行全面风险管理体系建设的总体目标包括（）
A:围绕全行“3510”发展战略，以实施新资本协议为主线，逐步加强风险管理环境建设
B:明确风险管理战略，完善政策制度
C:健全组织架构，加强队伍建设
D:创新管理方法，强化风险绩效考核
E:建立适应现代商业银行需要的全面风险管理体系
内部评级法下，违约损失率（LGD）计量的损失是指（）。
A:会计损失
B:账面损失
C:经济损失
D:直接损失
信贷业务担保方式只能单独使用，不能组合使用。
在C2环境下，若单笔减值测试结果或预计负债未通过审核的，则（）。
A:审核行风险管理部门应签署明确的审核意见及理由退回经营行
B:审核行风险管理部门可直接更改测试结果
C:在解除系统锁定后由经营行重新发起减值测试或预计负债
D:审核行风险管理部门在关闭当前测试后，通知经营行重新发起
按照风险经理的工作能力和工作业绩，按从高到低顺序共设置（）风险经理。
A:三级
B:四级
C:五级
D:六级
根据银行相关规定：经营行应建立小企业简式快速贷款业务监测台帐，重点关注（）农银规章[2010]49号规定。
A:抵（质）押物价值及变现能力变化情况 
B:主要投资者及管理人员个人资信状况、健康状况
C:企业产品销售及货款收回情况
D:企业工资发放情况，水、电费缴纳情况，纳税情况是否正常
以下关于操作风险管理，说法正确的有。（）
A:控制评价是指根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价并确定控制效果等级的过程
B:关键风险指标是进行操作风险监测的重要工具，成因类的关键风险指标都是先导指标，结果类的关键风险指标都是滞后指标
C:事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。在IT风险方面，事中指标往往很有效用
D:损失分布法中，损失分布由两个因子决定：损失事件发生的频率和发生事件后损失的严重程度
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