出自:反洗钱

中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用。
公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）
A:联络协调机制
B:案件联合督办制
C:情报定期会商制度
D:信息共享制度
对于经营以下业务的境外非金融机构，银行应当充分收集有关该境外机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估该境外机构的洗钱风险状况，报经高级管理层同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作，以下不正确的是（）。
A:经营借记卡收单业务
B:经营网络支付业务
C:经营手机支付业务
D:经营预付卡、信用卡收单业务
明确金融情报机构权威定义的国际组织是（）
A:埃格蒙特集团
B:世界银行
C:金融行动特别工作组
D:国际货币基金组织
存款人不同单位性质向银行出具的证明文件中，表述有误的是：（）
A:企业法人，应出具企业法人营业执照正本
B:社会团体，应出具社会团体许可证书
C:宗教组织应出具宗教事务管理部门的批文或证明
D:独立核算的附属机构，应出具其主管部门的批文
（）处于反洗钱工作中的核心地位。
A:公安机构
B:审计机构
C:财政机构
D:金融机构
我国目前反洗钱监管的手段有哪些（）
A:政策指导
B:评估金融机构风险
C:非现场监管
D:现场检查
邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理
A:存款账户
B:储蓄账户
C:单位银行结算账户
D:个人银行结算账户
《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（）
A:2006-10-31
B:2007-10-31
C:2003-10-31
D:2007-1-1
非正规汇款体系借助的工具之一是（　）
A:文件
B:法律
C:法规
D:电话
境内金融机构的分支机构办理衍生产品交易业务须统一通过其总行（部）系统进行实时交易，并由总行统一进行（）、（）和（）。
若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）
A:法人代表的授权书
B:法人代表的身份证明文件
C:代理人身份证明文件
D:自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。
下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有（）。
A:甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。
B:乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。
C:丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。
D:戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易，下列说法正确的是（）。
A:单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等现金收支
B:法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C:自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D:交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？
A:对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B:对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C:不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D:根据影响因素的变化随时调整等级分类
利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方武为客户提供非面对面的服务时。银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
A:客户回访
B:资料保存
C:实地调查
D:身份认证
对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高其风险评级。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
A:代理交易
B:特殊业务类型的交易频率
C:非面对面交易
D:跨境交易
金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的，（）。
A:要调高客户风险等级
B:应当及时更新、保存
C:必须停止为客户办理业务
D:应当将客户开立的账户销户
《中华人民共和国中国人民银行法》中对金融机构进行反洗钱现场检查的依据？
反洗钱岗位资格认证是指银行反洗钱相关工作人员须通过参加（）组织的反洗钱岗位准入培训考试，成绩合格获得岗位准入合格证。
A:中国人民银行
B:总行
C:分行
D:支行
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的（），以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A:真实性
B:完整性
C:健全性
D:有效性
以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）
A:客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B:客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C:客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D:客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E:客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
（）是我国比较突出的洗钱类型。
A:网上交易
B:地下钱庄
C:海外投资
D:投资理财
对公客户因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具（）的证明办理。
A:会计师事务所
B:企业董事会或股东会
C:中国人民银行
D:工商行政管理部门
在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。
《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。
金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、（）、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A:监测分析交易情况
B:可疑交易情况
C:大额交易情况
D:以上均是
根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（　）。
A:外国公民可将护照作为实名证件
B:临时身份证也是有效的实名证件
C:国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件
D:军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件
商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得（），应当遵守公平竞争原则，不得（）。
从业机构应当勤勉尽责，执行客户身份识别制度，遵循“（）”原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取合理措施，了解建立业务关系的目的和意图，了解非自然人客户的受益所有人情况，了解自然人客户的交易是否为本人操作和交易的实际受益人。
A:了解你的客户
B:理解你的客户
C:维护你的客户
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