出自:银行合规考试

在网点领用重要空白凭证必须手续齐全，并实行（）制度。
A:事先预约、提前汇报
B:完善手续、双人领用
C:事先预约、双人领用
重要单证执行（）双人管理、账实分管、证印分管制度。
A:双人管理
B:帐实分管
C:证印分管
D:帐帐分管
《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，银行业金融机构要切实承担风险防控主体责任。根据本机构发展战略，建立健全与自身业务经营管理相匹配的（）
A:组织架构
B:运营机制
C:内控机制
D:全面风险管理体系
在办理信贷业务过程中，实行审贷部门分离制度时将（）等环节职责分解。
贷款分类的原则包括风险原则、审慎原则、灵活原则和（）。
A:合规性原则
B:动态管理原则
C:适宜性原则
D:充分性原则
企业对内部控制缺陷的认定，应当以（）为基础，结合年度内部控制评价，由内部控制评价部门进行综合分析后提出认定意见，按照规定的权限和程序进行审核后予以最终认定。
A:日常监督和专项监督
B:突击性监督和专项监督
C:日常监督和持续监督
D:突击性监督和专项监督
我国《担保法》规定，可以办理权利质押的是（）
A:汇票
B:存货
C:支票
D:存款单
E:股票
按照风险属性分类，银行理财产品可分为保证收益类产品和（）产品.
A:非保证收益类
B:保本固定收益类
C:非保本浮动收益类
D:保本浮动收益类
办理项目前期贷款时，审查人员应重点做好以下工作（）
A:贷款用途是否合理。
B:依据国家对投资项目的管理制度和规定，判断建设项目手续的依法合规性。
C:结合项目年度投资计划、项目建设进度及资金投入状况，审慎判断贷款合理金额与期限。
D:根据项目发起人或股东的出资实力、出资来源及融资能力，结合对后续项目贷款发放可能性的分析，判断项目资本金按期按比例到位的可靠性、贷款回收的保障程度。
规范信贷决策行为必须严格坚持（）的原则
A:按权限决策
B:按程序决策
C:按制度决策
D:按效率决策
简述为什么要引进CM2006系统？
个人信贷业务管理部门及职责中，客户部门直接面对客户，主要负责（）等；
A:市场开发和客户拓展
B:营销管理信贷产品
C:信贷业务调查
D:岗位分离中的信贷业务审查和贷后管理
（）以下哪句话正确？
A:悟空既想学天罡数变化，又想学地煞数变化
B:祖师不允许悟空既学天罡数又学地煞数变化
C:悟空起初想学天罡数变化
D:悟空一开始就决定学地煞数变化
对职业不稳定、收入偏低的客户群体，要将首付款比例提高到（）（含）以上。
A:10%
B:20%
C:30%
D:40%
贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？
在贷款受理时了解客户尽可能多的信息，筛选出符合条件的客户，同时还要考虑调查的效率和效果，这遵循了（）。
A:及时性原则；
B:相关性原则；
C:实质重于形式原则；
D:边际收益=边际成本原则
以所购商用房（通常要求借款人拥有该商用房的产权）作抵押的，由（）决定是否有必要与开发商签订商用房回购协议。
A:借款人
B:开发商
C:国家法律
D:贷款银行
会计基本核算方法包括：（）。
联保额度生效之后，在（）申请贷款。
A:受理岗；
B:信贷营业网点审批岗；
C:信贷员岗；
D:信贷营业网点信贷业务主管岗
各级反洗钱领导小组成员部门应确定（）名反洗钱联络员，具体负责本条线反洗钱工作事务。
A:1
B:2
C:3
D:按照比例
贷后检查的主要内容有（）
A:客户及担保人生产经营、财务状况是否正常
B:了解掌握客户及其担保人的资产、机构、体制及高管人员变化情况
C:抵（质）押物的完整性和安全性
D:固定资产建设项目进展情况
E:还款来源和还款时间的可能性
我国免缴利息所得税的储蓄存款是（）
A:教育储蓄
B:活期储蓄存款
C:定期储蓄存款
D:定活两便储蓄存款
某公司向银行提出500万的贷款申请，银行要求公司必须“购买”一项“国内保理业务”，该作法违反了（）的规定。
A:不得借贷搭售。
B:不得以贷转存。
C:不得以贷收费。
D:不得转嫁成本。
小额信贷通过客户选择技术来克服（）
A:信息不对称问题
B:放款速度问题
C:员工约束问题
D:员工激励问题
贷后检查内容包括（）
A:客户基本信息检查
B:风险预警信息检查
C:流动资金贷款检查
D:项目贷款检查
E:担保信息检查
（）是企业对风险承受度之内的风险，在权衡成本效益之后，不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。
A:风险规避
B:风险降低
C:风险分担
D:风险承受
下列不属于银行在国债方面应尽的义务的是（）.
A:按照国债发行有关规定参加储蓄国债发行。
B:做好储蓄国债到期兑付和提前兑取工作，保证投资者按时足额收到储蓄国债还本付息资金。
C:平等对待国债投资者，保证国债投资者的平等购买权。
D:按照国债发行通知等有关文件规定，获取国债发行手续费。
授信流程中各级行及各部门的职责是（）
A:开户行负责评级基础资料的收集、整理、系统录入、授信发起和日常监测，并对授信业务资料的真实性、完整性负责
B:二级行客户部门直至有权审批行客户部门根据下级行上报的材料负责授信业务资料真实性、完整性审核
C:有权审批行信贷管理部门负责授信业务资料及操作程序的合规性审查，以及辖区内分支机构授信工作的监督检查
D:有权审批行贷款审查委员会负责授信业务的审议有权审批行行长或其授权人负责客户信用等级的最终审定
现阶段我国短期资金市场是指（）。
A:货币市场
B:资本市场
C:股票市场
D:债券市场
建立对员工异常行为的内部举报制度，通过（）等方式向银行客户了解银行员工是否（）等异常行为。
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