出自:银行合规考试

为了建立科学合理用人和考核激励机制，增强窗口服务人员的归宿感，银行机构应（）。
A:不断改善窗口服务人员待遇，维护其合法权益
B:强化窗口服务人员服务指标的考核，激发其服务工作潜能
C:努力建立稳定、和谐的服务团队
D:适当提高窗口服务人员和服务管理人员的专业素质和管理水平
《金融企业呆账准备提取管理办法》所称资产减值准备，是指金融企业对债权和股权资产预计可收回金额低于账面价值的部分提取的，用于弥补特定损失的准备，包括以下哪些内容（）。
A:贷款损失准备
B:坏账准备
C:一般准备
D:长期投资减值准备
下列关于中央储备粮轮换贷款的贷款方式表述准确的是（）。
A:原则上采用信用贷款方式
B:对轮换风险较大的或资信较差的代储企业要采取必要的风险防范措施
C:原则上采用保证担保贷款方式
D:均采用信用贷款方式
一套财务报表主要包括损益表、资产负债表、现金流量表以及（）等部分
A:审计报告
B:所有者权益变动表
C:固定资产目录
D:附注
以下关于信用风险描述不正确的是（）。
A:信用风险形成的根源在于借款人的经营风险
B:信用风险目前是农发行面临的主要风险
C:信用风险在信用关系中产生，存在于借贷行为的全过程
D:由于贷款决策失误造成贷款无法按期收回的风险属于信用风险的
计算题：A企业2010年3月底，向农发行申请新增商业性流动资金贷款5000万元。已知该企业如下财务资料：上年度销售收入25000万元，上年度销售利润率18%，预计2010年销售收入增长率20%；应收账款周转天数195天，存货周转天数210天，应付账款周转天数110天，无预收、预付账款；借款人参与经营的自有流动资金2200万元，在农发行流动资金贷款余额8000万元，在工商银行贷款余额3000万元。请按照银监会“流动资金贷款需求量的测算参考”测算该企业新增流动资金贷款额度。
信用社贷款审批小组审批的贷款，必须有（）以上人员同意才能通过。
A:三分之二
B:一半
C:五分之三
D:四分之三
《中国农业发展银行水利建设中长期政策性贷款业务管理办法》规定，水利建设中长期政策性贷款原则上采取（）方式
A:抵押担保贷款
B:担保贷款
C:信用
D:母公司保证担保
如果实际增长率低于可持续增长率，那么银行通常不予受理贷款申请。
质押担保
信贷营销
以下几种不对称偏差分析模型中，反映的客户及担保人情况最好的是（）。
A:两条位于中间区域的水平直线；
B:两条位于顶部区域的水平直线；
C:两条位于中间区域的波浪线；
D:两条位于底部区域的水平直线
《湖南省内部审计办法》规定，内部审计机构履行职责主要有（）。
A:对本单位及所属单位财政收支、财务收支及相关经济活动进行审计
B:对本单位及所属单位固定资产投资项目的概预算执行情况及效益进行审计
C:对本单位及所属单位执行计划、预算、合同等情况进行审计
D:对本单位及所属单位内部控制制度的健全性和有效性进行评估
E:对本单位内设机构及所属单位主要负责人任期经济责任进行审计
F:法律、法规规定和本单位主要负责人或者权力机构交办的其他审计事项
商业银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
A:50
B:55
C:60
D:65
投诉处理应当高效快速，处理时限原则上不得超过（）个工作日。情况复杂或有特殊原因的，可以适当延长处理时限，但最长不得超过（）个工作日，并应以短信、邮件、信函等方式告知客户延长时限及理由。
不合法的借款用途有（）
A:法律明令禁止的产品、项目
B:购买股票
C:无生产许可证的药品
D:纺织企业购买棉花
除对已发放的个人信贷进行贷后风险管理之外，商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的（）。
A:直接进行
B:口头同意
C:书面授权
D:电话同意
无纸化办贷中，项目贷款主调查人应上传的影像资料包括（）
A:调查报告
B:调查小组签字调查报告扉页
C:客户基本情况表、固定资产或流动资金贷款调查意见表
D:有关情况说明等
连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。
A:3个月
B:6个月
C:90天
D:120天
信用社案件问责按照（）的原则，实行案件责任追究政策。
A:自查从宽
B:他查从严
C:尽职免责
D:失职问责
下列选项中，哪一项不属于四项制度（）。
A:干部交流
B:离任审计
C:强制休假
D:近亲属回避
下列降低风险的方法中，（）只能降低非系统性风险。
A:风险分散
B:风险转移
C:保险转移
D:非保险转移
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构要加强对自主处置的已核销贷款档案管理，坚持（）原则，健全已核销贷款的保全和追收制度，加大监督检查力度。
A:实事求是
B:风险可控
C:账销案存
D:保持诉权
在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。
A:合规绩效的考核
B:合规问责制度
C:诚信举报制度
D:独立管理制度
现金流要如何去分析。选出对的说法（）
A:历史的现金流表现是否能满足当期的利率与税务要求
B:历史的现金流能满足预期的现金流的要求
C:预期的现金流来满足预计的利率与税务要求
D:预测的现金流来满足预计利率的覆盖要求
银行交易金融衍生品的主要目的是（）
A:获得较高收益
B:赚取价差
C:代客户炒作
D:风险管理
商业银行应当根据（）原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。
A:风险匹配
B:公平公正
C:客观真实
D:风险可控
合规内控与操作风险管理系统中的操作风险管理模块包括（）
A:流程梳理
B:风险与控制识别评估
C:关健指标
D:风险事件管理
《商业银行内部控制指引》规定：内部控制应当包括以下要素：内部控制环境、（）、（）、信息交流与反馈、（）。
以下可以直接认定为AAA级信用等级的客户有（）
A:有稳定收入来源，初中升省市级重点高中（或示范类中学）升学率60%以上的中学
B:国家三级乙等医院
C:垄断优势明显，全市GDP（含下辖区县）≥400亿元的本级土地储备机构
D:综合效益好，属国家211工程重点高校
首页 <上一页 8 9 10 11 12 下一页> 尾页