出自:广东开放大学商业银行业务与经营（本23春）

以下关于商业银行证券投资具有逆经济周期的调节手段这一功能说法错误的是（）。
选择一项：
a.

贷款和证券在许多方面是资产组合的最好互补对象
b.

在经济衰退期，贷款需求下降，风险增大，银行扩大对证券的投资，从而可以熨平银行收益的波动
c.

在经济高涨时期，贷款需求旺盛，银行减少对证券的投资
d.

贷款是逆经济周期的资产
（）不含息，以贴现的方式发行或交易。
选择一项：
a.

含息票债券
b.

零息票证券
c.

减免税证券
d.

应税证券
（）是指把证券划分为短期证券和长期证券两个组别，银行资金只分布在这两类证券上，而对中期证券一般不予考虑。
选择一项：
a.

杠铃结构方法
b.

利率周期期限决策方法
c.

流动性准备方法
d.

梯形期限策略
（）的基本思路是：根据银行资产组合中分布在证券上的资金量，把它们均匀地投资在不同期限的同质证券上，在由到期证券提供流动性的同时，可由占比较高的长期限证券带来较高收益率。
选择一项：
a.

利率周期期限决策方法
b.

杠铃结构方法
c.

梯形期限策略
d.

流动性准备方法
以下关于银行证券资产组合与证券交易业务的关系，说法错误的是（）。
选择一项：
a.

商业银行进行证券组合投资与运用证券交易账户来提供证券服务的功能不同
b.

可以将银行自身证券资产组合与证券交易业务统一管理
c.

商业银行在资产负债表上反映的证券资产组合与该银行证券交易账户上的证券存货通常按分开的账户进行管理
d.

证券交易业务不纳入银行自身的资产负债表
以下关于商业银行证券投资的主要功能说法错误的是（）。
选择一项：
a.

合理避税
b.

保持流动性
c.

顺经济周期的调节手段
d.

分散风险，获取稳定的收益
杠杆租赁的核心是( )。
选择一项：
a.

承租人
b.

贷款人
c.

物主受托人
d.

出租人
先付租金比后付租金的租金总额要（ ）。
选择一项：
a.

相等
b.

多
c.

不可确定
d.

少
法人信托的委托人是( )
选择一项：
a.

自然人
b.

具有民事行为能力的人
c.

自然人或法人
d.

法人
( )租赁合同可以变更。
选择一项：
a.

无效
b.

被撤销
c.

有效条件
d.

补足有效条件
一般来说融资租期限较长，一般来说都在（　）以上
选择一项：
a.

1年
b.

2年
c.

3年
d.

半年
厂商型租赁机构其租赁的物件( )。
选择一项：
a.

视顾客
b.

为别厂产品
c.

为本厂产品
d.

以本厂产品为主，兼营别厂产品
公司型基金的当事人中，管理公司在信托关系中处于（ ）地位
选择一项：
a.

爱益人
b.

受托人
c.

委托人
d.

都不是
（ ）是指两笔债务以利率方式相互交换，一般在一笔象征性本金数额的基础上互相交换具有不同特点的一系列利息款项支付。
选择一项：
a.

利率互换价格
b.

利率互换
c.

货币互换价格
d.

货币互换
（ ）是指市场一定期限的浮动利率与一个固定利率的交易，而以固定利率表示价格。
选择一项：
a.

货币互换
b.

利率互换
c.

利率互换价格
d.

货币互换价格
（ ）银行在贷款形成以后，进一步采取各种方式出售贷款债权给其他投资者，出售贷款的银行将从中获得手续费收入。
选择一项：
a.

互换业务
b.

贷款承诺
c.

贷款出售
d.

表外业务
备用信用证是一种银行保证,其付款责任是（ ）。
选择一项：
a.

第四性
b.

第三性
c.

第一性
d.

第二性
（ ）是为投标人中标后签约、借款人还款及履约保证金等提供担保的书面保证文件。
选择一项：
a.

商业信用证
b.

备用信用证
c.

跟单信用证
d.

对开信用证
票据发行便利：借款人根据事先与商业银行等金融机构签订的一系列协议，可以在一定期限内，一般期限在( )，以自己的名义周转性发行短期融资票据，从而以较低的成本取得中长期资金。
选择一项：
a.

5到7年
b.

7到9年
c.

1到3年
d.

3到5年
当市场利率频繁波动时，适于采用利率周期期限决策方法。（）
选择一项：
对
错
在证券市场上，债券的收益率一般与市场利率负相关，而债券的市场价格与市场利率正相关。（）
选择一项：
对
错
银行账户的主要功能是银行考虑自身日常流动性管理的需要而设计的，持有和交易债券主要是为了银行流动性的调整和管理，证券所产生的营利性不是考核的重点。（）
选择一项：
对
错
贷款是逆经济周期的资产。（）
选择一项：
对
错
．梯形期限策略是相对积极的方法，由于该方法中的投资组合很像阶梯形状，故得此名。（）
选择一项：
对
错
目前，中国的商业银行基本不涉及对证券交易所场内债券的交易，基本是场外市场交易。由于商业银行对配置债券的规模要求,交易起点通常在500万元面值以上。（）
选择一项：
对
错
市场利率指反映资金市场整体供求关系的平均利率。（）
选择一项：
对
错
法院裁决命令书并无成立的信托意愿，因此严格上说它并不具备信托行为。
选择一项：
对
错
签定租赁合同必须采用书面形式
选择一项：
对
错
委托人的信托财产可以是租借来的。
选择一项：
对
错
委托人将财产转移给受托人之后，就不再享有任何权利。
选择一项：
对
错
现代租赁以融资为目的，其最基本的当事人有两个：出租人和承租人。
选择一项：
对
错
在担保信托方式下，受托人同样具有在受托期间运用信托财产去获取收益。
选择一项：
对
错
托机构属于金融机构，财产事务管理职能是其首要的、基本的职能
选择一项：
对
错
贷款承诺是银行与借款客户之间达成的一种具有法律约束力的正式契约，银行将在有效承诺期内，按照双方约定的金额、利率，随时准备应客户的要求向其提供信贷服务，并收取一定的承诺佣金。（ ）
选择一项：
对
错
金融期货是一种能够在合约到期日之前(或在到期日当天)买入或卖出一定数量的基础金融产品的权利（ ）
选择一项：
对
错
代理人服务属于广义的表外业务。（ ）
选择一项：
对
错
商业信用证是为投标人中标后签约、借款人还款及履约保证金等提供担保的书面保证文件。（ ）
选择一项：
对
错
金融期权是以某种金融工具或金融商品(例如外汇、债券、存款证、股票指数等)作为标的物的交易方式。（ ）
选择一项：
对
错
票据发行便利：借款人根据事先与商业银行等金融机构签订的一系列协议，可以在一定期限内(1到3年），以自己的名义周转性发行短期融资票据，从而以较低的成本取得中长期资金。。（ ）
选择一项：
对
错
商业银行的债券投资或管理一般按照（）分类。
选择一项或多项：
a.

交易账户
b.

中间账户
c.

银行账户
d.

资产账户
2008年由美国次贷危机引发的全球金融和经济危机给人类以下教训和启示包括（）。
选择一项或多项：
a.

银行不应当发放次级贷款
b.

借款人违约的风险始終是银行最大的、最应该高度重视的风险
c.

某些衍生品可以将违约风险转移到银行外部甚至银行系统外
d.

以内部评级法（IRB）为代表的风险计量模型存在缺陷
商业银行证券投资的主要功能包括（）。
选择一项或多项：
a.

分散风险，获取稳定的收益
b.

合理避税
c.

逆经济周期的调节手段
d.

保持流动性
银行证券投资的主要类别包括（）。
选择一项或多项：
a.

公司债券
b.

国库券
c.

中长期国债
d.

各种资产抵押类证券
个人信托有两种，即( )。
选择一项或多项：
a.

生前信托
b.

未来信托
c.

身后信托
d.

养老信托
租赁风险中的政治风险包括（ ）。
选择一项或多项：
a.

进口租赁中的政治风险
b.

出口租赁中的政治风险
c.

其他风险
d.

进出口双方的政府风险
关于杠杆租赁，下列说法正确的是( )。
选择一项或多项：
a.

是一种融资性节税租赁
b.

承租人可分享出租人的税收优惠
c.

贷款人在提供贷款时对出租人无追索权
d.

出租人可按出资份额享受设备投资的科收优惠
e.

出租人可获得设备所有权并享受全部的设备所有权收益
互换业务的产生的原因，主要是因为（ ）。
选择一项或多项：
a.

汇率波动大
b.

利率波动大
c.

收益波动大
d.

风险波动大
银行表外业务鲜明的特点主要包括（ ）。
选择一项或多项：
a.

交易集中
b.

规模庞大
c.

灵活性大
d.

盈亏巨大
e.

透明度低
票据发行便利市场的构成主要包括下面（ ）选项。
选择一项或多项：
a.

投资者
b.

包销银行
c.

发行银行
d.

借款人
承兑制度是（ ）所特有的
选择一项：
a.

汇票
b.

票据
c.

支票
d.

本票
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