出自:广东开放大学国家金融学(本2023春)

美国经济学家保罗?克鲁格曼在亚洲金融危机后的1999年，就开放型经济条件下的一国汇率政策选择问题提出了“三元悖论”（The Impossible Trinity）,根据“三元悖论”，下列说法错误的（ ）。
选择一项：
a. 一国如果要维护货币政策的完全独立，则必须放弃固定汇率制度
b. 一国如果要使得浮动汇率制度和货币政策独立性同时兼得，则必须实行资本管
c. 一国在资本完全流动的情况下，如果实行严格的固定汇率制度，则货币政策无法完全独立
d. 一国如果要使得固定汇率制度和货币政策独立性同时兼得，则必须实行资本管
观察现代金融体系演变的内在规律可以发现，在相当长时期内资本市场在金融体系中占主导地位。（ ）
选择一项：
对
错
在运用货币政策工具的过程中，既存在内部时滞，又存在外部时滞。其中，内部时滞不包括（ ）。
选择一项：
a. 认知时滞
b. 行动时滞策
c. 决策时滞
d. 影响时滞
一国在国家金融层面确立货币政策目标时，应以本国所处经济发展阶段的实际情况为依据。目前，中国实施的是双目标制。（ ）
选择一项：
对
错
金融在经济活动中的枢纽功能，通常在世界各国金融中心集中显现。

选择一项：
对
错
国家金融中心对于国际金融市场的影响力还比较弱。

选择一项：
对
错
关于宏观审慎监管和微观审慎监管，下列说法正确的是（ ）。
选择一项或多项：
a. 宏观审慎监管与微观审慎监管既相互联系，互为补充
b. 两者监管目标不同，宏观审慎监管高度关注系统性金融风险，微观审慎监管侧重防范和处置个体风险。
c. 宏观审慎监管与微观审慎监管相结合，成为世界各国国家金融行为中加强顶层布局、防范金融风险、强化金融监管的有效手段
d. 两者监管对象不同，宏观审慎监管主要侧重于整体金融市场，微观审慎监管主要侧重于单一金融机构
诺贝尔经济学奖得主、美国著名国际金融专家罗伯特?蒙代尔 （Robert A. Mundell）就现代金融体系发展、国际货币体系改革提出了著名的“货币区”的构想。货币区的特点不包括（ ）。
选择一项：
a. 成员货币之间的名义比价可以自由浮动
b. 成员货币中某种货币占主导地位，并作为该区域货币汇率的共同基础
c. 主导货币与成员货币之间可相互自由兑换，甚至统一为单一货币，而对其他国家则采用联合浮动汇率形式
d. 成员的货币主权受到一定的削弱
国家金融顶层管理机构的工作程序方面，可实行例会制度，在每季度的第一个月召开例会，主席或1/3以上成员联名可提议召开临时会议。
选择一项：
对
错
金融在经济活动中的枢纽功能，通常在世界各国金融中心集中显现。金融中心的类型有（ ）。
选择一项或多项：
a. 国家金融中心
b. 国际区域金融中心
c. 国家区域金融中心
d. 世界金融中心
在“大金融”政策体系中考虑财政政策与货币政策的组合，在实际经济运行过程中，可行且常见的组合有（ ）。
选择一项或多项：
a. 紧缩性财政政策与紧缩性货币政策组合（双紧政策）
b. 紧缩性财政政策与扩张性货币政策组合（一紧一松）
c. 扩张性财政政策与扩张性货币政策组合（双松政策）
d. 扩张性财政政策与紧缩性货币政策组合（一松一紧）
在选择构建何种类型的金融体系与金融中心时，应充分考虑（ ）。
选择一项或多项：
a. 国民的金融素养
b. 本国的金融市场深度
c. 本国的经济发展水平
d. 本国的风险管理能力和监督管理能力
美联储的职能包括（ ）。
选择一项或多项：
a. 对银行业实行监管
b. 建立全国清算支付系统
c. 实施统一的货币政策
d. 承担最后贷款人角色
e. 发行货币
英国金融监管体系的特征包括（ ）。
选择一项或多项：
a. 英国金融监管体系是在机构与功能重叠中有效运行的
b. 2012年英国的金融监管体系变革是理性的，且较为成功
c. 英国金融监管体系经历了从非正式向正式、从分散向集中的变革过程，但这种变革是被动式的
d. 英国从统一银行模式走向了分业模式
e. 英国金融体系历史悠久，一直以市场自我管制为主
英国2000年颁布的《金融服务法案》确定了混业经营、混业监管规则。（ ）
选择一项：
对
错
欧盟金融体系及其监管特征（ ）。
选择一项或多项：
a. 在上世纪90年代和本世纪的头10年，混业经营引发金融风险，防范、抵御创新型金融产品风险与系统性金融风险的压力增大
b. 缺乏金融监管协调机构
c. 现阶段欧盟金融监管体系选择的分业监管，实质上是按金融业务的性质，即直接融资与间接融资功能来分业监管
d. 2008年金融危机后，欧盟金融监管体系由欧盟成员国各自的混业经营、混业监管模式，变革为欧盟统一协调、分业监管的模式
e. 欧盟各国，尤其是德国与法国，长期以来实施的是以银行业为主导的金融体系
沙盒监管 是一个“安全空间”，在其中，金融科技企业等能够测试新的产品、服务、商业模式及营销机制，而不会立即招致相关监管规则的约束。（ ）
选择一项：
对
错
我国当前的金融监管体系的主要框架为（ ）。
选择一项：
a. 双峰监管模式
b. 多头监管模式
c. 以上都不对
d. 单一监管模式
2012年英国颁布了《金融服务法案》。其主要内容包括（ ）。
选择一项或多项：
a. 将担保和保险业务也纳入了监管范围
b. 确保储蓄人在银行破产时获取优先赔偿
c. 建议对分业后的银行设置更高的资本充足率标准
d. 政府有权保护银行、处置亏损
e. 在2019年完成银行业与证券业的分业管理
在我国行使功能监管的机构是（ ）。
选择一项：
a. 国家金融稳定发展委员会
b. 中国人民银行
c. 中国银保监会
d. 中国人民银行
我国负责加强金融监管协调，促进国家金融稳定健康发展的机构是（ ）。
选择一项：
a. 国务院金融稳定发展委员会
b. 外汇管理局
c. 中国人民银行
d. 银保监会、证监会
在一国层面，国家金融顶层布局的核心目标是国家金融稳定，健康发展。

选择一项：
对
错
美国的《金融服务法案》对美国金融监管体系进行了彻底改革，设立了专门机构——金融行为监管局负责金融消费者权益保护工作。（ ）
选择一项：
对
错
以下（ ）机构主要负责统筹协调金融监管机构、制定政策措施、共享信息、处置危机等。
选择一项或多项：
a. 欧盟的“欧盟系统性风险理事会 ”
b. 英国的“金融行为监管局”
c. 英国的“金融政策委员会 ”
d. 美国的“金融稳定监督委员会”
e. 中国的“国务院金融稳定发展委员会”
英国现有的监管模式也存在严重缺陷，即国家顶层缺乏相应的协调机制，来处理审慎监管与行为监管产生的冲突和重大的金融危机。（ ）
选择一项：
对
错
在公司层面，金融市场运作的主要宗旨是安全、流动、产生效益。

选择一项：
对
错
把银行与保险业务纳入间接融资类机构实施功能监管，把证券与资本市场纳入直接融资类平台实施行为监管的模式，即理论界所总结的（ ）。
选择一项：
a. 多头监管模式
b. 分业监管模式
c. 双峰监管模式
d. 混业监管模式
美国的金融监管体系比较单一。

选择一项：
对
错
货币政策和宏观审慎监管有不同的政策目标和政策工具，而且两者难以相互替代，因此货币政策与宏观审慎监管之间应该完全独立。（ ）
选择一项：
对
错
金融分业经营、分业管理的根本大法是《格雷姆-里奇-比利雷法案》。（ ）
选择一项：
对
错
美国金融监管体系是在应对危机的立法变革中不断完善的。（ ）
选择一项：
对
错
（ ），规定英格兰银行作为法定的监管机构，开始给银行机构颁发执照并对其进行监管。由此，法定的监管体系开始建立。
选择一项：
a. 《金融服务法案》
b. 《多德-弗兰克法案》
c. 《英格兰银行法》
d. 《银行法》
（）主要监管资本市场以及各类金融机构（包括咨询公司）的经营行为。其工作重点是：有效监管资本市场活动；调节利益冲突；有序处置客户资产；维护市场信用，反对市场欺诈，防范系统风险和金融犯罪；客户利益至上；防止倾销，保护零售消费者利益；促进有效竞争。

选择一项：
a. 行为监管
b. 微观审慎监管
c. 功能监管
d. 宏观审慎监管
《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》最大的变革在于（ ）。
选择一项：
a. 将担保和保险业务也纳入了监管范围，以确保金融系统稳定
b. 实行商业银行与投资银行分业经营、分业管理
c. 重组了金融监管体系，改革和修正了整体的金融监管框架
d. 打破了银行业与证券业分业经营、分业管理
（ ）把分散监管统一为单一监管模式，即将原先的九个金融监管机构合并为一个机构——金融服务管理局，集中监管跨行业的金融机构。
选择一项：
a. 《金融服务与市场法》
b. 《银行法》
c. 《英格兰银行法》
d. 《金融服务法案》
在我国行使中央银行的职能的机构是（ ）。
选择一项：
a. 中国银保监会
b. 中国证监会
c. 国家金融稳定发展委员会
d. 中国人民银行
英国金融监管体系历史演变是由完全的自我管制到央行干预、分业经营、分业监管，再到混业经营。（ ）
选择一项：
对
错
中国主要的政策性银行不包括（ ）。
选择一项：
a. 中国农业发展银行
b. 中国农业银行
c. 国家开发银行
d. 中国进出口银行
英国、美国、欧盟金融监管体系的主要区别则在于（ ）。
选择一项或多项：
a. 构建宏观、微观审慎监管并重的协调机制
b. 美国的金融监管由分业走向混业，英国与欧盟的金融监管则是从混业走向分业
c. 对“影子银行”监管措施各异
d. 对金融消费者权益的保护程度不同
e. 金融监管框架存在差异
衡量某一监管模式成功与否的关键在于（ ）。
选择一项：
a. 问责制
b. 监管的协调性与合法性
c. 监管的专业技术、协调性与合法性
d. 监管模式的实际效率
现阶段英国选择的分业监管，实质上是按金融业务的性质，即直接融资与间接融资功能来分业监管。 （ ）
选择一项：
对
错
美国颁布《格拉斯-斯蒂格尔法案》（Glass-Steagall Act），确定金融监管的原则包括（ ）。
选择一项或多项：
a. 禁止美联储的附属机构及其关联银行开展证券业务
b. 允许金融机构进行跨业经营
c. 实行商业银行与投资银行分业经营、分业管理
d. 禁止投资银行开展吸收存款业务
e. 禁止银行直接从事证券和国债的承销与自营交易业务
以下哪个国家未采纳双峰模式监管模式（ ）。
选择一项：
a. 英国
b. 加拿大
c. 美国
d. 中国
金本位制下，各国政府无法过度发行货币，从而实现了全球范围的物价稳定。

选择一项：
对
错
联合履行机制项目产生的核证减排量通常采用碳远期的形式进行交易。 （ ）
选择一项：
对
错
国际货币的功能包括（ ）。
选择一项或多项：
a. 交易媒介
b. 价值尺度
c. 支付结算
d. 价值贮藏
由（ ）开始，任何货币不再和黄金量挂钩，黄金不再在国际货币体系内扮演重要角色，而美元则依然扮演着全球储备货币的角色。
选择一项：
a. 布雷顿森林体系
b. 牙买加货币协定
c. 石油与美元绑定
d. 马歇尔计划
一国的经济活动与大宗商品，尤其是与能源贸易的结合度，影响着该国货币在国际货币金字塔体系中的地位。（ ）
选择一项：
对
错
英镑国际化历程是（ ）。
选择一项：
a. 煤炭贸易绑定英镑支付结算→英格兰银行成立→政府信用-国债的发行与管理→“黄金—英镑”本位制→海域强权的支撑
b. 煤炭贸易绑定英镑支付结算→政府信用—国债的发行与管理→英格兰银行成立→海域强权的支撑→“黄金—英镑”本位制
c. 煤炭贸易绑定英镑支付结算→政府信用—国债的发行与管理→英格兰银行成立→“黄金—英镑”本位制→海域强权的支撑
d. 煤炭贸易绑定英镑支付结算→→英格兰银行成立→海域强权的支撑→政府信用—国债的发行与管理→“黄金—英镑”本位制
金融学者把通过输出通货获得实体资源的注入、得到铸币税好处的国家称为“外围国”，把通过输出实体资源获得国际流动性和金融资产的国家称为“中心国”。（ ）
选择一项：
对
错
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