出自:银行合规考试

不良贷款迁徙率包括（）。
A:次级类贷款迁徙率
B:可疑类贷款迁徙率
C:损失类贷款迁徙率
D:关注类贷款迁徙率
呼出类销售服务包括（）。
A:电话营销
B:广告支持
C:客户挽留
D:投诉处理
发卡机构有权在消费者申办银行卡时进行公民身份信息核查，留存消费者的（）。
A:身份证原件
B:消费倾向
C:身份信息资料
D:资信状况
案发后要保护好（），尽可能分清犯罪分子的人数、性别、年龄、口音、衣着、体态特征、所持凶器等情况，并向公安机关如实提供。
信用社会计凭证按其格式和使用范围可分为基本凭证和（）。
借款企业的现金流量分析，主要是分析其（）的流入和流出。
A:现金及等价物
B:库存现金
C:生产资金
D:银行借款
小额贷款采用阶段性等额本息还款法，对于商户小额贷款，贷款宽限期最长为（）；对于农户小额贷款，贷款宽限期最长为（）。
A:3个月，4个月；
B:4个月，3个月；
C:4个月，10个月；
D:10个月，4个月
总行业务部门是兴业银行内部控制的建设、执行部门，负责（）
A:参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程
B:严格执行相关制度规定
C:组织开展监督检查
D:按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改
经国务院同意，确定民营银行试点思路和筛选标准，于3月份对外公布首批试点名单，随即建立（）机制，加强前期辅导。
办理票据承兑业务要认真审查贸易背景，严禁对无真实贸易背景的银票进行承兑。
在首次提款后（）内，公司信贷业务部门检查人员对贷款资金流向、企业执行信贷合同等情况进行首次检查。
A:7天
B:10天
C:15天
D:20天
客户信用等级有效期1年，从（）计算。
A:年初
B:申报之日起
C:审批行审批认定之日起
D:调查之日起
农、工、商、综合类客户信用等级设置，评定为AA＋级的，首先其分值应达到（）。
A:70≤得分<75分
B:70≤得分<80分
C:80≤得分<85分
D:85≤得分<90分
银保产品消费者购买一年期以上的人身保险产品，保险公司会在（）内对消费者进行投保回访。
重大经济损失指违规造成（）元以上经济损失。
A:100万
B:200万
C:500万
D:1000万
商业银行经营信用卡业务，应当依法保护客户合法权益和相关信息安全。未经上级同意，不得将相关信息用于本行信用卡业务以外的其他用途。（）
承兑行应于银行承兑汇票到期日前（）天检查出票人在承兑行的存款情况，若客户帐户存款不足以支付票款的，要及时通知客户将足额资金存入承兑行。
A:5天
B:10天
C:15天
D:20天
根据《商业银行收费行为执法指南》，对于实行市场调节价的收费项目，商业银行有下列情形之一的，认定为违规收费行为（）。
A:在价目表外自立收费项目
B:收费标准超出价目表规定
C:收费对象与价目表规定不符
D:对总行减免优惠政策没有执行到位
商业银行内部控制评价应当由（）指定的部门组织实施。
A:董事会
B:监事会
C:审核委员会
D:总经理办公会
经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时（），依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。
A:发现的
B:报告的
C:扣押的
D:解付的
非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容：本理财产品（），并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资等内容。
客户前来办理业务，如手中工作涉及其它客户，应按照（）的顺序安排办理。
A:先来先办
B:先缓后急
C:先小后大
D:先繁后简
私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户？
A:600万元
B:500万元
C:300万元
D:400万无
下列案件属于行政诉讼受案范围的有（）。
A:人民政府对其工作人员的开除决定
B:人民政府关于在某日某时某道路禁止通过的决定
C:人民政府责令某企业停止生产治理环境污染的决定
D:行政裁决机关的终局裁决行为
粮食加工企业使用粮食收购贷款期限最长不得超过（），原则上不办理展期，贷款到期不还的，纳入逾期直至不良贷款管理。
A:3个月
B:6个月
C:9个月
D:12个月
现金业务区的出入口应安装（）。
A:防盗门
B:防尾随用缓冲式电控联动门
C:拉闸门
D:不锈钢门
查询主管客户历年年度信用等级情况进入“综合信息查询>评级授信信息查询>（）”模块，选择“客户代码”，输入“查询起止年度”，点击“查询”，即可查询客户历年年度信用等级情况。
A:年初信用等级浏览
B:年末信用等级浏览
C:当前信用等级浏览
应用开发类项目、咨询服务类项目在立项过程中，若涉及资源采购工作，应作为资源类项目单独申请立项。（）
甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力如何？（）
A:抵押、质押均有效
B:抵押、质押均无效
C:抵押有效、质押无效
D:质押有效、抵押无效
关于汇票付款人的地位，正确的表述是（）。
A:汇票付款人是当然的票据债务人
B:汇票付款人一经承兑，即成为票据债务人
C:汇票付款人与汇票出票人负相同责任
D:汇票付款人与背书人负相同责任
首页 <上一页 102 103 104 105 106 下一页> 尾页