出自:风险管理

有限风险的定义是什么？
法律风险与操作风险之间的关系是（　）。
A:操作风险和法律风险产生的原因相同
B:外部合规风险与法律风险是相同的
C:法律风险与操作风险相互独立
D:法律风险是操作风险的一种特殊类型
《商业银行资本管理办法（试行）》全面引入巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于（）。
A:3.5%和2.5%
B:8.5%和6.5%
C:10.5%和9.5%
D:11.5%和10.5%
企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险资产管理公司在申请进入同业拆借市场前最近（）个年度连续盈利。
A:1
B:2
C:3
D:4
以下（）不是浮动汇率制度的优点。
A:有助于发挥汇率对国际收支的自动调节作用
B:有助于防止国际游资的冲击
C:使各国不易进行汇率的竞相贬值
D:易于协调一国的内外部经济均衡
在对关键风险指标评估时采用的S．M．A．R．T方法中，A表示（）。
A:具体
B:可计量
C:可实现
D:责任
商业银行可以依据（）确定发放经销商采购车辆的贷款金额。
A:本次采购总价
B:一段期间平均存货
C:期末经销商净资产额
D:贷款担保情况
流动性风险是（　）长期积聚、恶化的结果。
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:战略风险
E:声誉风险
风险报告的职责不包括（　）。
A:保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识
B:使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立
C:传递商业银行的风险偏好和风险容忍度
D:告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责
商业银行对企业信用分析的5Cs系统是指：品德、资本、还款能力、抵押和经营环境。（）
我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性，也就是内部控制的符合性或者合规性问题。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是（　）。
A:技术创新
B:合规问题
C:管理问题
D:风险监管
商业银行在计量操作风险监管资本时，操作风险的缓释因素不包括保险理赔收入。（）
心理风险因素
战略风险评估与（）相似，战略风险也是无形的，因此很难量化。
A:声誉风险
B:国别风险
C:法律风险
D:合规风险
商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门还应建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理。
一旦商业银行采用了（　），未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法。
A:标准法
B:基本指标法
C:高级计量法
D:流程分析法
商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划的战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险即为（　）
A:国家风险
B:市场风险
C:操作风险
D:战略风险
下列不属于各国政府及监管机构加强银行监管原因的是（）。
A:存款人与银行之间存在严重的信息不对称
B:银行普遍存在通过扩大资产规模来增加利润的发展冲动
C:银行业为各行业广泛提供金融服务
D:银行业是国家财政收入的重要来源
按照《商业银行资本管理办法（试行）》，第一支柱下市场风险资本要求覆盖范围包括（）。
A:交易账户的利率风险
B:银行账户的股票风险
C:交易账户的汇率风险
D:银行账户的利率风险
E:银行账户的商品风险
产品责任是指什么？
按照对于债务人资产等处置的方式，处置可分为（）
A:处置抵（质）押物
B:以物抵债
C:抵债资产处置
D:破产清算
E:依法收贷
在国别风险管理体系中，商业银行董事会的主要职责不包括（）。
A:定期审核和批准国别风险管理战略、政策、程序和限额
B:确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险
C:监控和评价国别风险管理有效性以及高级管理层对国别风险管理的履职情况
D:明确界定各部门的国别风险管理职责以及国别风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行国别风险管理职责
假定某企业2011年的税后收益为50万元，支出的利息费用为20万元，其所得税税率为35%，且该年度其平均资产总额为l80万元，则其资产回报率(ROA)约为（　）
A:33%
B:35%
C:37%
D:41%
下列属于商业银行流动性风险的原则是（　）。
A:保障性
B:流动性
C:安全性
D:盈利性
E:竞争性
全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是（　）
A:企业的资产规模
B:企业的目标
C:全面风险管理要素
D:企业的各个层级
银监会派出机构对管辖权有争议时，应当（）。
A:报请银监会决定
B:报请共同上一级机构指定管辖
C:抓阄决定
D:以上做法均可以
（）在高管层（首席风险官）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作，对农合机构承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进农合机构稳健经营、持续发展。
A:监管部门
B:业务部门
C:审计部门
D:风险管理部门
与损失类型类似，一起操作风险损失事件可能发生多形态的损失，如信息系统发生故障，可能引起（）等多种形态的损失。
A:法律成本
B:监管罚没
C:资产损失
D:对外赔偿
E:账面减值
自我评估法的主要目标是（　）。
A:鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制
B:鼓励各级机构尽量降低风险，实现利益最大化
C:鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围
D:鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理
记入交易账户的头寸应当满足下列哪些基本要求?（　）
A:具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略
B:具有明确的交易市场秩序
C:具有明确的头寸管理政策
D:具有明确的头寸管理程序
E:具有明确的持有目的
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