出自:银行合规考试

简述消费者在国债方面享有的主要权利。
下列四个选项中哪个应有权益的公式计算正确？（）
A:应有权益=初始权益+期间利润+期间外生意注资+期间外生意提款+资产升值-资产贬值；
B:应有权益=初始权益+期间利润-期间外生意注资-期间外生意提款-资产升值-资产贬值；
C:应有权益=初始权益+期间利润+期间外生意注资-期间外生意提款+资产升值-资产贬值；
D:应有权益=初始权益+期间利润+期间外生意注资-期间外生意提款-资产升值+资产贬值
单位非法吸收或变相吸收公众存款（）万元以上的，可以按非法吸收公众存款罪定罪。
A:100
B:200
C:500
D:1000
一般而言，客户的挤兑行为将导致商业银行的（）。
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:流动性风险
在“构建坚实的法律基础”过程中，要求在（）年内，提出政策要求，制定操作规章，使银行业消费者权益保护工作有章可循。在（）年内，积极主动推动银行业消费者权益保护法律法规建设，争取出台银行业消费者权益保护条例或银行业公平交易法。
《金融企业准备金计提管理办法》规定一般准备余额原则上不得低于风险资产期末余额的（）。
金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户（）的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
A:开立账户
B:进行交易
C:存、取款
D:进行结算
商业银行对管理人员合规绩效的考核应体现（）的价值观念
A:实事求是
B:倡导合规
C:公平公正
D:惩处违规
信贷批复的形式包括（）
A:行发文件
B:审议表
C:会议纪要
D:贷款审批表
什么人有信用报告。（）
A:与银行发生信贷关系
B:开立了个人结算帐户
C:有出国留学经历
D:开立了炒股帐户
E:用自有资金购买了计算机
合规是商业银行高级管理人员和各部门负责人的共同责任。
符合下列情形之一的，方可进行调整（）
A:因城乡规划修改造成地块开发条件变化的
B:因城乡基础设施、公共服务设施和公共安全设施建设需要导致已出让或划拨地块的大小及相关建设条件发生变化的
C:国家和省、自治区、直辖市的有关政策发生变化的
D:法律、法规规定的其他条件
（）应当承担贷款检查失误、清收不力的责任。
A:贷款调查人员
B:贷款审批人员
C:高级管理层
D:贷后管理人员
红星工具厂向农行贷款100万元，期限4个月，因特殊原因不能按期归还，在贷款到期前向该农行申请贷款展期。该贷款展期最长期限是（）。
A:2个月
B:4个月
C:6个月
D:8个月
下列哪一项不属于员工异常行为之“向信贷客户提供高息借款”的表现形式（）
A:为客户提供资金中介服务并从中获利
B:银行员工将自有资金高息借给授信客户使用，等客户新贷款发放后，再用于归还欠款
C:汇集亲戚和朋友资金，向银行信用客户发放高息借款
D:汇集他人资金借款给担保公司业务人员作为“过桥”资金使用
借款人的稳定性要综合家庭、生意和（）三个方面的因素。其中家庭和生意是两个核心的方面。
A:人品；
B:能力；
C:社会；
D:经济
各银行业金融机构及分支机构在设立考评指标时应注意下列哪些事项？（）
A:不得设立时点性规模考评指标
B:不得在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标
C:不得设定没有具体目标值
D:不得设定单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标
兴业银行内部控制评估工作不包括（）
A:确定内控评价范围
B:对控制环节进行设计、检查和监督
C:对控制环节进行记录、测试和评价
D:缺陷及整改
借款单位根据国外开来的信用证，在货物装运前，以出口商品为抵押向银行申请的贷款为（）
A:出口押汇
B:打包放款
C:现汇抵押贷款
D:信用担保贷款
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的（）等情况，并在调查报告中记录相关情况。
A:背景
B:信用评级
C:经营和财务
D:担保和重大诉讼
假设折现率为r，期限为n，则折现系数等于（）
A:n）r1（1
B:rn11
C:1+n·r
D:（1+r）n
根据《中国农业发展银行固定资产贷款管理办法》规定，额度在3000万元以上的贷款一般应由（）级或相应级别（含）以上的机构出具。
A:甲级
B:乙级
C:丙级
D:丁级
下列哪项不属于“三项管理”体系（）
A:合规管理体系
B:内控管理体系
C:操作风险管理体系
D:全面风险管理体系
客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的资产负债表和（），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。
A:财务状况变动表
B:损益表
C:现金流量表
D:利润表 
2014年上半年，银监会推动实施了（）等重大政策。
A:定向降准
B:扩大小微企业再贷款和专项金融债规模
C:改进宏观审慎管理
D:调整存贷比
银行根据开户单位的实际需要核定其库存现金限额，开户单位超过库存限额的现金必须送存银行，期限是（）
A:2小时内
B:4小时内
C:当日
D:次日
民银行在反洗钱工作中的职责包括（）
A:反洗钱立法
B:制定金融业反洗钱规则的职能
C:对金融业反洗钱的行政管理职能
D:负责反洗钱的资金监控
凡所有存款账户全部清户、且在3年内没有开立新账户的客户号，每年定期进行注销。注销的客户号可以重新使用。
浮动利率外汇贷款参照的利率是（）
A:纽约银行同业拆放利率
B:伦敦银行同业拆放利率
C:香港银行同业拆放利率
D:欧洲银行同业拆放利率
兴业银行内部控制评估工作可以分为以下几个方面（）
A:通过风险评估确定内控评价范围
B:对控制环节进行记录、测试和评价
C:缺陷及整改
D:管理层内部控制评价报告
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