出自:风险管理

历史上有过哪几种主要的货币本位制？（）
A:银本位制
B:金银复本位制
C:金本位制
D:信用货币制度
原有贷款和其他信用风险暴露的任何展期都应作为一个新的信用决策，需要经过正常的审批程序，反映的信贷审批原则是（）。
A:限额管理原则
B:审贷分离原则
C:统一考虑原则
D:展期重审原则
根据检查实施主体不同，本行授信后检查可分为经营机构授信后检查、管理部门授信后集中检查和专项检查。
（）是农村中小金融机构风险管理的第一道防线，负责本部门和本业务条线风险管理的日常工作，对本部门和本业务条线的风险管理负第一责任。
A:监事会
B:风险管理部门
C:技术部门
D:业务部门
综合岗负责日常报账、会议记录、（）、资料保管与装订等内务性工作。
A:办公物品领用
B:资产登记与保管
C:信息传达
D:考勤与考核
E:组织培训
实质资产是指什么？
在相同的条件下重复一个行为或试验，不确定性事件所出现的结果的特点是（　）。
A:所出现的结果有多种。
B:出现的结果只有一种。
C:具体是哪种结果事前不可预知。
D:出现的结果能事前预知。
存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行，计结息方式按以下方式确定（）。
A:贷款人确定
B:借款人确定
C:借款人与贷款人双方协商
D:借款人与出质人双方协商
下列关于贷款组合信用风险的说法中，正确的是（　）。
A:贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总
B:将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低商业银行资产组合的总体风险
C:将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低商业银行资产组合的总体风险
D:相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多的关注系统性风险因素
E:贷款组合的单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性
对单一法人客户的财务报表分析主要是对资产负债表和财务比率进行分析的。（　）
哪级机构负责对操作风险管理框架进行审批和定期检查（）。
A:监事会
B:高级管理层
C:董事会
D:股东大会
经营机构首次检查主要针对本行信贷资金用途进行检查，检查时间原则上应在信用业务下柜后3个月内进行。
（）应对各方面提交的非现场监管指标问询的问题及时答复或进行适当处理。
A:非现场监管人员
B:统计人员
C:相关部门负责人
D:非现场监管人员和统计人员
《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，次级类贷款迁徙率=（）／（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%。
A:期初次级类贷款向下迁徙金额
B:期末次级类贷款向下迁徙金额
C:上期次级类贷款向下迁徙金额
D:下期次级类贷款向下迁徙金额
制定《不良金融资产处置尽职指引》目的，就是规范不良金融资产处置行为，明确不良金融资产处置工作尽职要求，防范（），促进提高资产处置效率。
A:操作风险
B:道德风险
C:市场风险
D:合规风险
《巴塞尔新资本协议》规定，商业银行核心资本充足率不得低于（　）。
A:2%
B:4%
C:6%
D:8%
下列关于风险的说法正确的有（　）。
A:信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量
B:市场风险中利率风险尤为重要
C:操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险
D:流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险
E:国家风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险
下列关于市场风险内部模型法下风险因素识别与构建的说法中，正确的是（）。
A:利率风险是由于利率曲线及相关波动率风险因素变动所引起的潜在损失
B:特定风险仅与发行体个体因素相关，不能归因于一般性市场变动
C:汇率风险主要包括汇率及其波动率风险因素
D:内部模型应包含与商业银行所持有的每个较大股票头寸所属交易市场相对应的风险因素
E:利率波动率主要包括利率顶底波动率和掉期期权波动率
银行开立保函，如涉及出具融资类对外担保，应到报所在地（）办理担保登记手续。
A:人民银行
B:银监局
C:外汇局
D:保监局
根据银监会监管业务流程和要求，统一牵头负责报表和指标的设计、发布、执行、修订和废止等工作（）。
A:监管部门
B:统计部门
C:科技信息管理部门
D:市场准入部门
（）=利率风险特定风险+利率风险一般风险+股票风险特定风险+股票风险一般风险+汇率风险+商品风险+期权风险（Gamma和Vega）资本要求简单加总。
A:最低市场风险资本要求
B:市场风险资本要求
C:持续经营资本
D:风险资本
概括来说，对农合机构风险治理架构和风险管理组织体系，监管要求着重强调了以下内容（）。
A:风险识别与评估
B:公司治理架构
C:风险管理组织架构
D:风险管理的独立性
E:加强内部控制
如果未来面l临同样的本息还款的要求，在期望收益相等的条件下。收益波动性低的企业更容易违约，信用风险较大。（　）
调查应当作调查笔录，应当载明时间、地点和（）。
A:调查人情况
B:申请人
C:具体调查内容
D:被申请人
商业银行通过实行资产证券化可以（），从而降低资本要求。
A:增加风险资产
B:减少风险资产
C:扩大资本规模
D:缩小资本规模
下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是（）。
A:监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性
B:银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险
C:评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用
D:股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险
我国金融监管部门规定，一日一次性从储蓄账户提取现金（）万元以上的，应请取款人必须至少提前1天预约，以便银行准备现金。
A:5
B:10
C:15
D:20
代理业务操作风险的成因包括（）。
A:风险防范意识不足，认为即使发生操作风险，损失也不大
B:监督管理滞后，内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后
C:业务管理分散，缺乏统筹管理
D:电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统
E:管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
自我评估应当充分考虑行内、外部环境变化因素，这体现了自我评估的（）原则。
A:全面性
B:及时性
C:客观性
D:前瞻性
巴塞尔委员会建议搭建的风险管理组织架构中，核心是构建由（）组成的风险管理"三道防线"。
A:外部监管机构
B:前台业务部门
C:风险管理职能部门
D:内部审计部门
E:后勤部门
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