出自:银行合规考试

金融关系是指指国家金融主管机关对金融业进行监管和宏观调控过程中发生的社会关系，是平等主体之间的经济管理关系。
《商业银行资本管理办法（试行）》规定，国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本满足。
违规出具金融票证罪的主体是特殊主体，只能是银行或其他金融机构工作人员。
下列可作为中国农业发展银行农村收费公路项目第一还款来源的是（）
A:车辆通行费
B:车辆停车费
C:公路维护费
D:企事业经费
操作风险共有三种计算操作风险资本的方法，这三种方法分别是（）
A:基本指标法
B:标准法
C:中级计量法
D:高级计量法
小额贷款业务注重（），因此，销售收入的获取与核实是小额贷款分析技术的重要决策基础。
A:第一还款来源；
B:客户个人品质；
C:客户经营效益；
D:客户收入情况
固定资产贷款业务基本流程？
2006年10月，银监会颁布（），明确指出商业银行内部控制及合规风险管理在商业银行经营管理中的重要性。
A:《商业银行合规风险管理指引》
B:《兴业银行员工行为十三条禁令》
C:《银行业员工从业规范》
D:《商业银行内部控制管理指引》
银行信贷最基本的程序不包括（）
A:贷后检查
B:贷前调查
C:贷中审查
D:市场营销
单位的存款账户类型有（）
A:基本存款账户
B:一般存款账户
C:临时存款账户
D:专用存款账户
E:活期存款账户
行为人将诈骗所得财物用于归还个人欠款、货款或者其他经济活动的财务，应当一律予以追缴。
银监会《流动资金贷款管理暂行办法》的核心指导思想是合理测算借款人（），审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，防止超额授信风险。
A:项目资金需求
B:季节性资金需求
C:营运资金需求
D:临时资金缺口
正常类个人经营贷款检查间隔期最长不超过（），贷款发生逾期或欠息应立即进行贷后检查，逾期或欠息贷款的检查间隔期最长不超过一个月
A:3个月
B:5个月
C:6个月
D:8个月
农村信用社贷款结构可分为：（）
A:部门结构
B:区域结构
C:所有制结构
D:期限结构
E:效益结构
F:农户结构
G:企业结构
H:行业结构
“活期存款”科目的借方发生额表示（）。
A:资产的增加
B:资产的减少
C:负债的增加
D:负债的减少
《反洗钱法》规定的金融机构应履行的义务包括哪些？
借款人获得贷款以后，没有按照约定的用途使用贷款，而是用于更高风险的投资甚至赌博等，这反映了信息不对称所导致的（）问题。
A:逆向选择；
B:激励机制；
C:道德风险；
D:约束机制
贷款资金支付应坚持（）等原则
A:区别对待
B:分类管理
C:明确职责
D:严格把关
贷款人受托支付应经过（）环节
A:客户经理信贷审核
B:贷款资金支付有权签批人签批
C:放款信贷审核签批
D:会计人员会计审核
可以在异地办理的储蓄业务主要有哪些？
下列构成关联交易行为的的是（）
A:公司关联人之间进行的资产转让行为
B:控股非自然人股东
C:拥有控制权的公司或股东无偿占有从属公司资产的行为
D:公司的董事、监事进行公司管理的行为
标准化服务规程规定，柜员在上班时间不得有如下举止（）。
A:吸烟
B:吃东西
C:与同事耳语议论客户
D:与客户谈话
不动卡的清理范围应同时符合以下条件（）。
A:开户日期在3年以上（含3年）且3年内无持卡人主动发起交易的福祥借记卡
B:开户日期在2年以上（含2年）且2年内无持卡人主动发起交易的福祥借记卡
C:主账户余额为零，卡内其他定期账户的余额均为零
D:涉及社保、医疗、代收代付、还贷、股金分红等业务的卡除外
E:卡状态正常（含附属卡）
全行清算业务应通过各级清算机构办理。清算业务采取（）的方式，下级行清算机构接受上级行清算机构业务管理与指导。
A:逐级管理
B:分行统一管理
C:授权管理
D:指定机构管理
换发证书是指在证书将要过期的三个月内或证书过期后，用户申请更换证书（密钥）的操作。
信贷管理体系中贷款管理委员会应由农村信用社（）等部门(岗)负责人和具有贷款管理或评审能力的人员组成。
保证、抵押、质押等担保方式只能单独使用，不能组合使用。
商业银行的核心资本包括（）
A:实收资本或普通股
B:资本公积
C:盈余公积、未分配利润
D:少数股权
各级行运行管理员进入预警信息模块，可以进行（）查询。
A:经济、预警指标界值查询
B:预警对象查询
C:地区利息总账查询
D:预警信息查询
办理银行承兑汇票承兑业务应遵循（）的原则。
A:严格审查业务背景。
B:综合考虑风险收益
C:审慎落实还款来源
D:科学确立定价水平
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