出自:风险管理

负责行政处罚案件的立案、调查，提出处罚意见，执行行政处罚的是银监会的哪个部门做出的（）。
A:监督检查部门
B:法律部门
C:主席会议
D:局长会议
权重法下对与交易直接相关的或有项目，包括投标保函、履约保函等信用风险转换系数为（）。
A:0.2
B:0.5
C:1.0
D:0.75
在《巴塞尔新资本协议》中，规定对信用风险计量方法有三种，分别是（　）
A:基本指标法
B:内部模型法
C:标准法
D:内部评级初级法
E:内部评级高级法
商业银行应督促授信管理部门与（）之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制。
A:税务部门
B:工商部门
C:客户债权人
D:其他商业银行
国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（）以上股东的变更申请、境外金融机构投资入股申请由银监会受理、审查并决定。
A:5%
B:8%
C:10%
D:15%
通常，随着信用集中程度的提高，贷款定价所要求的风险溢价也应越高，从而利差应越大，即随着信用集中程度的提高，银行的边际贷款风险将越来越大，必须通过（）来反映这一趋势。
A:调整信贷产品
B:减少贷款额度
C:调整贷款期限
D:提高定价
资产投资组合中存在高风险、低收益的金融产品是从微观层面上进行战略风险识别的。（）
按照巴塞尔协议Ⅲ，下列说法错误的有（）。
A:核心一级资本具有清偿顺序排在所有其他融资工具之前的特征
B:其他一级资本包括优先股
C:二级资本的受偿顺序在一般债权人之前
D:超额贷款损失准备的部分可以计入二级资本
E:其他一级资本是非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款，本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具
国别风险的计量方法应满足（）。
A:能够覆盖所有重大风险暴露
B:能够覆盖不同类型的风险
C:能够在单一层面按国别计量风险
D:不能根据有风险转移及无风险转移情况分别计量国别风险
E:能够在并表层面按国别计量风险
效用理论的定义是什么？
是信息收集流程的起点（）。
A:信息采集
B:质量审核
C:情况记录
D:信息变更
下列关于商业银行改进和完善风险管理信息系统的说法，不正确的有（）。
A:统一数据标准
B:提升人员素质
C:加强流程管理
D:关键功能外包
在国内综合保理业务中，如买方因为资金周转困难或倒闭等原因无力按时支付发票款项，买方保理商将在发票到期日后（）天全额赔付。
A:60
B:90
C:120
D:180
在信用风险管理领域，重要的风险监测指标有（）。
A:不良资产/贷款率
B:预期损失率
C:单一（集团）客户授信集中度
D:关联授信比例
E:贷款风险迁徙率
信用风险被认为是最为复杂的风险种类，它的主要形式包括（　）。
A:利率风险
B:违约风险
C:结算风险
D:汇率风险
E:股票风险
自然人在票据上的签章形式为（）。
A:应当采取签名的形式
B:应当采取盖章的形式
C:应当采取签名加盖章的形式
D:可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式
操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括（　）。
A:数据/信息质量
B:违反系统安全规定
C:系统设计/开发的战略风险
D:系统维修成本较高
E:系统的稳定性、兼容性、适宜性
（）负责日常报账、会议记录、办公物品领用、资产登记与保管、信息传达、考勤与考核、组织培训、资料保管与装订等内务性工作。
A:案防岗
B:信用风险管理岗
C:综合岗
D:风险计量与监测岗
不属于操作风险管理基本工具的是（）。
A:风险控制自我评估
B:资信评估
C:关键风险指标
D:事件与损失管理
在高级计量法下，用于损失计量和验证的内部损失数据至少要有（）的观测期。
A:10年
B:5年
C:8年
D:3年
贷时审查应当做到（），客观公正，充分、准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策。
A:实地查看
B:如实记录
C:独立审贷
D:集体审贷
商业银行不得对（）的业务进行授信。
A:从事非公益事业
B:可能存在信用风险
C:从事国债交易
D:以授信作为注册资本金
一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，下列说法正确的是（　）。
A:此情形属于市场风险的一种
B:此情形是操作风险的表现
C:此情形会造成交易成本下降
D:此情形不会引发信用风险
风险评价的实施测试和分析过程中，具体可以采取（）。
A:综合分析
B:符合性测试
C:内控评价
D:指标分析
E:因子分析
并表监管的路径是“（）－剔除内部交易－并表监管”。
A:功能监管
B:剔除内部交易
C:并表监管
D:机构监管
EAST系统在采集银行系统数据基础上，按照（）的应用思路，以现场检查操作流程为主线，实现了现场检查工作的整体化、信息化、协同化和规范化，整体提升了监督检查实效。
A:法人采集
B:底层采集
C:垂直分工
D:精确制导
E:上下联动
采用监管映射法计算RWA的方法一般为：首先，应通过考虑监管给定的风险因素，得到专业贷款的评级，其次，应将评级结果映射到（）监管评级。
A:’优’
B:’良’
C:’中’
D:’差’
E:’违约’
基本指标法基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于（）总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。
A:前二年
B:前五年
C:前四年
D:前三年
对下列哪项资产不属于商业银行呆帐准备计提范围（）。
A:担保贷款
B:信用垫款
C:库存现金
D:存放同业款项
下列属于声誉风险管理体系应当重点强调的内容有（）。
A:明确商业银行的战略愿景和价值理念
B:培养开放、互信、互助的机构文化
C:建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警
D:只考虑股东的利益
E:明确记载的危机处理流程
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