出自:银行合规考试

承兑业务（）是指中国邮政储蓄银行在为客户办理承兑业务时，为了降低银行风险而按客户信用等级和信贷管理规定向客户收取的资金。
A:保证金
B:准备金
C:一般准备金
D:特别准备金
一个县（市、区）农村信用社范围内系统中断时间超过（）个小时（含）以上的故障为Ⅳ级故障，属于一般突发事件。
营业终了柜员要将预留印鉴入箱加锁并入库保管。
授信方案可延期两次。
银行业金融机构要重点关注重要岗位敏感环节员工“八小时”内外的行为，严禁（）
A:员工组织、参与民间融资或非法集资
B:员工借用客户资金
C:员工出借资金给客户使用
D:员工与客户资金往来
有关基金的销售适用性方面（风险匹配），银行从业人员和消费者分别应做到什么？
对系统黄金客户实行（），采取（）。
A:动态管理、月审制
B:静态管理、终身制
C:动态管理、年审制
D:动态管理、调整制
金融机构发现假冒电子银行的非法活动后，应采取哪些措施？
强调会计信息的（），就是要求企业会计信息要满足投资者、债权人等利益相关者进行经济决策的需要。
A:客观性
B:相关性
C:重要性
D:及时性
贷款支付过程中，出现借款人信用状况下降、主营业务盈利能力不强、贷款资金使用出现异常的，贷款人应如何处理？
按照（）规定：对受到处理，再次违反同一规章制度的，应当从重或者加重处理
A:《中国农业发展银行信贷责任管理办法》
B:《中国农业发展银行违反信贷和资金管理规章制度行为处理办法》
C:《中国农业发展银行员工行为守则》
D:《中国银监会商业银行风险管理指引》
对于贷款金额在10万元以内的保证贷款，且保证人为国家公务员、大中型企事业单位正式职工或教师、医生等有相对稳定收入人群的，可通过（）核实保证人的身份真实性、工作单位和劳务关系的真实性。
A:前往工作场地；
B:非现场调查方式；
C:询问借款人；
D:询问保证人本人
一笔放款100万元，期限为3年，年利率为6％，每年复利一次，则复利的本息和为（）
A:110.25万元
B:112.36万元
C:118万元
D:119.1016万元
由集团公司本部（母公司）提供担保的，核定其保证能力时，应使用集团公司本部（母公司）未经合并的财务报表。
新农村建设贷款项目必须提供明确建设内容、建设主体、总投资、资金来源等内容的（）
A:借款人相关文件
B:政府相关文件
C:股东相关文件
D:建设单位相关文件
银行给手机银行消费者的风险提示包括以下（）方面。
A:牢记银行手机银行官方网址或安装、使用银行手机银行客户端。
B:使用后请及时安全退出手机银行，且确保手机不被他人擅自使用。
C:根据自身实际需要对交易限额进行控制。
D:在绑定的手机或相关安全认证工具丢失后及时采取补救措施。
对粮食购销贸易企业发放的收购贷款，企业要有一定的自有资金参与收购，具体比例由（）确定。
A:开户行
B:二级分行
C:省级分行
D:总行
农村内部乡村、村村挂钩推进小城镇和中心村建设的试点项目，必须经（）批准，并控制在国家下达的增减挂钩指标内，纳入试点管理
A:县级人民政府
B:地市级人民政府
C:省级人民政府
D:国土资源部
在评估行业风险时，下列关于行业风险的叙述正确的是（）
A:行业风险会对某一行业内的所有企业以相同的方式产生影响
B:各个企业的管理层对行业风险的不同反应，体现在每个企业各自的业务战略和风险偏好之中
C:行业风险水平通常会对企业风险水平产生负面影响
D:高行业风险往往会导致高企业风险
收到国内信用证项下单据后，交通银行应遵循国际惯例，按照（）的原则对来单进行严谨、认真、慎重地审核。
A:单内一致
B:单证一致
C:单单一致
D:表面相符
独立型问题客户有自己的见解，很少受他人影响，而且非常善于发现问题，较少受暗示。所以在处理独立型客户的投诉时应（）。
A:既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感
B:建立起类似“成人—儿童”的关系，在沟通中掌握主动权
C:保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟
D:应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断
商业银行应加强对集团客户授信后的风险管理，定期或不定期开展对整个集团客户的（），掌握其整体经营和财务变化情况
A:贷后检查
B:跟踪调查
C:风险监测
D:联合调查
资产负债率是反映企业在总资产中有多大比例是通过（）来筹资的。
A:自有
B:借债
C:投资
D:银行借款
根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于（）。
A:２５％
B:３５％
C:５０％
D:７５％ 
开户行行长是信贷业务受理（），对初步调查意见和申报材料进行审定，决定是否意向受理。
A:受理人
B:调查人
C:审核人
D:审定人
准贷记卡是指持卡人可存入一定金额的存款，当（）不足时，可使用发卡银行的授信进行支付的信用卡。
最高理论授信额度的测算可以采取（）
A:资产负债率法
B:权益法
C:净资产法
D:担保法。
新认定的不良贷款在形态调整后，由（）部门进行责任认定和责任追究。
A:信贷
B:资产风险
C:审计
D:监察
严禁预签（）、（）、（）、（）等信贷单证。
A:借款合同
B:贷款借据
C:受托支付申请书
D:借款支用单
稽核检查罚没款管理总的要求是：执行（）制度，实行收支双线管理，按规定用途和报批程序开支费用，归口财务部门统一核算。
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