出自:风险管理

授信工作指商业银行从事客户调查、（）、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。
A:验证
B:报告
C:业务受理
D:统计
（　）是将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。
A:专家调查列举法
B:分解分析法
C:制作风险清单法
D:资产财务状况分析法
市场准入的主要目标包括（　）。
A:提高银行的盈利能力
B:保护银行股东的利益
C:保证注册银行具有良好的品质
D:维护银行市场秩序
E:保护存款者的利益
（）是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或承担责任的行为。
A:保证
B:抵押
C:质押
D:留置
监管意见是市场主体关注、评价、选择银行的最重要的依据。（）
下列关于资本充足率压力测试的说法，不正确的有（）。
A:资本充足率压力测试应在不同情景下分析覆盖全行范围内的实质性风险
B:压力测试只针对信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险
C:资本充足率压力测试的输出结果包括对监管资本、风险加权资产、会计损益、资产价值等的影响
D:压力情景只能基于历史情景设置，不能通过专家判断的形式设置虚拟情景或设置历史情景和虚拟情景相结合的混合情景
E:在进行定性压力测试时，需要假设不考虑进行任何风险缓释管理行动
（）是指商业银行持有的符合本办法规定的核心一级资本与风险加权资产之间的比率。
A:核心一级资本充足率
B:一级资本充足率
C:资本充足率
D:风险调整资本收益率
贷款重组应注意以下几个方面（）。
A:是否属于可重组的对象或产品
B:为何进入重组流程
C:是否值得重组，重组的成本与重组后可减少的损失孰大孰小
D:对抵押品、质押物或保证人一般应重新进行评估
E:建立逆周期资本监管机制
操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（　）属于控制派生风险。
A:人力资源配置不当
B:欺诈
C:操作失误
D:增加人工授权控制产生的内部欺诈
商业银行计算核心资本充足率时，不应从核心资本中扣除的项目是（）。
A:商誉
B:商业银行对未并表金融机构资本投资的50%
C:商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%
D:未分配利润
经风险调整的资本收益率(RAROC)与股本收益率(ROE)和资产收益率(ROA)相比，其优越性有（　）。
A:RAROC可以用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配
B:RAROC可用于目标设定、资本配置和绩效考核
C:RAROC克服了传统绩效考核中盈利目标未充分反映风险成本的缺陷
D:使用RAROC可以改变银行盲目追求利润的经营方式
E:使用RAROC不利于在银行内部建立激励机制
风险评价的原则包含（）。
A:全面性原则
B:独立性原则
C:适应性原则
D:均衡性原则
E:系统性原则
（）是指可能的损失发生前，通过做出各种资金安排以确保损失出现后能及时获得资金以补偿损失。
A:有计划自我保险
B:风险损失估计
C:风险评估
D:无计划自留
股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后，双方应共同在（）办理出质登记。
A:证监会
B:证券登记结算机构
C:银监会
D:中国人民银行
LDA框架下，银行对其每个业务部门/事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用（）拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。
A:基本指标法
B:关键风险指标法
C:标准法
D:蒙特卡罗模拟方法
风险管理部门负责对全行（社）反洗钱工作进行指导、管理、检查、督促及实施；督促分支机构做好反洗钱日常数据收集、上报工作，及时甄别、报送（），调查和处理洗钱案。
2014年4月，中国银监会批准（）实施资本管理高级方法。
A:工商银行
B:农业银行
C:建设银行
D:交通银行
E:招商银行
（）明确各自的职责，提供系统所需的信息，实现相应的控制；对经营中出现的问题，对不合法、违规行为有责任与上级沟通。
A:董事会
B:内部审计师
C:CEO
D:内部其他人员
与市场风险相比，（）观察数据少且不易获取，因此具有明显的非系统性风险特征。
A:法律风险
B:声誉风险
C:市场风险
D:信用风险
关于风险的定义，下列正确的是（　）
A:风险是未来结果的不确定性
B:风险是损失的可能性
C:风险是未来结果对期望的偏离
D:风险是一切损失的总称
总行将在主要业务部门设立风险管理职能处室，牵头负责本业务条线风险管理，对风险管理部负责并报告。
健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素有（　）。
A:决策
B:建设与管理
C:执行与操作
D:监督与评价
E:改进
银监会各级机构应建立非现场监管人员定期培训制度，加强以（）为核心的非现场监管业务培训。
A:风险为本监管理念
B:非现场监管报表指标体系
C:风险评估技术
D:持续监管理念
中小企业风险暴露是指商业银行对年营业收入不超过1亿元人民币企业的债权。（）
（）是充分将风险因素、资本成本、资金的时间价值等因素结合起来，着眼于可持续增长的经营理念。
A:风险最小化
B:利润最大化
C:市场最大化
D:价值最大化
法人信贷业务不是商业银行的主要业务。
某公司2008年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元，2008年期初存货为450万元，2008年期未存货为550万元，则该公司2008年存货周转天数为（　）。
A:19.8
B:18.0
C:16.0
D:22.5
政策性银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不能超过该机构上年末待偿还金融债券余额的（）。
A:2%
B:4%
C:6%
D:8%
风险指标类，包括（）利率风险敏感度、累积外汇敞口头寸比率等。
A:不良率
B:贷款集中度
C:正常贷款迁徙
D:市场风险VaR值
E:银行账户利率风险缺口比率
下列关于压力测试的说法，不正确的有（）。
A:压力测试帮助量化"肥尾"（FatTail）风险和重估模型假设
B:压力测试不仅能说明事件的影响程度还可以说明事件发生的可能性
C:压力测试越多，意味着风险管理水平越高
D:压力测试可提高商业银行对其自身风险特征的理解，推动其对风险因素的监控
E:压力测试可以评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力
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