出自:风险管理

风险分析调查表
定金是指当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的担保。
下列关于损失分布法的说法，不正确的有（）。
A:损失分布法模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计
B:损失频率分布函数的估计主要是基于外部损失数据
C:损失严重度分布函数的估计应使用内、外部损失数据及情景分析数据
D:基于损失分布法构建高级计量法模型是目前国际银行的主流选择
E:损失分布法框架下，不需要计算VaR值
商业银行监管评级，综合评级结果为2级，表示银行如果存在的弱点再发展下去（）。
A:不可能产生较大的问题
B:可能产生较大的问题
C:对评级结果不利
D:对评级结果有利
根据人民银行、银监会有关规定，商业银行在反洗钱管理方面的主要职责不包括（）。
A:开展反洗钱培训和宣传工作
B:进行客户身份识别
C:建立客户身份资料和交易记录保存制度
D:实行督察长负责制
行为表现是指人们进行某种活动的具体行为、具体操作中表现出来的稳定的（）。
A:行为习惯
B:行为规范
C:行为风格
D:行为风尚
E:行为种类
在听证程序中，应该由谁来宣布案由，查验当事人或委托人的身份（）。
A:听证主持人
B:记录员
C:本案的调查人员
D:本案的检查人员
巴塞尔协议Ⅲ流动性风险监管量化指标要求的净稳定资金比例的时间范围为（）。
A:1年
B:60天
C:30天
D:90天
商业银行流动性风险管理办法所称（）是指未在任何交易中用作抵（质）押品、信用增级或者被指定用于支付运营费用，在清算、出售、转移、转让时不存在法律、监管、合同或操作障碍的资产。
A:无变现障碍资产
B:风险加权资产
C:持续经营资本
D:账面资本
（）负责建立有效的灾难备份机制，以保证非现场监管信息系统的持续稳定运行。
A:统计部门
B:科技信息管理部门
C:监管部门
D:办公室
抵债资产保管过程中发生的费用计入（）。
A:营业收入
B:营业支出
C:营业外收入
D:营业外支出
下列哪些属于商业银行个人信贷业务的内容?（　）
A:个人住房按揭贷款
B:个人大额耐用消费品贷款
C:个人生产经营贷款
D:个人质押贷款
E:个人抵押贷款
数据报送时间截止后，被监管机构发现数据存在问题，应以（）申请重新报送。
A:电话
B:正式文件
C:书面形式
D:口头
下列（　）不是健康风险文化的内容。
A:加强高级管理层的驱动作用
B:树立正确的贷款经营方式
C:树立正确的风险管理理念
D:创建学习型组织，充分发挥人的主导作用
商业银行风险加权资产包括（）。
A:可用的无变现障碍资产
B:信用风险加权资产
C:市场风险加权资产
D:操作风险加权资产
E:持续经营资本
对操作风险损失进行确认时，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。
A:统一性原则
B:谨慎性原则
C:重要性原则
D:谨慎性原则
设立城市信用社股份有限公司应当满足（）。
A:注册资本不少于1亿元人民币，且为实缴资本
B:注册资本不少于5000万元人民币，且为实缴资本
C:注册资本不少于3000万元人民币，且为实缴资本
D:注册资本不少于1000万元人民币，且为实缴资本
（）可选择己经识别出来的主要操作风险因素，并结合银行的内、外部操作风险损失事件数据形成统计分析指标，用于评估银行整体的操作风险水平，该方法的难点在于对各项关键指标设定合理的阈值，即风险指标处于何种范围之内可以被认为是处于较低风险水平、中等风险水平或较高风险水平，并针对不同评估结果采取何种适当的风险控制措施。
A:历史模拟情景法
B:关键风险指标法
C:自我评估法
D:极值理论法
金融机构提交的衍生产品交易的会计制度应当符合我国有关会计标准，我国尚未有相关规定的，应当符合（）。
A:经验准则
B:机构内部惯用准则
C:国际标准
D:机构自选准则
以下不属于系统安全的是（　）。
A:外部系统安全
B:内部系统安全
C:对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护
D:法律纠纷
保单限额的定义是什么？
效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要（），既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。
A:合理配置和利用监管资源，提出监管建议
B:规范监管标准，提高监管效率
C:提出有效的监管建议
D:合理配置和利用监管资源，提高监管效率
对中央政府投资的公用企业的债权风险权重统一给予0的风险权重。（）
中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中规定，为统一管理归口，将合规风险、声誉风险、战略风险都纳入操作风险管理委员会。
商业银行应书面记录资产池的确定依据及其含义，包括（）。
A:资产池的数量
B:风险暴露在不同池之间的分布
C:风险因素的选择方法
D:模型
E:选定的风险特征
下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层的责任的是（）。
A:制定声誉风险管理原则和操作流程
B:独立设置声誉风险管理职能
C:负责识别、评估和监测声誉风险状况
D:征询最大多数员工的意见和建议
（　）用来判断企业归还短期债务的能力。
A:盈利能力比率
B:流动比率
C:效率比率
D:杠杆比率
市场风险既有系统性风险，又有非系统性风险。（　）
监管部门主要负责单家银行业金融机构以及（）。
A:银行业金融机构的风险分析和报告
B:单类别银行业金融机构的风险分析和报告
C:银行业金融机构汇总情况的风险分析和报告
D:相关宏观经济的风险分析和报告
经济性贬值是指什么？
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