出自:银行合规考试

中国银监会聘用外部专业机构对金融机构电子银行系统进行检查时，应与被委托机构签订书面合同和（）。
在银行外包业务中，以下做法正确的是（）。
A:银行在外包活动中建立了客户信息保密制度，并履行了告知义务；
B:银行在外包活动中遇到对客户信息安全产生重大影响的时间，向当地银监局报告；
C:银行与信用卡催收外包机构约定按照欠款回收金额提成的方式支付佣金；
D:银行持续关注催收外包机构的财务状况、人员管理、业务流程、工作情况等。
农业生产资料流动资金贷款贷后检查（）开展。
A:按月
B:按季
C:按半年
凭证领用与保管的主要风险点（）。
A:领用手续
B:领用人
C:入库交接与保管
D:保管人
员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。
A:书面
B:电话
C:口头
D:他人转达
集团内部交易应以（）为本
A:风险
B:收益
C:合规性
D:以上均不是
（）是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统及外部事件导致损失的风险。
A:内部欺诈
B:操作风险
C:经营风险
D:一般性风险
邮储银行员工严禁以任何形式参与或介绍他人参与（）、（）、（）等活动。
A:非法吸收公众存款
B:集资诈骗
C:民间借贷
D:个人贷款
项目建成投产后，按正常年度的销售利润额和折旧额收回该项目投资所需的时间是（）
A:投资回收期
B:贷款偿还期
C:贷款周转期
D:贷款回收期
贷款人从事项目融资业务，评估项目风险时应当以（ ）为核心：
A:偿债能力分析
B:政策变化分析
C:市场波动分析
D:经营期风险分析
巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的联系主要表现在以下几个方面（）
A:合规是通过立规的方式为其他风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求
B:合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因
C:三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于管控
D:合规风险是基于三大风险之上的更为基本的风险
下列关于网银企业用户的说法正确的是（）。
A:企业用户的身份证号码必须为18位
B:企业用户可以使用刮刮卡
C:企业用户的编号由网银系统自动产生
D:同一个企业用户既可以是一级授权员也可以是二级授权员
金融秩序由（）有机统一的方面结合而成。
A:金融交易秩序
B:金融管理秩序
C:金融机构的内部秩序
D:金融机构的交易秩序
原则上，不允许预签空白合同，对于客户因地域偏远等原因，需要预签空白合同及借据的，各分行需要做好预签空白合同及借据的管理工作有（）。
A:我行工作人员必须在借款人面前填写合同上的放款账号与户名
B:预签合同需执行严格的双人面签，并分别留存与客户的合影、客户与存折（或卡）的合影
C:合同签署授权人在签署合同时，要查看双人面签的相关影像资料或影像资料打印版本
D:核实是否执行了双人面签、合同上所签账号与影像资料上账号是否相符等事宜
重大业务外包方案应当提交审批，审批人是（）。
A:分管副总经理
B:总经理
C:董事长
D:董事会或类似权利机构
银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列（）情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A:违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业
B:违反规定对银行业金融机构进行现场检查的
C:违反规定查询账户或者申请冻结资金的
D:违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的
稳妥开展循环贷款、年审制贷款以及续贷等流动资金贷款产品和服务模式创新，解决小微企业（）问题。
A:倒贷
B:惜贷
C:欠贷
D:压贷
兴业银行重大关联交易额度按照（）的方式进行管理。
A:集中申报
B:预算审批
C:总量控制
D:切块管理
简述经营性单位开立基本存款账户所需要提供的证明材料。
解除挂失处理的方式主要有（）。
A:撤销挂失
B:挂失补开
C:挂失销户
D:支付结算业务
为保证人行征信数据通过率，客户经理修改CM2006系统客户基础信息后，征信管理模块应如何操作（）
A:单笔业务初始化
B:批量删除
C:单个支行初始化
D:修改客户上报设置
运用现代信息技术和科技手段，建立健全信贷管理系统，把信贷日常业务处理、（）等全部纳入信贷管理系统中，形成覆盖信贷管理全过程的科技体系。
A:决策管理流程
B:数据统计分析
C:贷款风险预警
D:信贷监测评价
某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。
A:认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
B:认为这是不合理的邀请，坚决不能做
C:耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
D:让保安人员立即驱逐该客户
存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）存款账户办理
A:一般
B:基本
C:临时
D:专用
银行从业人员应树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任，这体现了银行从业人员的什么行为规范（）。
A:自觉保密
B:交易信息公开
C:妥善处理客户要求
D:保护消费者信息
对出现以下（）情况，经营行须及时下调客户信用等级、客户类型和授信额度，并及时向原审批行备案或报告。
A:出现不良信用
B:对外担保额度过大
C:对外担保出现风险
D:可能影响客户正常生产经营和债务偿还
新增客户，客户CIS查询及下载（CIS即客户代码），由（）在“业务日常管理＞CIS查询及下载”模块操作。
A:运行管理员
B:业务管理员
C:业务柜员
D:业务领导
表内授信包括（）
A:贷款承诺
B:本外币贷款
C:保证
D:贴现
下列关于网银业务会计科目的说明正确的是（）。
A:60210701网银跨行业务手续费收入：本科目核算网银发生跨行交易时产生的手续费收入
B:30310702网上支付跨行清算来账业务：本科目核算网银产生的其他手续费收入
C:60210703网银年费：本科目核算网银发生综合业务系统范围内，跨市州通存通兑业务时产生的手续费收入
D:60210704其他手续费收入：本科目核算收取的网银年费收入
下列关于聘用员工的描述中错误的是（）。
A:企业可以与员工通过私下协商不与员工签订劳动合同
B:涉及到知识产权、国家秘密的员工，企业要与其签订保密协议，要求其履行员工的保密义务
C:企业选聘人员应当实行岗位回避制度
D:银行应当建立选聘人员试用期和岗前培训制度
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