出自:反洗钱

实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料？
A:账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B:交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C:其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D:其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告，以下不属于规定条件的是（）。
A:活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
B:银行内部调拨资金
C:商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
D:个体工商户50万元大额现金存取
中华人民共和国境内依法设立的金融机构为（）确定并公布的其他金融机构。
A:中国人民银行
B:银监会
C:银监局
D:当地人民银行
根据将于2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转属于大额支付交易。
A:10，1
B:20，5
C:50，10
D:100，15
对于与银行新建立业务关系的客户，对其洗钱风险评定，客户评级人员应在（）个工作日内完成对新增客户或账户的等级评定工作。
A:5个
B:10个
C:15个
D:30个
反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）
A:性质不同
B:主体不同
C:对象不同
D:启动程序不同
E:采取措施不同
在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。
A:公安机关
B:金融机构上一级机构
C:中国人民银行当地分支机构
D:金融机构总部
金融情报机构通过各种分析可以起到如下哪些积极作用？（）
A:为宏观经济决策机构的政策制定提供基础信息支持
B:为金融情报机构本身计算机系统设置预警模型
C:为立法机关和政府部门制定和修订法律法规提供实证基础
D:为侦查机关提供涉嫌犯罪的线索
E:为税务、海关、社会保障、其他监管机构等提供重要行政参考
下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（）。
A:应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B:在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C:在离职后也要受信息保密的约束
D:将客户信息用于未经客户许可的其他目的
现场检查报告的主要内容包括（）
A:检查实施基本情况
B:被查单位执行反洗钱规定的基本情况
C:涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
D:提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据
E:值得关注的问题
按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有（）
A:组织结构
B:会计规划
C:风险评估
D:对资产和投资的实际控制
目前我国反洗钱行政主管部门是哪个部门（）
A:中国银行业监督管理委员会
B:中国证券监督管理委员会
C:中国保险监督管理委员会
D:中国人民银行
反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。
从业机构应当采取持续的客户身份识别措施，审核客户身份资料和交易记录，及时更新客户身份识别相关的证明文件、数据和信息，确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的（）等匹配。对于高风险客户，从业机构应当采取合理措施了解其资金来源，提高审核频率。
A:客户资料
B:客户业务
C:风险状况
我国首次制定《中国反洗钱战略》是在哪一年？（）
A:2003年
B:2006年
C:2008年
D:2012年
金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？
反洗钱客户风险等级管理应遵循哪些原则？
根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务。
A:应尽
B:反洗钱
C:法定
D:常规
反洗钱调查，是指人民银行各级分支机构针对可疑活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
反洗钱现场检查方式包括（）
A:查阅资料
B:询问
C:现场测试
D:数据筛选
客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？
保险公司了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当登记信托委托人和受益人的（）
A:姓名或者名称、联系方式
B:基本信息
C:姓名或者名称、身份证件号码
D:姓名或者名称、身份证件号码、联系方式
银行开展反洗钱协查应遵循合法、效率、（）的原则。
A:保密
B:公开
C:守密
D:公正
存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户，银行（）通过与收、付款单位进行排他性合作，变相为客户指定开户银行。
A:经签约
B:可以
C:不得
D:经协商
金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定什么，并向中国人民银行报备？
中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。
下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户（）。
A:客户行为异常
B:客户有洗钱嫌疑
C:先前获得的客户身份资料存在疑点
D:金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果
金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
人身保险公司赠送的人身保险产品仅限于意外伤害保险和健康保险，且保险期间不能超过1年。对每人每次赠送保险的纯风险保费不能超过（）元，以公益事业为目的的赠送保险不受此金额限制。
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